上海检察院破获一起涉虚拟货币洗钱案，涉案金额达18亿元

1 月 4 日，上海检察公众号披露一起涉虚拟货币洗钱案，当地宝山区检察院通过追捕、追诉，打击某地下钱庄团伙借助虚拟货币实现赃款跨境转移的洗钱行为，涉案金额达 18 亿元。针对地下钱庄、虚拟货币等新型复杂洗钱犯罪，宝山区检察院引导公安机关穿透资金账户，查明资金来源和去向，固定电子数据，精准有效指控，充分保障洗钱案件的查办质效。

当一桩涉案金额高达18亿元人民币的洗钱大案细节被公之于众时，人们才惊觉，虚拟货币的匿名与跨国特性，竟成了不法分子搬运黑钱的“高速通道”。这并非电影情节，而是上海市宝山区检察院近期披露的一起真实要案。

一个地下钱庄团伙，试图利用虚拟货币跨境转移巨额赃款，最终在检察机关与公安机关的穿透式侦查下被一网打尽。这场发生在数字世界的猫鼠游戏，以法治利剑斩断“地下钱流”告终。

虚拟货币：新型洗钱的“完美外衣”？

传统的洗钱方式，往往需要经过多个实体账户的复杂周转，容易留下痕迹。而虚拟货币，凭借其去中心化、匿名性和全球流通的特性，似乎为犯罪分子提供了一件理想的“隐身衣”。

“这个团伙涉案账户数量众多，资金交易规模巨大，办理难度很大。”办案检察官回忆道。此案中，犯罪分子通过虚拟货币交易平台，将非法资金兑换成比特币、泰达币等数字货币，再通过境外渠道抛售变现，完成了“人民币-虚拟币-外币”的跨境清洗，企图让黑钱“洗白”上岸。

洗钱犯罪从来不是孤立存在的，它常与腐败、毒品、金融诈骗等上游犯罪如影随形。其核心目的，就是切断非法所得与犯罪行为的联系，为其披上合法外衣，从而逃避法律制裁，最终危及国家金融安全与社会稳定。

魔高一尺，道高一丈：如何穿透虚拟的迷雾？

面对利用新技术、新业态实施的复杂洗钱犯罪，传统侦查手段面临挑战。关键在于“穿透”——穿透虚拟账户的匿名外壳，穿透多层转移的资金迷雾。

宝山区检察院转变思路，从“被动受案”转向“主动找案”，引导公安机关“穿透资金账户”，查明资金来源和去向。通过追踪资金链、固定电子数据，检察官像做外科手术一样，精准剥离出犯罪核心。

他们贯彻“一案双查”原则，在侦查上游犯罪时，绝不放过下游的洗钱线索。在一起职务犯罪案件中，检察官通过这种穿透式审查，顺藤摸瓜，成功立案监督24人，深挖出犯罪全链条。

证据固定是另一大难点。检察官必须对海量的电子数据进行筛选、分析，从聊天记录、交易流水、钱包地址中寻找蛛丝马迹，构建起无可辩驳的证据体系，实现对犯罪的精准指控。

协同作战：打赢一场反洗钱的“整体战”

反洗钱是一场系统战役，非一家之力可完成。宝山区检察院深谙此理，主动牵头，与区监察委、区公安分局签署三方协议，构建起“一盘棋”式的协同打击格局。

他们共享线索、会商研判，形成了打击犯罪的合力。在协作机制下，追赃挽损的效率大幅提升。例如在吴某洗钱案中，得益于紧密配合，犯罪嫌疑人在审查起诉阶段就退缴了750万元赃款。

此外，检察院还不断总结经验，将办案实践转化为类案指导。其办理的多起案件已入选上海市金融检察典型案例，为后续打击同类犯罪提供了可复制的“战术手册”。

随着涉案人员被依法严惩，这起特大洗钱案暂时画上了句号。主犯被判处有期徒刑七年，并处巨额罚金，发出了清晰的法律警示。

然而，战斗并未结束。犯罪分子的手段仍在翻新，反洗钱的防线也需持续加固。从强化部门协同到提升数字侦查能力，从完善法律法规到加强公众教育，这场关乎金融安全的攻防战将在每一个角落持续进行。

对于普通公众而言，此案也是一次醒目的提醒：务必保管好个人账户与身份信息，远离不明来源的资金交易，更不要参与虚拟货币的投机与炒作，切勿因小利而成为犯罪链条上的一环。毕竟，在法网之下，任何企图“洗白”的罪恶，最终都会露出原形。

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