“中信同业+”：用数字之智 聚协同之力——共筑同业客户综合服务新生态

来源：财经五月花

数字化、智能化浪潮奔涌向前，金融机构如何紧扣“五篇大文章”建设要求实现突破？

中信银行给出了答案——在中信金控财富管理委员会协同机制赋能下，以“中信同业+”工作室为核心引擎，聚合集团金融全牌照资源，携手11家成员单位拧成一股绳，转动“客户、产品、投研、品牌”四个一体化齿轮，推动平台实现从“单一银行服务窗口”到“综合金融服务生态圈”的迭代升级。银行、证券、基金、资管、期货等多元业务资源聚合赋能，为金融机构打造“一点接入、全面触达”的高效服务。截至10月末，“中信同业+”平台交易规模冲破2.3万亿元大关，同比增长近30%，在金融“强核”赛道上跑出中信“加速度”。

客户服务一体化：数据赋能，构建客户精准服务新范式

中信银行持续加大对“中信同业+”平台科技研发投入，不断累计和沉淀数据资源，依托中信大脑的数据支撑，整合同业CRM系统客户标签信息，为同业客户精准推送合作商机。创设客户经理工作台，及时整合业务及市场信息资源，为总分支营销团队提供差异化营销指引，用数据驱动客户服务，真正实现“客户需求在哪，服务就到哪里”。发挥数字化开放平台优势，打通“资源供给-需求匹配-业务落地”的协同服务链路，深度整合“中信同业+”工作室多元业务资源，为同业客户搭建高效灵活的业务对接桥梁。截至目前，平台签约客户近3200户，首次实现37家分行业务全覆盖。

“百亿基金行动”是中信释放协同价值的“练兵场”，更是彰显综合金融实力的窗口。面对市场上稀缺货币基金额度的需求，中信银行主动联动中信建投基金等单位创新推出“以销量换存单”特色合作模式——秉持“你需额度我保障，你有需求我适配”的服务理念，实现存单、债券等核心资源精准对接，以“中信方案”破解市场痛点。

产品服务一体化：协同创新，构筑全产品服务新体系

依托中信金融全牌照优势,“中信同业+”工作室搭建起覆盖境内境外、线上线下全品类的产品矩阵，以“资管+债券”双轮驱动，构建起中信同业业务差异化竞争优势。

资管业务方面，重塑资管产品服务新体系。围绕平台主流客户城农商行的需求，中信银行协同成员单位打造创、投、销一体化“优品”线，以更短周期、更稳品质、更优服务及时响应市场变化，抢占市场窗口期。联合中信证券、中信建投证券、中信信托等6家成员单位实现投资交易系统直连，形成平台投资业务基石，以协同合力推动代销业务实现跨越式突破。截至目前，平台代销资管产品保有量近2500亿元，较年初增长超500亿元，增速超30%，用实际行动诠释“需求在哪里，创新就在哪里”！债券业务方面，创新搭建债券报价板。“中信同业+”平台作为债券销售系统线上面客端，以金控子公司债券交易网络为核心，聚合中信银行优质一级、二级债券信息，嵌入Qtrade社交生态，实现交易报价精准高效，助力债销业务市场份额提升。

“中信同业+”平台立足金融机构多元化业务需求，以构建全流程、一体化线上金融服务为目标，整合上线柜台债、黄金存管、同业存款、同业存单等12类核心产品及增值服务，着力打造闭环服务生态，提升同业客户服务响应效率与综合体验。平台让现券买卖更便捷。搭建做市交易、债券托管、资金结算一体化柜台债券交易系统，国债、政策性金融债、地方政府债、同业存单等投资品种一键可达，金融机构便捷实现“交易-托管-结算”全流程办理。平台让资金往来更快捷。围绕金融机构流动性管理需求，平台提供券商法透、同业存放、约期存款等多元化服务，为客户提供便捷可用的流动性管理工具箱。平台让同业存单预约更高效。过去客户通过微信、电话联系客户经理，预定中信银行发行存单购买额度，从需求提出到额度确认需要几个小时。上线存单交易功能之后，客户通过线上预约，需求直达总行交易团队，实现空余额度实时确认，业务办理效率翻倍。

投研服务一体化：专业为核，赋予市场洞察新视野

手机端轻轻一点，就能接入中信财富广场的“智慧大脑”——“中信同业+”依托中信智库研究机制，让智库专家服务资源触手可及。线上，“中信同业+”平台已接入中信建投证券、中信期货的研究资讯，智库专家的宏观策略、行业分析等核心成果同步上线，让客户轻触屏幕就能获取专业洞察。线下，中信银行携手中信证券、中信建投证券，联动信银理财、华夏基金等机构的国内外市场行研专家，及时响应客户个性化投研需求。

与此同时，AI技术的加持更让服务“智能化升级”，外汇晴雨指数帮助客户预判市场风向，期权报价机器人快速响应需求，智能风控为投资保驾护航，让专业投研不再是“奢侈品”。

当债券市场进入阶段性盘整期，平台聚合智库专家观点为客户提供决策参考，模拟推演市场行情，组织专业交易培训，更为客户量身定制资产调仓方案，用专业创造服务价值。

品牌服务一体化：合力发声，擦亮金控协同新名片

“一个中信，一个客户”的服务理念，正在转化为实实在在的市场影响力与行业号召力。在“中信同业+”升级发布会暨生物多样性指数发布活动上，上百家金融机构齐聚一堂，共探数字金融与绿色金融创新融合路径，让“中信同业+”品牌形象更加鲜明。凭借区块链、AI等前沿技术的深度应用，平台凝聚起集团综合金融服务合力，先后荣获2024年新华社生态品牌奖、2025年亚洲银行家“中国最佳金融市场技术实施”奖，这张承载集团综合金融实力的“金名片”也越擦越亮。

两年磨一剑！“中信同业+”已从最初的单一银行平台，蜕变为多维共生的金融服务生态。站在新起点，中信银行将继续转动平台“四个一体化”齿轮，以数智技术为燃料，加满综合金融服务动力，在助力金融强国建设的道路上，继续跑出中信“新速度”。