海外电诈骗局曝光：涉案金额超1200多万，国内行业巨头已经中招

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小李最近留意到一条震动业界的消息：国内建材领域领军企业、被誉为“防水茅”的东方雨虹，其在美国的全资子公司竟遭遇了一起精心策划的海外电信诈骗，涉案金额逾1200万元人民币。

通常而言，能够成功布局海外市场的公司，往往具备成熟的管理机制和风控体系。然而即便如此，仍未能逃脱不法分子设下的圈套。

这场骗局究竟是如何环环相扣地展开？对于正准备或已经踏上国际化征程的中国企业来说，又有哪些必须掌握、足以守护资产安全的关键警示？

骗局还原

事件的起点，是一笔看似寻常的工程进度款支付操作。

东方雨虹旗下美国子公司OYH建材公司当时正在推进一项建设工程，依据合同约定，需向项目总包方支付阶段性款项。就在这个关键流程节点上，诈骗团伙已悄然潜入并锁定目标。

骗子所用手法虽非高深莫测，但精准度极高，核心策略在于“身份冒充”。他们通过技术入侵手段攻破了子公司的企业邮箱系统，获取了内部往来邮件，全面掌握了付款时间、金额细节以及对接流程。

随后，诈骗者伪造总包方名义，使用外观高度相似的电子邮箱地址发送虚假付款通知，并将收款账户更改为由其控制的境外账户。

由于所提交的信息与真实业务情境高度吻合，整个流程在形式上与日常操作无异，子公司相关工作人员一度未能察觉异常，几乎完成全额转账。

幸运的是，在后续复核过程中，财务人员发现账户信息存在细微出入，立即中止交易流程，这才阻止了1200多万元资金的彻底流失。

确认可能存在欺诈行为后，子公司迅速启动应急响应机制，第一时间向美国哈里斯县治安官办公室、伍德斯托克警察局报案，并同步联系联邦调查局休斯顿分局寻求协助。

东方雨虹总部对此高度重视，随即成立专项应对小组，派遣团队赶赴美国子公司开展全面核查、风险排查与善后处理工作，全力配合执法机构追查资金流向，力争挽回损失。

此次事件曝光后引发广泛关注。作为行业龙头，东方雨虹不仅在国内市场占据主导地位，更是全球防水材料销量第一的企业，理应拥有严密的内部控制体系。

可正是这样一家管理体系成熟的企业，依然在跨境诈骗面前出现疏漏，这也揭示出海外电信诈骗的隐蔽性之强、攻击路径之复杂远超预期。

深入剖析可知，诈骗得手的关键，在于利用了跨国运营中的“信息不对称”与“流程断点”。

海外业务沟通主要依赖电子邮件，一旦企业邮箱被渗透，敏感商业数据便暴露无遗；加之跨境合作中身份验证难度大、响应周期长，为骗子提供了充足的操作窗口。

值得注意的是，东方雨虹在事后公告中明确指出，公司将以此为契机强化内控建设，重点审查海外分支机构的资金审批流程、网络安全架构及员工操作规范，及时整改潜在漏洞，全面提升全员反诈意识。

这一系列举措不仅是对企业自身管理体系的修复，更为整个出海企业群体敲响了警钟。

这起案件看似孤立，实则并非孤例。近年来，越来越多中国企业在拓展海外市场时落入类似的电信诈骗陷阱，损失金额从数百万元至数千万元不等，严重干扰正常经营秩序。

同类案例频发

去年年初，国内知名医药企业海普瑞的意大利子公司也遭遇同类诈骗，涉案金额高达1170余万欧元，折合人民币约9200万元，远超本次东方雨虹事件的损失规模。

作案方式如出一辙：诈骗分子通过黑客手段侵入企业邮箱系统，截取真实交易信息，继而伪装成合作方发出付款指令，成功诱导企业将资金转入虚假账户。

海普瑞作为全球化布局较早的制药企业，管理体系完善，风控流程健全，却依旧未能幸免于难。

尽管公司在事发后迅速报警并协同当地警方展开调查，但由于跨境追赃程序繁琐、时效性强，最终大部分资金难以追回，给企业带来实质性财务冲击。

这些接连曝光的案件涉及建材、医药、制造等多个行业，受害企业均为具备一定国际影响力的大型集团。

由此可见，海外电信诈骗并非针对个别企业的偶然行为，而是面向所有中国出海主体的系统性威胁。

为何此类诈骗频频瞄准中国出海企业？其一，随着中国企业加快全球化步伐，跨境资金流动日益频繁，交易体量不断增长，自然成为犯罪团伙的重点目标。

其二，许多企业在进入新市场时对当地的法律环境、监管要求和网络生态了解不足，缺乏针对性的风险预警机制，容易被精准狙击。

更值得警惕的是，诈骗手段持续进化升级。除传统的邮箱劫持与身份仿冒外，诈骗者还构建虚假官网、制作仿真合同，甚至冒充政府官员或银行职员实施联合诈骗，欺骗性显著增强，识别难度大幅提升。

这些现实案例反复提醒我们：海外电诈绝非低概率事件，任何走向国际舞台的企业都必须保持高度戒备，与其事后投入巨大成本追索损失，不如前置防御体系，从根本上切断风险链条。

那么，企业该如何构建一套行之有效的防护机制，抵御这类精心设计的跨境骗局？

筑牢防护屏障

防范海外电信诈骗，首要任务是守好企业邮箱这一“前沿阵地”。作为国际业务沟通的核心工具，邮箱系统已成为诈骗分子最主要的突破口。

出海企业必须全面提升邮箱安全等级，包括设置高强度复合密码、启用双因素认证（2FA）、定期执行系统漏洞扫描与安全补丁更新，确保系统处于受保护状态。

同时应制定严格的邮箱使用管理制度，严禁员工在公共Wi-Fi环境下登录企业邮箱，杜绝随意打开未知来源邮件中的链接或附件。

当收到涉及资金划转、合同变更等敏感内容的邮件时，必须通过电话、视频会议或其他独立通信渠道进行交叉验证。

毕竟，即便骗子能复制邮箱界面，也很难在同一时间同步伪造多种沟通方式的真实交互记录。

资金支付环节是诈骗攻击的核心靶点，必须建立“多层验证”机制。

对于跨境付款操作，不能仅凭一封邮件指令就执行转账，而应在合作初期就与对方书面确认固定的联系人、联系方式及收款账户信息，并将其纳入标准操作流程。

每次收到付款请求后，除核对邮件内容外，还需主动拨打电话或发起视频通话，直接与合作方指定负责人核实指令真实性。

必要情况下，可要求对方提供加盖公章的纸质版付款确认函，确保每一笔对外支付都有完整留痕、可追溯、可审计。

加强员工特别是关键岗位人员的风险教育同样至关重要。多数诈骗案件的发生，根源在于一线执行人员缺乏足够的警觉性。

企业应定期组织专题培训，系统讲解典型诈骗模式、识别要点和应对流程，提升全体员工的防骗能力。

尤其是财务、法务、海外项目经理等高风险岗位，须接受专项训练，掌握跨境支付中的红线行为与应急处置方法。

此外，深入了解所在国的法律制度与网络安全政策也必不可少。各国在数据保护、电子签名效力、诈骗立案标准等方面存在差异。

出海企业可通过聘请当地专业律师事务所或合规咨询机构，提前掌握常见诈骗类型及其法律应对路径，制定本地化应急预案。

一旦发生欺诈事件，也能在专业人士指导下快速采取冻结账户、申请禁令等法律行动，提高资金追回的可能性。

结语

东方雨虹美国子公司遭遇电信诈骗一事，再次为所有迈向国际市场的中国企业拉响红色警报。

在全球化深入推进的背景下，出海已成为企业成长的重要战略选择，但与此同时，海外市场的不确定性也随之放大。其中，电信诈骗正是最具隐蔽性和破坏力的风险之一。

超过1200万元的资金险些流失，凸显了此类骗局的巨大危害。对企业而言，风险防控不应被视为附加支出，而是维系生存与发展的基础保障。

唯有从网络安全、支付管控、人员意识等多个维度构筑坚固防线，才能有效抵御跨境诈骗威胁，在全球舞台上稳健前行。

希望东方雨虹此次经历能成为行业镜鉴，促使更多出海企业正视风险挑战，强化内控体系，避免类似悲剧重演。