学会防范“庞氏骗局 + 传销裂变 + 跨境洗钱”叠加的金融诈骗

“你的血汗钱，不该成为骗子口中的‘智商税’！”

——看到“鑫慷嘉”主谋黄鑫逃亡前那段猖狂的留言，作为老百姓既愤怒又心痛。今天就用最直白的语言，帮你看穿这类骗局的套路，守住钱袋子。

一、骗子如何用“四大诱饵”引你上钩？

1. 伪装“国资背景”
   - 谎称与中石油、迪拜交易所合作（实则全是伪造文件）
   - 用“国家战略”“央企入股”等词汇骗取信任
2. 许诺“保本高息”
   - 日赚2%、月收益30%——远超银行理财10倍以上
   - 强调“稳赚不赔”，专门针对求稳的中老年人
3. 打造“精英人设”
   - 主谋冒充“华尔街博士”“央企高管”（照片都是盗图）
   - 虚构“精准预测行情”经历，营造“股神”幻觉
4. 设置“传销陷阱”
   - 用“司令-军长-师长”等级诱惑拉人头
   - 拉50人送提成，拉500人送保时捷（实为空气支票）

二、普通人防骗“三步自保法则”

✅ 第一步：查清资质

• 投资前必查“三证”：
  ▪️营业执照：看清注册资本是否实缴（空壳公司常写千万实缴为0）
  ▪️金融牌照：通过央行、证监会官网核实资质
  ▪️诉讼记录：在天眼查等平台搜索公司有无涉案 history

✅ 第二步：看透话术

• 警惕这些关键词
  ⚠️ “内部消息”“国家队入场”——真有这等好事轮不到普通人
  ⚠️ “只赚不赔”“睡后收入”——金融市场的铁律是风险与收益并存
  ⚠️ “拉人头返利”——真正的投资不需要你发展下线

✅ 第三步：守住资金

• 警惕USDT陷阱
  ▪️ 要求用虚拟货币（如USDT）充值的一律远离
  ▪️ 虚拟币转账难追踪，骗子可瞬间将资金转移海外
• 小额试水验证
  ▪️ 先投几百元试提现，若设置高门槛拖延，立即止损

三、万一中招，紧急补救“黄金24小时”

1. 立即固定证据
   - 截屏保存APP界面、转账记录、聊天记录
   - 录制操作视频证明平台无法提现
2. 第一时间报案
   - 携带证据到当地经侦支队立案（超3000元即可立案）
   - 申请冻结对方账户（越快越好！）
3. 联合受害者维权
   - 通过维权群统计总金额，扩大案件影响力
   - 委托律师集体诉讼提高追损概率

最后记住这句话：

你贪的是别人的利息，别人要的是你的本金。

用法律戳破每一个虚假泡沫。如果身边有人正被高息诱惑，请把这篇文章转给TA。

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