河南
河南经济报记者 杨磊 通讯员 杜秋月
11月4日上午，一位中年女士来到中国民生银行南阳中州路支行办理开卡业务。服务经理本着“了解你的客户”原则对客户开户用途及基本信息进行核实，客户称自己做点不固定的小生意，开卡用来存取款。
服务经理进一步核实客户做什么类型的生意，客户表示自己准备开始做点小生意，待服务经理再次询问客户开卡用途时，客户又说是亲戚要给自己打钱，需要开民生银行的卡。服务经理认为客户开户用途不明且行为十分可疑，故劝说客户可使用自己他行存量卡，如有人诱导开卡，需谨慎办理，客户仍执意办理开卡业务，服务经理遂将该情况上报营运主管。营运主管核实时注意到客户身份证住址是县域，而非市区，故询问客户现住址是否在市区，客户否认后营运主管又询问客户是哪个亲戚要给自己打钱，是否指定必须在民生银行开卡，客户表示这是自己隐私，不愿透露。此时客户打开手机向他人发送信息沟通，营运主管注意到客户手机聊天框显示对方之前引导客户对朋友等进行宣传一起参与，但客户现在发送给对方的信息已经显示无法送达，随即客户又切换到一个上方名为“扶贫基金会”的对话框，当注意到工作人员看到自己手机后，客户立即将手机锁屏。营运主管意识到客户应该是被诱导以领取扶贫基金等名义办理银行卡供他人使用，故劝说客户不要被他人以发送各种补贴为由而使自己账户被不法分子使用，但客户否认自己有相关情况并离开了网点。
对于日常开卡业务，南阳分行要求各机构服务经理要从多方面了解客户基本信息及对开卡用途进行简要核实，在办理业务过程中多问多听多看。对于核实无问题的做好客户服务及非柜面出金限额设置;对于客户不愿配合但无明显异常的可在征得客户同意后开立二类账户，满足客户基本业务需求;对于有明显异常的客户，要多了解多劝阻，必要时可厅堂协作，确保开户环节无问题。南阳中州路支行将该情况在同城机构内进行共享，提醒其他机构对其做好尽职调查后办理开卡业务，并及时将该可疑线索共享至属地反诈中心。
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