中信银行合肥分行成功拦截涉诈资金

本文转自：人民网-安徽频道

近日，一场跨网点、多部门联动的反诈阻击战在中信银行合肥分行上演。该行辖内网点包河支行联合南七支行、分行运管管理部，凭借敏锐的风险洞察力与高效的联防联控机制，成功拦截一起电信网络诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人1名，冻结涉案资金7万元，用专业与担当守护了群众“钱袋子”。

当日上午，涉诈人员孙某前往中信银行合肥南七支行办理转账业务，柜员在核验过程中发现异常，该客户仅能提供QQ聊天记录作为转账依据，且对资金用途表述含糊。基于常态化反诈培训积累的经验，柜员立即启动风险核查程序，同步联系反诈中心核实信息。经确认，孙某名下其他账户存在涉案记录，南七支行当即拒绝办理业务，并第一时间通过内部风险信息共享群发布预警，为后续拦截筑牢防线。

当日下午，孙某辗转至中信银行合肥包河支行再次尝试转账。早已收到预警信息的包河支行员工迅速进入戒备状态，在接待过程中进一步核查风险点。通过支付宝实名验证，工作人员确认资金转出方与孙某所述关系严重不符，随即判定该笔交易涉嫌诈骗。为核实真相，支行工作人员多方联络，最终与实际受害人取得联系，证实其遭遇电信网络诈骗，亟需紧急止付。

情况紧急，包河支行立即启动应急处置预案，一方面同步上报分行运营管理部，精准对接反诈中心及属地派出所；另一方面，柜面人员以“业务需补充审批流程”为由，巧妙拖延业务办理进度，为警方当场争取时间。合肥分行运营管理部迅速响应，全程在线指导网点合规处置，确保每一步操作都精准可控。在银行与公安部门的紧密配合下，犯罪嫌疑人孙某在网点被成功控制，7万元涉诈资金被依法全额止付，避免了受害人的财产损失。

此次成功拦截，是中信银行合肥分行深化“警银协作”与“跨网点联防联控”机制的生动实践。从中信银行合肥南七支行的风险识别与预警发布，到中信银行合肥包河支行的精准核查与应急处置，再到中信银行合肥分行运营管理部的专业指导与警银联动，环环相扣的处置流程彰显了该行扎实的反诈基础与高效的协同作战能力。

“守护客户资金安全是金融机构的核心责任。”中信银行合肥分行表示，未来将持续强化全员反诈培训，深化跨部门、跨机构联动机制，不断提升风险识别与应急处置能力，用更严密的防控、更专业的服务，筑牢防范电信网络诈骗的金融防线，为维护安全稳定的金融秩序贡献中信力量。（陈杨）