天津
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案例背景
近日，王先生因生意周转急需资金，在某短视频平台看到一则“无抵押、秒到账，低息贷款”的广告。一位自称“某银行信贷部刘经理”的人主动联系王先生，声称有“内部渠道”可快速放款。在获取王先生的身份信息、银行卡号等资料后，“刘经理”以“审核资质”“制作流水”“支付保证金”等理由，要求王先生向指定账户转账3万元，并承诺放款后全额退还。然而，转账后对方以各种借口拖延，最终失联。王先生核实后发现，该银行从未与此中介合作，也未收取任何保证金，这才意识到被骗。
案例分析
这是一起典型的非法金融中介诈骗案例，其瞄准资金需求急切、对正规金融流程不熟悉的人群，利用“低息”“快速放款”等诱惑吸引目标。通过伪造工作证、使用银行术语、冒用银行名义等方式获取信任，降低受害者警惕。最后以“审核资质”“额度获批”制造成功假象，再以“手续费”“保证金”等名目要求转账，最终骗取资金。
风险提示
所有贷款、理财等金融业务务必通过银行官方APP、官网、网点或官方客服电话办理。切勿轻信短视频、短信、社交平台推送的“特邀合作”“内部渠道”等贷款广告。
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