开源国内首个财富管理AI智能体评测集FinMCP-Bench，附主流大模型测试结果

金融AI进入Agent时代。2025年，AI浪潮汹涌澎湃，正在深刻改变我们每一个人的生产和生活 方式。在金融领域，AI的发展已经从生成式AI迈入Agent AI的深水区。

而技术竞争的焦点，不再是模型参数的堆砌或者工具提效，而是谁能将AI转化为可信赖、可执行的金融专家，实现真正的业务落地与场景赋能。

01 财富管理AI面临的挑战

面对财富管理领域复杂多变的客户需求，传统的 通用大模型往往力不从心。一个合格的理财智能体，必须具备以下"实战"能力：

• 复杂多步推理 ：像真人专家一样将复杂任务分解为多个步骤。

• 专业工具调用 ：精准协同调用海量的金融工具和数据服务。

• 多轮对话记忆 ：在持续交互中始终保持专业性和上下文连贯性。

盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林杰才表示，“随着AI大模型在财富 管理领域的深化应用，财富管理公司都很关心自己的AI应用给客户提供的财富管理服务到底可以打几分，FinMCP-Bench评测集正是为了解决这个问题而面世的。”

在今年9月的2025云栖大会上，盈米基金与阿里云联合发布了 国内首个财富管理领域的理财智能体评测集——FinMCP-Bench。（）

作为一套权威且贴近真实财富管理业务场景的评测体系，FinMCP-Bench可以客观衡量 AI 在“金融服务实战”中的表现，并且对外开源共建、不断进化。

02 FinMCP-Bench 有何特点？

不同于通用的评测集，FinMCP-Bench是首个聚焦财富管理（投资顾问）领域，针对 复杂多轮、多步骤工具调用场景的评测基准。核心特点包括：

• 数据源于投顾实战 ：评测数据基于且慢APP “AI小顾” 上10000+条真实生产环境的 交互记录，结合多名专家注释和LLM增强策略的高难度案例构建。

• 真实工具链 ：整合了65个真实的金融MCP工具（Model Cont ext Protocol，模型上下文协议），涵盖股票趋势分析、基金持仓查询、市场研判等金融服务场景需求。

• 核心场景覆盖 ：覆盖10大主要核心场景（如市场分析、投 资规划、投资者教育等）和33个子场景，精准还原金融服务的用户画像。

（图｜FinMCP-Bench的覆盖场景）

03 FinMCP-Bench评测什么？

FinMCP-Bench重点考 察模型在复杂金融场景下的Agentic（代理）能力：

• 工具调用 ：模型能否从MCP工具中精准识别并准确调用的能力。

• 多步推理与规划 ：面对“先查市场，再看持仓，最后给建议 ”的复杂指令，模型能否处理顺序调用与并行调用的能力。

• 多轮对话维系 ：在平均5.95轮的对话中，模型能否不丢失上下文，保持逻辑连贯的能力。

• 容错与修正 ：当遇到模糊的指令或错误指令时，模型能否自我修正的能力。

（图｜基于工具链的多工具样本合成）

（图｜基于投资顾问角色扮演的多轮样本合成）

评测结果

我们选取了Qwen3系列、DeepSeek-R1、GPT-OSS-20B等6个主流大模型进行同台竞技。

评测结果发现，模型参数大小与金融工具调用性能并非简单的正相关。这也进一步证明了专业垂直评测集对于优化金融垂类模型的必要性。

（图｜主流大模型的FinMCP-Bench评测结果）

04 欢迎加入FinMCP-Bench，共同探索AI+财富管理的新可能

我们始终相信，AI的未来在于开放与连接。

目前， FinMCP-Bench现已全面开源 ，我们诚挚邀请行业伙伴加入这场技术革新。

如果你是：

• 金融机构与科技公司业务人员， 可以利用评测集评估模型的实战水平，优化AI业务落地能力。

• AI研究人员与模型/Agent开发者， 可以基于评测集和MCP高 质量的金融标注数据，探索金融Agent开发的新路径。

• 高校与学术机构， 可以利用该评测标准，助力推动金融大模型的前沿研究。

1、魔搭社区：

https://modelscope.cn/datasets/tongyi_dianjin/FinMCP-Bench

2、Huggingface:

https://huggin gface.co/datasets/DianJin/FinMCP-Bench

3、ResearchGate（完整论文）：

https://www.researchgate.net/publication/396371996_FinMCP-Bench_Benchmarking_LLM_Agents_for_Real-World_Financial_Tool_U se_under_the_Model_Context_Protocol

（注：另外，需要您开通盈米且慢MCP，获取API Key。）

盈米且慢MCP免费开通地址（复制链接地址，浏览器打开；或点击阅读原文）
https://qieman.com/mcp

FinMCP-Bench 的开源发布只是一个开始。

盈米相信，AI将重新定义金融服务的深度与广度。我们期待与您携手，用更精准的代 码、更智能的Agentic模型和应用，去更好、更高效地服务好每一位投资者。

如果您希望跟盈米合作 ，或者对评测结果有反馈意见，欢迎联系我们的工作人员。

（欢迎扫码与我们联系）

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