新书推荐丨非正式的契约执行制度研究

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《非正式的契约执行制度研究》

王啸华 著

前 言

保障契约执行是发展市场经济必须具备的前提条件之一。亚当·斯密在《国富论》中将分工视为经济增长的源泉，这是一个深刻的洞见。但是稍微思索一下就会知道，越来越细致的分工必然导致越来越多的交易，而每一次交易的顺利实施都离不开契约执行制度的保障。比如我们现在每天在网上订货，却不怎么担心收不到货，这是因为背后有一整套制度在发挥作用。

可以设想一下，假如有些人真的没有收到货，他该如何解决呢？到法院起诉卖家是其中一种可能的解决之道，这是所谓的正式的契约执行制度，但是，到法院打官司需要提供证据、聘请律师，花费的时间和金钱一般比较多，所以现实中人们一般会选择其他方式，即采用所谓的非正式的契约执行制度，这正是本书的主要研究内容。本书介绍了四种非正式的契约执行制度：自我执行的关系型契约、声誉与群体执行机制、第三方中介以及内化的社会规范。

先来看关系型契约的执行。关系指的是两个交易者之间的长期重复交易。一般情况下，双方会考虑到未来的合作前景而自动执行当前的契约，但这局限于每一阶段合作的收益大体稳定的情况，现实中存在另一种可能：每一阶段合作的收益可能会降低，这时参与者就有可能违反当前的契约去寻找收益更高的合作关系，但这要付出一定的搜寻成本，参与者需要在这两者之间进行权衡取舍。我们给出了收益高时履约、收益低时违约这样一个均衡存在的条件。这可以用婚姻关系的维系来加以说明：如果双方不合意，那么继续维系婚姻关系其实是低效的安排，而合意时继续维系关系、不合意则结束关系反而是更有效率的，虽然寻找新的对象需要花费时间。

关系型契约的合作伙伴是固定的，但随着交易范围的扩展，人们会频繁地更换合作伙伴，此时双方都缺乏对方的历史信息，就需要通过“口碑”和流言蜚语之类的机制来了解有关交易伙伴的声誉，本书提出一种类似贴“标签”的信息传递模式分析了声誉发挥作用的机制，这种“标签”非常类似平台上的卖家好评率，这种声誉机制对于理解当下平台上商家的行为有重要的启发作用。

随着交易范围的进一步扩大和市场的发展，专业的第三方中介就会出现。第三方中介有两类：信息中介和执行中介。信息中介只负责保存和传递历史交易信息，而执行中介则可以实施惩罚。但是，不可否认的是，第三方中介也有可能利用自己的地位来歧视和压榨交易双方，本书详细论证了避免这些情况出现的条件，这对我们理解当下平台型企业的垄断行为有一定的启发作用。

此外，本书还介绍了一种特别的执行机制：内化的社会规范。人们都有一颗“向善之心”，这使他们在选择违约时会感到内疚，为了避免这种内疚，参与者会选择履约。但本书发现，这种向善之心的培养与社会环境存在相互作用：社会环境向好，就会激发父母主动教育下一代积极向善，从而构成良性循环；反之，若社会环境恶化，则父母不会教育下一代积极向善，从而构成恶性循环。我们在理论上发现了这种双重均衡存在的可能性。此外，我们还利用这一机制解释了著名的“彭宇案”对于社会信任的影响。

对于上述四种非正式制度，本书主要是通过建模对其作用机制进行理论分析，使用的分析工具是博弈论，这使本书不免读起来比较晦涩，对此作者尽量通过一些案例来阐明每种制度发挥作用的机制，以便让人更容易理解。

最后还需要说明的是，现在很多的交易都通过网上平台进行，而平台俨然已经成为最重要的交易保障者，本书虽然对平台企业的契约执行有所介绍，但毕竟不是专门研究平台的专著，对其分析不够深入，这是一个比较大的缺憾。

作者简介

王啸华，经济学博士，中南财经政法大学经济学院讲师，主要研究领域为制度经济学与发展经济学，尤其关注经济发展初期阶段的非正式制度及其转型等问题，在《经济评论》和《宏观质量研究》等学术刊物上发表论文数篇，曾参与国家出版基金项目《新编经济思想史》(第九卷)的编写工作。

目 录

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第1章绪论

1 .1研究动机

1 .2本书的内容和结构

1 .3本书的研究方法

第2章法律和契约执行

2 .1引言

2 .2作为承诺工具的契约

2 .3法律对违约的救济

2 .4法律在执行契约时存在的问题

2 .5执法者面临的激励

第3章关系型契约的执行

3 .1引言

3 .2关系型契约的特征

3 .3基准模型

3 .4引入法律救济

3 .5搜寻成本的影响：一个例证

3 .6本章附录

第4章声誉、群体惩罚和契约执行

4 .1引言

4 .2相关文献综述

4 .3理论模型

4 .4单边囚徒困境博弈的例子

4 .5双边囚徒困境博弈的例子：合会中的执行

4 .6群体执行——传统社会vs .信息时代

第5章第三方中介和契约执行

5 .1引言

5 .2相关文献综述

5 .3模型的基本设定

5 .4信息中介

5 .5执行中介

5 .6第三方中介引起的悖论

5 .7作为第三方中介的平台

5 .8本章附录

第6章社会规范和契约执行

6 .1引言

6 .2关于社会规范

6 .3模型设定和静态分析

6 .4价值观内生化和动态分析

6 .5外部执行机制的影响

6 .6应用：从著名的“彭宇案”说起

6 .7本章附录

第7章结语

7 .1全书回顾

7 .2本书的缺陷和进一步研究的方向

7 .3非正式制度的优势

7 .4非正式制度与正式制度的相互作用

参考文献

中国财政经济出版社

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《非正式的契约执行制度研究》

王啸华 著

中国财政经济出版社 出版

ISBN：978-7-5223-4202-3

定 价：40.00元