江苏
虚拟币处置与反洗钱：协同联动筑牢风险防线
虚拟币的匿名性、跨境性特性，使其成为洗钱等违法犯罪的常用工具。虚拟币处置不仅是涉案资产的变现回笼，更需与反洗钱工作深度协同，通过处置环节挖掘洗钱线索、阻断资金链条，实现“处置资产”与“打击洗钱”的双重目标。世纪数科（上海）科技有限公司指出，两者的协同联动，是筑牢金融安全防线的关键举措。
协同的核心起点是处置初期的反洗钱风险识别。查扣阶段需同步开展洗钱风险筛查，技术岗通过链上溯源分析资金流向，重点排查是否存在“拆分交易、频繁跨平台转移、与高风险地址关联”等洗钱特征；司法岗结合案件背景，梳理涉案人员的资金往来网络，识别潜在的洗钱团伙成员与上下游关联账户。通过早期风险识别，为后续处置与反洗钱调查明确方向。
处置过程需贯穿反洗钱追溯要求。变现环节优先选择具备完善反洗钱机制的境外VASP平台，要求平台提供交易对手方身份信息、资金来源说明等材料，协助追溯洗钱资金的最终去向；资金结汇时，合规岗严格核查资金链路的合规性，确保结汇资金与涉案资产一一对应，避免洗钱资金混入合法流转环节。同时，将处置过程中收集的链上数据、交易记录等同步共享给反洗钱监管部门，为后续调查提供证据支撑。
跨部门联动是协同落地的关键保障。建立司法机关、外汇管理部门、反洗钱监测中心的常态化协作机制，定期共享虚拟币处置信息与洗钱风险线索；针对复杂洗钱案件，组建联合工作组，同步推进资产处置与洗钱调查，实现“处置一批资产、打掉一个团伙、阻断一条洗钱链条”。此外，通过处置案例总结洗钱犯罪新特征、新手法，为反洗钱监管政策优化提供实践依据。
虚拟币处置与反洗钱的协同，本质是“以处置促监管、以监管助处置”。处置环节为反洗钱提供精准线索与证据，反洗钱要求为处置划定合规边界，两者形成合力，既能提升虚拟币处置的合规性与有效性，又能从源头遏制虚拟币相关洗钱犯罪，守护金融市场的安全与稳定。
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