华安虚拟币处置｜虚拟货币交易风险警示录：“剁币”新骗术全拆解

公交站台，一次看似隐蔽的虚拟币线下交易正在紧张进行。卖家小张完成转账操作，将手机界面展示给买家小李确认。然而，当小张要求支付现金时，小李瞬间“变脸”，矢口否认收到虚拟币，反指小张行骗，并高声“呼救”。两名同伙应声冲出，混乱中小张仓皇逃离。一场“一手交钱、一手交货”的交易，顷刻沦为各执一词的“罗生门”。这并非偶然纠纷，而是新型“剁币”骗局的典型场景。

案发后，犯罪嫌疑人负隅顽抗，坚称系民事纠纷，并以“虚拟币交易不受法律保护”为由企图脱罪。然而，检察机关并未被表象迷惑，通过构建严密证据链，最终揭开骗局真相。经湖北省宜城市检察院提起公诉，五名犯罪嫌疑人因诈骗罪被依法判处有期徒刑，并赔偿受害人全部损失。此案不仅有力打击了犯罪，更对试图利用虚拟货币特性钻营法律空子的行为敲响了警钟。

骗局拆解：“剁币”伎俩的三重迷雾

“剁币”骗局，其名形象，其术狡诈。套路通常环环相扣：首先，诈骗分子伪装成买家，于线上平台物色卖家，主动诱导至线下进行现金交易，以“避开平台抽成”、“交易更直接”为饵，实则旨在脱离监管，营造可控作案环境。其次，在关键的交易瞬间，上演“贼喊捉贼”。待卖方完成虚拟币转账，买方立即翻脸拒付现金，并抢先发难，指责对方诈骗。最后，利用现场混乱、虚拟币流转即时性与匿名性带来的取证难题，混淆视听，趁乱脱身或施压，完成对虚拟资产的非法侵占。整个过程利用受害者对交易“一手清”的期待与虚拟币交易本身的灰色地带，布下陷阱。

法律定性：穿透形式析本质，虚拟货币非“法外之地”

面对犯罪嫌疑人以“虚拟币交易非法故不受保护”的辩解，司法机关的认定清晰而坚定：“剁币”行为已实质构成诈骗罪。其核心不在于交易标的物的法律属性，而在于行为人实施了以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的行为。我国相关政策明确，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，这决定了相关民事交易行为不受法律保护，参与者需自行承担风险。然而，这绝不意味着针对虚拟货币的犯罪行为可以逍遥法外。虚拟货币具有明确的财产属性——可支配性、价值性，属于刑法意义上值得保护的财产。非法活动中的“黑吃黑”，同样是对刑法所保护的社会管理秩序与公民财产权利的侵害。民事行为的无效性，不能成为刑事犯罪的“挡箭牌”。此案的判决，正是对这一法律原则的生动诠释，明确了“交易非法”不等于“侵害合法”，有力维护了法律尊严。

风险防范：远离漩涡，筑牢安全意识

“剁币”骗局的得逞，既利用了技术特点，也利用了人性弱点。为防范此类风险，检察官提示：

首先，认清本质，拒绝参与是根本。必须清醒认识到，任何形式的虚拟货币交易炒作活动在我国均不受法律保护，且涉嫌非法金融活动。境外交易所向境内居民提供服务亦属非法。切勿抱有任何侥幸心理，企图在灰色地带牟利，最终往往得不偿失，甚至人财两空。

其次，识破套路，保持警惕是关键。对于任何陌生人员提出的虚拟货币线下交易、尤其是要求“先币后款”或利用现金交易的情况，应视为高度危险信号，坚决拒绝。诈骗分子常利用线下环境制造“真实”假象，并利用虚拟币转账的即时性大做文章。

最后，留存证据，依法维权是后盾。若不慎卷入，应第一时间完整保存好转账记录、聊天截图、对方身份信息（如账号、联系方式）、现场影像等关键证据，并立即向公安机关报案。在诉讼过程中，可依法向检察机关申请监督，借助司法力量全力追赃挽损。

“剁币”案的审结，不仅是对一个犯罪团伙的制裁，更是一次深刻的法治宣示：技术进步与新型财产形态的出现，不会改变法律对公平正义的追求和对违法犯罪行为的打击决心。在虚拟与现实交织的世界里，唯有恪守法律底线，提升风险意识，方能避免成为下一个“罗生门”中的迷茫者。虚拟货币的江湖并非法外之地，任何试图在此“黑吃黑”的行径，终将受到法律的严正审判。