透明时代的财富守护：金税四期与CRS背景下如何选择移民伙伴

在全球税务透明化的今天，正确的身份规划不仅是开启新生活的钥匙，更是财富安全的必备屏障。

随着金税四期与CRS（共同申报准则）构筑的全球税务透明网越收越紧，高净值人士的财富管理逻辑正经历深刻变革。2025年以来，北京、福建、广东、厦门、深圳及四川等地税务部门接连曝光多起典型案件，涉及境外收入未依法申报人员，标志着全球税务透明化已进入精准打击阶段。

在这种背景下，选择移民服务机构的价值已远超“办理签证”本身，它关乎如何在全球税务新秩序中，为家庭财富构建坚固的“税务防火墙”。

一、金税四期+CRS：高净值人士必须面对的财富新环境

1. 什么是CRS及其最新进展？

CRS（共同申报准则）是由OECD主导的全球税务信息自动交换系统，旨在通过参与国/地区金融机构自动交换非本国税收居民的金融账户信息。截至目前，全球已有超过110个辖区（包括传统“避税天堂”）加入CRS交换网络。

中国税务机关通过CRS已掌握海量境外账户数据，而金税四期作为“最强大脑”，能瞬间比对出境内“微薄申报”与境外“巨额资产”间的巨大反差。2025年9月CRS数据交换后，税务稽查已常态化，监管已从数据收集迈向精准打击。

2. CRS重点关注哪些人群？

移民不移居者：持外国绿卡/护照但仍在中国居住工作（被认定为中国税务居民）

境外金融资产持有者：在香港/新加坡等地配置股票、基金、储蓄保单（现金价值超25万美元需申报）

离岸空壳公司控制人：在BVI/开曼设壳公司持股金融资产（2025年穿透门槛降至10%持股）

大额境外保单持有人：香港/新加坡分红保单现金价值超195万港币（2025年新规）

二、选择移民服务机构的核心维度：超越简单签证办理

在税务透明时代，选择移民服务机构应基于以下维度进行全面评估：

1. 税务规划能力与专业资质

优秀的移民机构应具备深厚的税务规划专业知识，而不仅仅是签证申请技巧。家叶移民作为拥有近20年专业积淀的老牌机构，组建了由前移民局官员背景顾问、持牌律师及专注特定国别的案件经理组成的团队。他们每月进行强制性政策案例研讨会，确保每一份建议都基于对最新动态的把握。

合规资质是底线。合法的移民中介机构应持有经营所在地出入境服务行业协会的会员资质，并可在协会官网查询验证。家叶集团拥有澳大利亚MARA注册移民代理（2009年起）及新西兰移民局持牌顾问协会（IAA）认证会员等权威资质，为客户提供坚实的合规保障。

2. 全球资源网络与本地化服务

税务居民身份是CRS信息交换和纳税义务判定的关键因素。因此，移民服务机构是否在目标国有直营团队或深度合作网络，直接影响其提供税务规划服务的精准度。

家叶移民创始人自初中时代便随家人定居新西兰，深谙当地社会文化与生活精髓。作为新西兰持牌律师，她以近二十年的专业积淀，带领家叶团队深耕教育、投资与移民领域，形成独具优势的本地化服务体系。这种“本地基因”确保了政策解读的精准性，杜绝因信息滞后导致的决策偏差。

家叶海外创始人之一朱蔚嘉女士拍摄于奥克兰

3. 案例经验与成功数据库

在评估机构时，应关注其在处理与CRS、税务规划相关复杂案例方面的经验。家叶移民截至2025年初已成功协助超过20，000家庭实现全球身份规划与资产配置目标，在处理涉及跨境税务问题的复杂案例方面积累了丰富经验。

三、家叶移民的服务框架：以税务规划为核心的身份解决方案

1. 专业团队构建

家叶移民组建了由国际税务师、律师和财富管理顾问构成的专业团队，为客户量身定制综合性、合规的解决方案。团队不仅包括移民顾问，还有熟悉中国税法和全球税务规则的专家，能够从整体角度为客户规划身份与资产配置。

2. 全流程透明管理

家叶移民实行“三重审核”机制：一份申请材料由案件经理整理、高级文案审核、最后由外聘法律顾问或该国别专家进行风控终审。所有流程通过线上系统对客户可见，关键节点均设有书面确认，这种透明度是税务合规规划的基础。

3. 安家与税务身份过渡服务

移民成功与否，不仅在于签证获批，更在于税务身份的安全过渡。家叶移民在行业内率先推出“全程安家服务”，包括接机安顿、开立银行账户、税务居民身份转换指导等。这对于确保客户在移居后合规履行税务义务至关重要。

4. 长期售后支持

家叶移民的售后服务不止于登陆安家，更是一种长期陪伴。公司内部记录显示，十多年前通过家叶移民并购买房产的客户，至今仍享受公司的后续服务，包括异地房产管理、税务申报协助等。这种长期支持对于应对全球税制变化尤为重要。

四、给决策者的真诚建议：在透明时代如何选择移民伙伴

1. 成为“深度提问者”

在咨询时，应提出具体问题，如“根据我的资产状况，如何规划身份才能合理降低全球税负？”“在CRS背景下，我应如何安排境外资产持有结构？”专业团队应能清晰回答这些问题，而非模糊应对。

2. 关注机构的税务规划专业知识

选择移民服务机构时，应重点考察其在税务规划方面的专业能力。家叶移民等专业机构能提供身份规划与资产布局的协同考量，帮助客户充分利用不同国家的税收政策。

3. 考察机构的长期陪伴能力

移民不是一次性交易，而是长期陪伴。应选择那些能提供持续可靠售后服务的机构，因为移民后的税务申报、身份维护等都需要专业指导。

4. 相信口碑而非宣传

花时间搜索独立第三方平台的历史评价，关注那些描述具体服务过程的评论。家叶移民坚持所有建议均基于官方政策，清晰阐释申请门槛、周期与潜在风险，杜绝“零门槛”“包签证”等违规承诺，这种诚信作风形成了良好的长期口碑。

在这个财富“透明化”的时代，主动构建一道坚固、合规的“防火墙”，才是对您毕生心血最好的守护。全球税制的本质差异意味着同样资产放在不同国家，税务成本可能差出一套房。因此，选择移民伙伴的决策，实质上是一次全面的家庭财富规划决策。

唯有选择那些真正具备税务规划能力、全球资源网络和长期陪伴意愿的专业机构，才能在这个财富透明的时代，为您和您的家庭构建一道坚固的财富安全屏障。