山东
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一、案例经过
一客户到网点要求办理银行卡，大堂经理引导客户至填单台并要求其阅读《开立银行账户法律责任告知书》等资料。在询问过程中，客户表现异常并多次以接听电话为由逃避询问。大堂经理心生疑虑，强调办卡必须使用本人身份证且仅限本人使用，严禁出租、出借或出售。客户随后借口外出打电话，但回来后经过大堂经理的持续询问和审核，最终透露是为其朋友办理银行卡。大堂经理明确告知办卡规定并委婉拒绝办卡，成功堵截了一起潜在风险事件。
二、案例启示
近年来，不法分子常诱骗受害者出租、出借或出售其手中的银行卡，以获取一定报酬。同时，一些无知者因不重视个人信息而随意处置银行卡，这些行为均存在重大风险隐患。银行需强化全流程风控，对高风险业务严格身份核验与风险提示，重点守护老年、新开户等重点人群。同时常态化开展反诈宣传，通过网点阵地、线上渠道普及诈骗套路，提升客户防范意识。
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