空壳游戏公司如何“洗白”近5000万元？检察履职击碎“支付暗网”

来源 | 闵行检察

一宗看似普通的网络传播淫秽物品案，在层层抽丝剥茧中，牵扯出隐藏在背后的一个横跨全国多省市、运作隐蔽的非法支付网络。近5000万元资金，在短短一年半的时间里，通过一个被精心伪装的非法支付结算系统悄无声息地流转，绕过国家金融监管体系的层层把控，成为色情、赌博等各类网络非法活动的“地下动脉”，为其源源不断地输送资金“血液”。

近日，经闵行区人民检察院提起公诉，被告人骆某某、陈某犯非法经营罪，分别被判处有期徒刑四年、两年，各并处罚金；同时追缴违法所得，没收扣押在案的作案工具。

循线深挖：

4937万资金如何“隐身”流转

2023年5月，公安机关在日常网络巡查中发现不法分子利用平台传播淫秽物品的线索并立案侦查，然而，在深入追查淫秽漫画传播背后的资金流向时，侦查人员发现了一个更为隐蔽和严重的犯罪环节——有人专门为这些非法活动提供资金通道。

侦查视线由此转向了隐藏在资金流背后的“影子帮手”。通过循线追踪，警方锁定了为该传播淫秽物品犯罪团伙提供支付结算支持的犯罪嫌疑人骆某某和陈某。正当此案深入办理之际，同年12月，警方根据线索发现骆某某等人还利用非法搭建的支付系统，为赌博网站及其他不法团伙提供资金结算服务，涉案金额巨大，涉嫌非法经营罪，因此于当日立案侦查。至此，一个横跨多省市、为多种网络犯罪“输血”的非法经营团伙及其犯罪链条全面浮出水面。

“我当时觉得，就是利用技术帮人解决支付通道的问题，收点手续费，算是个‘技术活’。”起初，骆某某发现一些网络平台存在支付结算需求，但可能因资质问题难以接入正规支付渠道。面对这一“市场空白”，他动起了歪心思。2022年4月，骆某某利用多家企业第三方支付账户，将其与自己开发的支付系统对接，初步搭建起了所谓的“第四方支付平台”，为一些数字藏品运营商提供支付结算通道。

随着业务的扩展，为了获得更“可靠”的通道，骆某某策划了更具欺骗性的方案。2022年9月，他将所有用户都转接到开展同类业务的陈某负责的h公司支付接口上，由h公司搭建一个游戏平台，将其伪装成游戏公司向第三方某支付公司申请支付接口。

技术伪装：

一家不存在的“游戏公司”

“游戏平台的充值流水比较大，而且交易频繁，不容易引起怀疑。”凭借经营网络游戏的伪装，陈某通过游戏程序成功骗取了某支付公司的支付接口，并将其链接到自己的m支付系统上。

该非法支付平台的运作模式极其隐蔽。承办检察官介绍，骆某某团伙先通过业务团队招揽客户，这些客户多为需要支付功能但资质不全的各类网站。双方商订好手续费达成合作后，技术人员会协助客户网站对接骆某某和陈某公司的m支付系统。“当用户在客户网站进行支付时，实际上是在向骆某某、陈某控制的账户付款。”检察官指出，“资金到账后，系统会自动扣除一定比例的‘通道费’，剩余款项再通过批量打款方式转给客户。”

在整个过程中，骆某某和陈某公司的m支付系统实际接触并控制了用户资金，形成了短暂的资金沉淀和再支付，完全符合非法从事资金支付结算业务的本质特征。负责日常资金划转操作的陈某描述了过程：“每天就是根据系统算好的金额，在某支付的后台填申请单，批量打款。时间久了，感觉就像个普通的财务工作，没多想这钱本身是不是有问题。”

而对于支付公司，他们则全程伪装，所有这些交易在后台看起来都像是用户在h公司的“游戏平台”上进行充值，某支付公司完全被虚假的交易信息所蒙蔽。骆某某透露：“我们从支付接口程序上做了手脚，传给某支付公司的数据，看起来都像是游戏充值。他们（某支付公司）一直以为就是在给我们公司的游戏平台收付款。”

法网之下：

非法“输血”网络的覆灭

在案件办理过程中，针对骆某某对犯罪金额提出的异议，闵行区检察院并未止于在案证据，而是积极履行证据审查主导责任，积极引导公安机关补充侦查。检察机关明确方向，督促调取了涉案公司及其他第三方支付账户流水，并将这些客观的银行流水与平台后台数据进行了细致的交叉比对。通过这一关键举措，形成了相互印证的证据链，成功驳斥了骆某某关于数据存在“调试、测试、重复”的辩解，将犯罪金额牢牢锁定，为法庭准确定罪量刑奠定了坚实基础。

经查，被告人骆某某、陈某违反国家规定，未经批准非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，涉嫌非法经营罪。其中，骆某某对全部4937万元的非法支付结算金额负责，陈某对其参与期间的2562万元负责。

本案的侦破不仅摧毁了一个大型非法支付结算网络，更暴露出新型金融犯罪的特点。随着数字经济发展，支付结算领域的犯罪手法不断翻新，犯罪团伙往往利用技术手段伪装成创新业务，具有极强的隐蔽性和迷惑性。承办检察官指出，“技术的运用，必须在法治的轨道内进行。支付结算是国家金融体系的核心组成部分，事关经济安全和公众财产安全，必须接受严格监管。”任何未经国家主管部门批准，擅自从事或变相从事资金支付结算业务的行为，都是对国家金融管理秩序的严重破坏，必将受到法律的严惩。”

检察官提醒

此类非法第四方支付平台已成为滋生各类网络犯罪的“土壤”和“帮凶”，广大民众务必提高警惕，认清其巨大危害：首先，警惕支付陷阱。如果发现收款方为个人账户或与平台名称不符的陌生公司，极有可能遇到了非法支付通道，背后隐藏着诈骗或色情等非法平台，应立即停止支付。其次，认清资金风险。通过此类非法通道结算资金，完全脱离监管和保护体系，一旦平台关停跑路，资金将追索无门，无法挽回。最后，抵制不良诱惑。请自觉抵制黄色漫画等非法网站，警惕以“高收益”为诱饵的数字藏品投资骗局。这些非法平台往往依赖此类非法支付结算渠道，参与其中不仅自身权益无法保障，还可能间接助长违法犯罪。请公众擦亮双眼，守好自己的“钱袋子”，选择合法渠道，远离网络陷阱，共同维护清朗的网络空间。

上观号作者：上海检察