你交易所C2C卖币的钱，来源都是黑灰资！不服来辩。

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结论就是交易所币商资金的最终源头一定是电诈、黑灰产、资金盘、网赌平台、跑分的资金，最终这些资金都通过虚拟币流入到散户的卡里，完成洗钱流程。而这就是国家要打击虚拟币的原因！

互网上很多半吊水整天吹嘘说在交易所C2C交易区卖币，要选择交易量大的，完成率高的，什么要有7天资金沉淀的，资金审核严格的，看起来好像是对资金审核非常严格，说是能规避黑资，头头是道。

当然在文叔眼里，交易所币商的这些风控措施仅仅对防范一手黑有用，也仅仅是指甲盖大小的用处而已，当一份完美的流水账单摆在币商面前，也不妨碍对方亏完了、或者杀猪盘崩盘了反手一个报警，它并不能从本质上改变币圈资金的源头是黑灰产。

这里就说一个案例，说完你就知道交易所币商的审核风控机制，鸡毛用都没有。

袁总是一位WD玩家，从某安交易所里面提了10万U到了芝麻交易所（gate），结果被交易所直接风控了，10万U限制提币，卡了70多万R，关键是自己申诉还被驳回了，这可不是一个小数目，换谁谁不着急，于是找到了文叔。

于是文叔花了几个小时帮他重新整理了一下材料，梳理了一下资金流向，最后交易所解除了他的提币限制。

解除了风控这个不是重点，我在帮袁总梳理资金流向的时候发现他WD下分的钱，直接去某安交易所通过C2C，在币商那里购买了价值40多万的USDT。

上图这些什么“某某某-资金安全”什么的我就不提了，还美名齐曰资金安全，你说他们轻轻松松的就收了几十万的网赌平台的黑资，有个什么鸡毛风控。

你说这些交易所币商的风控是不是形同摆设，而当散户去C2C交易区去卖币的时候，交易所币商就会把网赌平台的这些黑资直接转给散户了，而那些无辜的散户最后就会因为而买单，要么面临黑资冻卡，要么就是银行卡被风控进入“涉赌涉诈名单”，而这一切散户是毫不知情的。

所以交易所币商的全程的风险点就在于，你根本没有办法分辨出找你买U的散户的资金是否安全？假如找你买U的散户的资金来源于黑灰产，导致被冻卡了。

但是币商没有什么损失，因为他已经快速地把资金转给下一个卖U的散户了。

那么散户应该怎么做才能规避呢？

打一个形象的比喻，你每天游荡、混迹于夜场、KTV、洗浴中心这些场所，每天跟不同的“小姐姐”过夜，朋友说你这样不安全，但是你跟朋友说事前打好小雨伞、打防“艾”疫苗、做好风控措施天天去就没有问题了。

没错，事前戴好“小雨伞”你是能规避一部分问题，但是万一小雨伞质量不行呢，套套被戳了一个小洞洞呢，病毒穿透力强呢？小姐姐套路你玩仙人跳呢？人性这关你永远过不了。

毕竟生产“小雨伞”的厂家跟交易所币商可不一样，厂家被市场监督着、受法律保护，你币商可不是，且币商受条件环境的影响，审核手段跟质量也是参差不一。

很多人这个时候要开始反驳了，我出了好多笔都没一点事，你不要制造焦虑了，这就是典型的幸存者思维，无知无畏“枪”终究会有走火的那一天。

大家知道一年多以来，文叔在深耕虚拟币“两卡涉案、银行卡冻结”申诉的业务，积累了上百个案例：

这里面105个客户案例其中交易所涉币卖币、导致涉案司法冻结的案例有48个,至少一半都是各个交易所C2C卖币导致的刑事涉案事件。

对于那些还抱有侥幸心理的人来说，我每天所接触的，看到的远远超出他们的认知！

所以，你为什么不改掉你每天逛夜场、每天跟不同的“小姐姐”约的习惯呢？

最好的办法就是脱离原来的圈子，找个正经女朋友正经恋爱、正经结婚，难道不香吗？

资金安全只有0和100之分，在绝对安全的面前，没有90%安全的资金这一说，假设币商严格审核后的资金90%安全，那么你收的资金暂时没问题，不代表以后没问题，杀猪盘总有崩盘的一天，赌狗也有亏完的一天，那么剩下这个10%概率触发的雷始终会跟你绑在一起，每天都会让你焦虑不安、担心受怕，你愿意吗？

基本新手散户很难拥有一个绝对安全的资金渠道，所以如果散户想要绝对安全，一定找到一个非币圈的资金渠道、远离交易所C2C交易模式（又卖又收）的币商的圈子，因为这些币商几乎不懂什么叫做收付分离，资金隔离。

而结论就是交易所币商资金的最终源头一定是电诈、黑灰产、资金盘、网赌平台、跑分的资金，最终这些资金都通过虚拟币流入到散户的卡里，完成洗钱流程。

而这就是国家要打击虚拟币的原因！

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、虚拟币安全变现等领域的资深研究。

远离违法犯罪，少走弯路，

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