北京
12月8日，联合资信公布评级报告，江苏江南农村商业银行股份有限公司2025年无固定期限资本债券(第一期)获“AA+”评级。
本期债券的发行规模为人民币20亿元。本期债券存续期与江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称“江南农商银行”）持续经营存续期一致，自发行之日起5年后有权于每年付息日（含发行之日后第5年付息日）全部或部分赎回本期债券；本期债券的募集资金将依据适用法律和主管部门的批准用于补充江南农商银行其他一级资本，提高资本充足率，支持业务持续健康发展；本期债券设有减记条款。当无法生存触发事件发生时，江南农商银行有权在无需获得债券持有人同意的情况下，将本期债券的本金进行部分或全部减记。
联合资信评级报告认为，江南农商银行作为江苏省内头部的农商银行，凭借良好的区位优势与客户基础，在当地地方法人银行机构中综合实力靠前，具有较强区域竞争力；管理与发展方面，江南农商银行公司治理机制运行良好，内部控制和风险管理有效性持续提升；业务经营方面，江南农商银行存贷款市场份额在常州市排名保持首位，主营业务发展的同时推进业务结构转型，小微信贷、绿色金融等业务发展较快，但公司存款业务及个人贷款业务增长承压，需关注相关业务发展情况，投资业务结构不断优化，面临的风险可控；财务表现方面，江南农商银行资产质量处于行业较好水平，且拨备较为充足，流动性水平较好，稳定的盈利能力亦为其资本的内生积累提供了保障，资本充足；但另一方面，江南农商银行信贷投放仍面临一定行业集中风险与信用风险水平上升压力，且净利差不断收窄，未来业务拓展、风险防控及盈利实现仍面临挑战。债券偿还能力方面，江南农商银行合格优质流动性资产和股东权益对本期债券的保障能力较好，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，加之其出现经营困难时，获得中央和地方政府直接或间接支持的可能性较大，本期债券的违约概率很低。
本文源自：市场资讯
作者：债券君
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