天降10万白酒大单，河南女子喜出望外，转头银行卡被封：我没犯法

河南鹿邑做酒水生意的胡女士，最近被一笔“大生意”坑惨了。本以为是天上掉馅饼，没想到竟是诈骗分子设下的圈套，最后落得货钱两空。

几天前，一名陌生男子加胡女士微信，直言要订购37箱白酒，算下来货款足足有108900元。这金额让胡女士心动不已，但她立刻犯了难——自己的经营许可仅限鹿邑，不能跨区卖酒到对方所说的亳州十八里。

眼看大单要飞，胡女士灵机一动，把生意介绍给了同行丁先生，自己从中赚笔介绍费。双方沟通顺利，对方很快把10万多元转到胡女士账户，她立马转款给丁先生，丁先生也迅速按地址把货送了出去。

整个流程一气呵成，胡女士还在为这笔“轻松钱”高兴，意外却突然发生：她和丁先生的银行卡同时被冻结了！

直到接到江苏昆山警方的电话，二人才知道闯了祸——那笔10万货款，是骗子从昆山受害者A那里骗来的赃款。骗子故意让受害者把钱转到胡女士账户，再用这笔钱买酒变现，全程不碰资金，以此躲避警方追踪。

“货被拿走了，钱也冻了，我这不是白亏吗？”胡女士又急又委屈，她实在想不通，自己正常牵线做生意，没偷没抢，怎么就卷入了诈骗案。无奈之下，她找到媒体求助，要求警方要么解冻银行卡，要么帮她追回白酒。

但昆山警方表示，冻结账户是案件调查的必要流程，符合法律规定。至于被骗的白酒，建议胡女士向当地派出所报案处理。

胡女士的遭遇曝光后，网友们炸开了锅。有网友现身说法：“我朋友之前收货款也被冻过，明明是正经生意，却要来回跑证明清白，太折腾了！”还有人吐槽：“商家哪有能力查资金来源？这不是让老实人背锅吗？”也有网友理性分析：“骗子这招太隐蔽了，警方追查难，商家更难防。”

其实，这类“利用正常交易洗白赃款”的骗局，近年屡见不鲜。诈骗分子钻的就是商家想赚大钱的心理，以及跨区域交易中的监管空隙，让无辜商家沦为“工具人”。

警方依法冻结涉诈资金，是打击诈骗的必要手段，但无辜商家的合法权益也不该被忽视。如何在反诈和保障正常经营之间找到平衡，建立更精准的资金甄别机制，成了亟待解决的问题。

最后给所有商家提个关键提醒：遇到大额订单务必多留个心眼，必须签订正规购销合同，要求买家用本人身份证实名账户转款，坚决拒绝第三方代付。别因贪大单捡了芝麻，丢了西瓜。