山东
近日，中信银行威海经区支行柜面人员凭借敏锐洞察力与严谨职业素养，成功识破一起刷单诈骗套路，精准拦截涉诈资金5000元。工作人员层层核实、耐心劝导，最终揭开诈骗真相，以“火眼金睛”守护客户资金安全，彰显金融机构反诈担当。
该客户为应届毕业生，此前在BOSS直聘发布求职信息，后接到陌生电话邀约参与刷单返利。当对方先行转入客户账户5000元时，我行哨兵系统触发预警，将客户账户非柜面转账限额降至999.99元，使其无法完成交易。客户随即到经区支行申请提额，起初谎称资金为父亲转入，却难掩紧张神色。柜员察觉异常后，立即通知会计经理并核查流水，发现汇款人与客户不同姓；客户又改称是继父所转，却无法提供微信聊天记录等佐证，仅称“多靠电话联系”。经会计经理耐心劝导，客户最终告知汇款人实际为刷单邀约者，“自己只是想在闲暇赚些外快”。支行第一时间将情况反馈至当地反诈警官，就近派出所民警10分钟内抵达现场，经与后台共同研判确认资金为受害人资金，随即指导我行对账户进行管控。民警对我行智能系统的精准预警与员工的严谨负责给予高度肯定，同时告诫该客户：“你应该谢谢这位经理，如果不是他，你一旦用了这个钱，你可就犯罪了”。
今后，中信银行威海经区支行将持续聚焦毕业生等易受骗群体强化反诈宣传，优化智能监控体系以提升预警精准度，同时加强员工反诈识别技能培训，以“科技+人力”双轮驱动筑牢金融安全防线，为防范化解电信网络诈骗风险、构建平安金融环境贡献力量。
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