风云榜回顾|华少：税收新政下的财税合规风控管理

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2025年11月18日，第二十一届“新经济风云榜暨专家委员会议”在重庆盛大召开。广东快商科技有限公司创始CEO华少先生发表《税收新政下的财税合规风控管理》的主题演讲。

以下为演讲整理内容：

前税务环境风起云涌，我想围绕这一背景展开聊聊。我们公司成立九年，一直专注于涉税服务领域，既懂税务，也致力于帮助企业降低合规风险。其次，我们设有数字科技板块，帮助企业解决收款环节的风控问题，甚至协助企业更合理地增加纳税，提供支付与税务一体化的合规解决方案。第三块是“全星出海”，我们希望在出海赛道上为有意向的企业赋能，尤其是在AI应用方面。

2020年6月30日，国务院发布了《互联网平台企业涉税信息报送规定》。如果你的业务系统不作调整，很容易引起税务关注，这一点各位务必重视。今年7月7日晚，某国内头部消费品牌在社群求助，反映其公司被税务要求全额零税申报，这反映出当前监管的收紧。

目前行业普遍面临几大风险：一是佣金风险，平台返利容易被认定为传销，非法所得范围扩大，佣金支付也推高税务成本；二是收款分账问题，相同金额、高频交易易触发支付风控，资金归集也可能被认定为非法所得或平台收入，此外还有外汇资金安全、账面资金沉淀过大等隐患。传统支付方式给企业带来诸多不确定性。

假设一家公司完全按法规纳税，名义税负约为3%。但若佣金成本为6%，一个亿的营收可能要多交420万税。如果经销商承担6%的成本，还要额外负担4%的税，整体多出8.2%的税负，导致经销商收入明显下降。

那么，如何实现低成本合规？假设我们搭建一个自营平台，月营收中拨出6000万，留1000万作为平台收入。我们作为供应商，你在平台上卖货，公司仅按实际经营交税，这种模式合规性更高。我们希望帮助新零售企业轻松转型：让你的公司成为供应商，经销商在平台上开店，这样你的收入性质从“佣金所得”转变为“货差所得”。核心在于改变经销商行为，但大幅调整商业模式会影响营收。我们探索的是：能否通过合规交易平台，平滑实现佣金贸易化，且经销商基本无感，力求在经营和合同层面夯实合规。

我们借鉴“类阿里模式”：经销商注册为个体户入驻商城（批零交易）+任务系统。收入变为货差模式，数据可追溯，收款人转为经销商本人。若经销商选择全额申报，我们可以帮助实现极低税负，公司也能按收款全额交税，最终整体税负大幅降低。

总结一下，“分账收款+万税模型”在合规和实用方面已获多方认可。此模式基本不改变经销商行为，实现“谁卖货谁收款”，更符合传统贸易逻辑，也更合规。它能还原公司真实收入，合理降低税负，无需积分对冲操作，经销商和企业都能低成本全额纳税。多账户分散收款，还能降低支付风控和外事风险。经销商接受度高，各环节完税清晰，有力助推企业轻松合规转型。

举例来说，过去月入10万可能税负过高，若按个体户上报，120万年收入综合税负率约0.56%，500万以内约为2.155%。前提是如涉及零工经济，需进行主体切割。如要进一步合规，可将劳务关系转为有限公司合作，优化成本。连续劳务税负近20%，经公司化优化后可降至一半。我们可提供公司查账支持，多维度帮助降低成本。

为避免经销商办执照繁琐，我们推出“快小商”服务，支持线上生成执照，并可协助获取保健品、一类医疗器械等许可。我们覆盖全国，支持3000多个县区本地注册，方便各地经销商本土化经营。对于有执照但无法开票的门店，我们也能帮助个体户实现开票，适配多种经营场景。

“全星AI”正助力品牌方与万千经销商业绩倍增。我们的出海业务已实现AI生成广告内容，TIKTOK零粉丝新号，1个人运营20天，日营业额可达10万美金。通过全星AI，经销商可批量生产类原创内容，上架发布，依托原创流量获取曝光，这是我们验证成功的新模型。

当下，税务合规已深入人心。我们希望每个人从内心认同依法纳税，也期待通过“快商”的服务，帮助大家在合规的前提下，以更低成本、更安全地赚取更多利润。