26岁天才股神坦言：坚持"低于20满仓买，高于80满仓卖"，稳赚不亏

这些年，看到的散户股民太多了。但实际上，有超过50%的散户，是不适合炒股的。很多人说，股市这个坑，只有真金白银的踩过了，才知道适合不适合。但是踩过坑的，基本上都是损失不少，有一些是惨不忍睹。

其实每个股民的心里应该都有疑问，到底自己是不是具备炒股天赋？适合不适合炒股？炒股如何解决小赚大亏？

想知道答案？

那么，下面有个小测试，不妨仔细想一想，自己会选什么样的答案。

以下三种选择其中一个。

1、50%的概率赚50万。

2、75%的概率赚20万。

3、100%的概率赚10万。

单从概率博弈结果来看，如果同样选择四次，第一种可以赚100万，第二种可以赚60万，第三种可以赚40万。但实际的情况，选择第一种的人不多，选择第二第三种的居多，其中第二种的选择人数，会略高于第三种。

之所以大家都会选择第二种，是因为认为能承受一定的风险，但想要博取更大的收益。第一种不确定性太强了，虽说看着赚的多，但好像风险也太高了。第三种确定性太强了，虽说能赚钱，但总觉得有点少。

这就好像市场里大部分投资者不太愿意追热点，和游资博弈，认为追涨杀跌亏钱的概率高，虽说风险低了，但也容易错过大牛股。这也好像市场里大部分投资者，不愿意买个银行股等分红，因为吃股息的周期太长了，6-7%的股息率看着也不高，还有市场波动要承受。

绝大多数投资者认为自己有一定的损失承受能力，想要通过行情的波段去赚钱。本质上，他们更渴望通过波段中的盈利，积少成多的赚到钱。但结果，恰恰是这种思维赚钱的概率最低，往往会出现赚小钱，亏大钱的局面。

在股市中，相对强弱指标（RSI）是一种通过特定时期内股价的变动情况来反映计算市场买卖力量对比的指标，它的作用是判断股票价格内部本质强弱、推测价格未来的变动方向的技术指标。

在计算RSI时，我们使用连续一段时间内的收盘价格，因为收盘价格相对开盘价格、最高价格等更能代表一天的市场价格趋向情况。其计算公式如下：

相对强弱指标（RSI）=（N日内上涨总幅度平均值/N日内上涨总幅度和下跌总幅度平均值）×100一般短期RSI设N=6，长期RSI设N=12。RSI值永远在0~100之内变动。

首先，股票市场的供求平衡原理是RSI的基础。从RSI的含义可知，它是通过比较一段时期内单个股票价格的涨跌的幅度或整个市场的指数的涨跌的大小来分析判断市场上多空双方买卖力量的强弱程度，从而判断未来市场走势的一种技术指标，而股票市场的供求与股票价格有密切关系。同时，RSI是一定时期内市场的涨幅与涨幅加上跌幅的比值。它是买卖力量在数量上和图形上的体现，它所反映出来的行情变动情况与轨迹可以用来预测未来股价的走势，而与移动平均线相配合使用则可以提高行情预测的准确性。

构造原理上，RSI指标与MACD、TRIX等相同的是对单个股票或整个市场指数的基本变化趋势作出分析，而不同的是，RSI指标不是直接对股票的收盘价或股票市场指数进行平滑处理，而是先求出单个股票若干时刻的收盘价或整个指数若干时刻收盘指数的强弱。

一般而言，RSI的数值在80以上和20以下为超买超卖区。

（1）当RSI值超过80时，则表示整个市场力度过强，多方力量远大于空方力量，双方力量对比悬殊，多方大胜，市场处于超买状态，后续行情有可能出现回调或转势。此时，投资者可卖出股票。

（2）当RSI值低于20时，则表示市场上卖盘多于买盘，空方力量强于多方力量，空方大举进攻后，市场下跌的幅度过大，已处于超卖状态，股价可能出现反弹或转势，投资者可适量建仓、买入股票。

（3）当RSI值处于50左右时，说明市场处于整理状态，投资者可观望。

对于超买超卖区的界定，投资者应视市场的具体情况而定。一般市道中，RSI数值在80以上就可以称为超买区，20以下就可以称为超卖区。但有时在特殊的涨跌行情中，RSI的超卖超买区的划分要视具体情况而定。比如，在牛市中或对于牛股，超买区可定为90以上，而在熊市中或对于熊股，超卖区可定为10以下(对于这点是相对于参数设置小的RSI而言的，如果参数设置大，则RSI很难到达90以上和10以下)。

RSI的2个简单用法——突破20满仓买，跌破80满仓卖，几乎吃掉所有的利润！

1、RSI1（白色线）跌破20又向上突破20，这是买入信号

当RSI白线跌破20的时候，说明股市已经进入了超卖的区域，一般在这个时候股价继续下跌的空间已经不大了，可以试探性的建仓，在股价出现反弹，并且RSI白线重新突破20的时候选择加仓。不过毕竟是超跌反弹，进场离场都要快。

原理图解

实际案例图解

2、RSI1（白色）和RSI2（黄色）低位金叉，买入信号

当RSI白线与黄线同时处于50以下的时候，突然一块上行，并且白线向上击穿黄金，这时就是超短线的一个强烈买入信号了，不过这也只是一种信号，我们在实际操作时应该结合成交量的变化来决定买卖。

见下方原理图解

实际案例图解

3、RSI1（白色线）从高位跌破了80，这是卖出信号

当RSI白线突破了80的时候，说明市场已经进入了超买状态，这个时候股价继续上升的空间就十分小了。可以适当的卖出股票，选择轻仓观望。如果RSI白线见顶回落跌破了80以后，就可以清仓出局了，股价顶部已经形成。

原理图解

实际案例图解

4、RSI1与RSI2高位死叉，卖出股票信号

RSI白线与黄线一起向下运行，同时白线自上而下的击穿黄线，形成死叉，说明市场中的空方力量已经占据上风，这个时候就应该尽快的卖出手中的股票。

原理图解

实际案例图解

同时，资金管理也是一门不能忽视的学问。尤其是对于仓位：应当投入多少的问题上。

仓位往往有两种界定方式，一种是额定仓位，即计划在某股上的持股数量或资金投入总额；另一种是流动仓位，即仓位将有一个从零到部分满额直至全额、而后义逐渐减至零的过程。

对额定仓位的计算比较简单，只需要符合交易者一贯的交易风格，并对报酬/风险比进行评估后即可确认；而对于流动仓位的管理则比较复杂，它需要交易者严格执行建仓、加仓、减仓、平仓等环节上的管理标准，同时需要交易者具有丰富的交易经验。

对于仓位的管理，最简单的方法就是：风险大而盈利大时，持仓数量减少；风险小而盈利大时，持仓数量增大；做短线交易时，持仓数量减少；做长线交易时，持仓数量视报酬/风险比而增加；对于大盘股，持仓数量可以视其他综合条件而增加；对于小盘股，持仓数量应相对减少，除非是想坐庄具体到策略上，可分三步走：

其一，根据大盘性质来确定入市资金：比如，牛市中使用90%的资金，平衡市中使用50%的资金，熊市中使用30%的资金等等。

其二，根据交易对象的报酬/风险比来确定建仓资金-比如对于个股，当风险<收益时可及时介入，甚至加仓；当风险>收益时不可介入，若有股票应考虑减仓；当风险=收益时，没有必要进场，若有股票可继续持股。

其三，根据交易者的交易风格来控制仓位。不同的交易者有不同的交易风格，白然就会看准不同的交易时机进行建仓、增仓、减仓、平仓等动作，于是其流动仓位就可以得到有效控制。

所谓重仓必死。并非说重仓一次就死，而是说，通常重仓一定死。原因非常简单，操作股市久了，一定遭遇某些极端情况，一次极端行情或者突发事件，重仓交易都有可能导致一半以上本金亏损，甚至是融资爆仓。俗语说，夜路走多了，早晚会遇到鬼。日内短线能够在严格控制止损的情况下，偶尔重仓，或许能够接受，然而隔夜重仓，绝对就是自杀的行为。重仓就相当于你将子弹在一场战役刚一开始就全部打完了，战争还在持续，但你却没有子弹了，后面大家还如何玩？

操作股市的最重要的目标则是盈利、持续盈利以及最大化盈利。所以，只要是有利可图的，而同时将风险管理好的话，就能够最大化地扩大盈利规模。这与我们大家常见的操作理念：“最小化亏损、最大化盈利”是完全相同的。

最后，股市的运行如同滔滔江水，不是交易者的主观意志可以左右的。交易者只有依附于它才能获得生存，而不可固执己见，以卵击石。交易者采取的策略应该是，有机会就抓住，没机会就等待。成功了不要以为自己很高明，失败了则要自我检讨反省。交易者只有承认自己在市场面前的渺小，依赖市场，而不是试图战胜市场，不固执己见，才能获得生存，最终把账户做大。

交易者应该避免由于过分自信而变成自负，不要什么都信，也不要什么都不信，不走极端，不能全面否定基本面和技术面，而全凭自己的喜好和感觉去进行交易，因为这样所导致的后果常常是惨痛的。

股市中固然存在着投机的因素，但股市的交易绝不是简单的碰运气，投机的成功依赖于正确的理念和理性的操作，不是单凭自己的喜爱和固执就能成功的。交易者的不良心态在于，交易时全凭感觉行事，而失败时却把错误全部归咎于市场，认为自己永远是正确的。

交易者要明白，资金的较量，决定着行情方向的选择，价格是全体市场参与者共同行为的结果，也就是说价格是人的行为结果。当你对“要做少数人”理解得不够深刻的话，即使你认为自己是少数的人，可结果往往还是不幸成为了多数人中的一员。

但这并不是说交易者有自我的主见不好，一个成熟的交易高手，一定也是能独立思考的交易者。然而，成熟的交易者并不因为有自己的主见，就盲目地排斥其它声音，他们善于从政策导向，社会舆论、股评中寻找合理的、正确的理念，经消化吸收成为指导自己操作原则，成为自己主见的一部分，而不是全盘否定，一概排斥。

在实战中，固执己见的交易者常常在自己没有分析判断的能力时，仍固执地坚信自己是正确的，这样容易在错误的路上越走越远。

总之，交易者既要热爱市场，又要敬畏市场，同时在交易时既要保持独立思考，同时也不要排斥一切外在的理念，要善于总结接纳不同意见，去伪存真，真正找到适应市场，适合自己个性的交易方法，用持久可行的一致性交易策略，凭借稳定的心理素质和理智的思维方法才能达到稳定盈利的目的。