火眼金睛识疑点 全力堵截涉诈资金

“真是太感谢你们了！幸亏招行及时发现，帮助我姐姐守住钱袋子！”近日，曹女士的弟弟专程来到招商银行北京西路支行，紧紧握住工作人员的手再三道谢。这场暖心的致谢背后，是该行员工凭借专业敏锐与高度责任心，成功拦截一笔涉诈资金、守护客户安全的反诈实战。

10月30日，招商银行南昌北京西路支行柜员王逸徽接待了首位客户曹女士，提出要取现1万元。按照银行反诈工作要求，王逸徽在进行取现查询时，显示曹女士的银行卡状态异常。带着职业警觉度，王逸徽进一步核查账户交易流水，发现曹女士的账户过往多为小额日常消费，资金往来规律符合普通市民用卡习惯。但反常的是，10月29日下午，该账户突然收到一笔1万元的行外转入资金，随后卡片便被系统自动中止非柜面业务，这笔大额陌生转入与曹女士长期用卡习惯形成明显反差。

王逸徽温和地向曹女士核实资金来源。曹女士表述含糊，仅称是“朋友借的钱”。当被核实是否认识借款人、能否说出对方姓名时，曹女士下意识低头看了一眼手掌心，才勉强报出一个名字，这一细节让王逸徽心中的疑虑更甚。曹女士随即展示了一张转账截图，但当被问及是否有微信聊天记录可核对时，她却神色紧张地握紧手机，明确拒绝提供。更值得警惕的是，沟通过程中曹女士频繁操作手机，大堂经理敏锐观察到可能有人正在通过手机远程指导她如何应对银行询问。

结合多年工作经验，王逸徽迅速判断这很可能是一起帮助信息网络犯罪活动，曹女士可能是被不法分子利用。情况紧急，柜员便立即将相关情况上报运营主管。支行快速响应，第一时间启动反诈应急预案，同步向当地反诈中心及辖区东湖区大院派出所报警。警方赶到后，当即依法将曹女士带至派出所作进一步调查。经核实，该笔1万元资金确为涉案资金，暂无法支取。正是招行工作人员的及时发现、果断处置与快速上报，成功阻断涉案资金的进一步流转，避免了资金被不法分子转移，也避免曹女士陷入更严重的法律风险。

后续，曹女士的弟弟陪同其返回银行打印账户流水，全力配合警方调查。“幸好银行工作人员责任心强，才及时拦住了这笔钱”家属的感激之情溢于言表。

此次成功堵截涉诈资金，是招行坚守金融反诈防线的一个缩影。一直以来，我们始终将反诈工作放在首要位置，将守护老百姓财产安全为已任，筑牢资金安全屏障。未来，招商银行南昌北京西路支行将持续践行金融机构社会责任，以更专业的服务、更敏锐的洞察、更果断的行动，守护好客户的“钱袋子”，为维护金融安全与社会稳定贡献招行力量。