警惕“购粮洗钱”新套路！100多吨小麦卖28万元后账户被冻结

100多吨的小麦，卖了28万元，结果货款刚到账就被警方冻结，理由是这笔资金是一笔涉诈资金。这是河南新乡的孙先生和全先生不久前遭遇的一幕。两人很不解，这笔钱明明是自己辛苦卖了100多吨小麦的合法所得，怎么就成了警方口中的涉诈资金呢？

近日，记者专程赶到河南新乡的原阳县对该事件进行调查，调查中，河南、贵州两地警方还原了事件的经过。10月29日，贵州警方表示会尽快核查孙先生账户是否涉案，如排除涉案嫌疑将及时解冻。那么，孙先生究竟经历了什么？又是谁买走了他们的小麦呢？

还原事件经过及细节

两地警方回应进展

10月17日，河南新乡的孙先生在自己的抖音账号里发布了一段视频，视频拍摄的地点是他朋友全先生经营的粮站仓库，内容记录的是当时他们给一个大客户装小麦的现场。

可是，令孙先生万万没有想到的是，就是这样一个令他引以为傲的交易，几天后却成了他与朋友全先生噩梦的开始。

孙先生的家在河南新乡的原阳县，每年到了粮食收获的季节，他就会开着自己的车前往家附近的几个村子里收购粮食，然后再卖到朋友全先生的粮站，从中赚点差价贴补家用。为了拓宽自己的客源，闲暇之余，他还会在自己的抖音账号里发布一些收卖粮食的短视频。

2025年9月14日下午，孙先生的抖音里，一名账号名称为“聚顺达”的网友突然发来私信，向他咨询粮食收购的问题。

陌生人私信咨询购粮

言语间貌似大客户

孙先生说，聊天中，对方告诉他，自己名叫“孙志伟”，是河南许昌某贸易公司的工作人员。近期，公司的饲料厂、面粉厂要大量采购一批小麦。但是，在前期的聊天中，对方都只是停留在咨询小麦的行情上。随后，为了便于沟通，在对方的提议下，两人还添加了微信。

当事人 孙先生：感觉是一个大客户，替公司采购，收购价格应该会好一点，量也会大一点。当时只是聊，他的采购数量没有确定。说得比较在行，对于国库的收购价格，他说得也比较清楚，当时国库收购标准他都知道。

感觉对方可能有意向通过自己购买小麦，孙先生就将这个潜在的客源介绍给了在原阳县开粮站的朋友全先生。

粮站老板 全先生：孙先生就跟我说了，问我卖不卖。我说卖，他就说问问看人家要不要，后来他就联系了一个买家。

作为中间商牵线

客户与粮站进行讨价还价

作为中间人，孙先生将朋友全先生给的报价告诉了对方，两人还就这个价格进行了一番讨价还价，但是对方始终没有给孙先生确切的消息。

直到今年10月7日下午，对方给孙先生的微信发来信息，再次询问起小麦的情况。在随后的聊天中，双方就粮食销售的价格又进行了讨价还价，并最终确定以每斤1.22元的价格购买，其中孙先生和对方各从中抽成5厘。

价格谈拢后

买家派人来验货

10月15日下午，一名自称是“孙志伟”表弟的男子添加了孙先生的微信，并向他索要了粮站的位置信息。一个多小时，这名男子来到了粮站，他表示，自己是受表哥“孙志伟”的委托，前来查看小麦的质量。

当事人 孙先生：他说从郑州过来，他表哥让他过来的，看一下小麦的水分质量。他来到全先生的农业合作社，当时让我给他拿了一个水分表，检测了一下当时小麦的水分，他通过微信拍照的形式发给了他表哥。

孙先生表示，这名男子在查看小麦品相时，一些举动让他总觉得哪里不对。

当事人 孙先生：他当时打了打水分，我看他不像经常干这个的，他说才干的工作，跟着他表哥采购粮食，才接触这个行业。

从谈价到商议装车运粮

整个流程并无异常

对方的话并没有引起孙先生的过多怀疑，在查看完小麦的质量后，这名男子就离开了。10月16日，购买粮食的那个人再次联系孙先生，称将于次日安排六辆车前往他介绍的粮站拉小麦。在得知这一消息后，孙先生第一时间告诉了粮站老板的全先生。

粮站老板全先生表示，因为对方出的价格和市场上价格相差无几，而且那段时间粮食行情波动也比较大，再加上自己装车的力量也不足，所以他并不想出售太多小麦给对方。在得知朋友全先生的想法后，孙先生也把这一情况告知了对方。

对方提出派人到粮站监督装车

符合情理

在确定了相关装车细节后，10月17日上午，买粮食的人又联系孙先生，再次索要了粮站的位置信息，表示要继续派自己的表弟去粮站监督装车。孙先生回忆，没多久，前一天核验小麦质量的那名男子就来了。

孙先生回忆，就在拉小麦的货车到来之前，对方突然又打来了微信语音电话。

孙先生说，通过对方的提醒，他发现，对方于10月17日9时26分，给自己的银行账户转账28万元。

对方提前打款28万元

声称是由会计操作

孙先生说，他一直以为那个转账的人就是“孙志伟”所在公司的会计，正因如此，也就没有多问什么。据他回忆，就在收到小麦货款没多久，粮站里就来了一辆红色的大货车。

通过现场称重

第一辆车共装小麦约41吨

安装在粮站的视频装置拍摄的画面显示，10月17日10时43分，这辆大货车来到粮站并进入粮库。11时12分左右，粮站工作人员开始装车，70多分钟后，第一辆车装运完成。孙先生说，通过现场称重，第一辆车共装小麦41吨左右。

卖出114吨小麦

多付钱款还给监工人

视频画面显示，下午1时19分左右，第二辆货车来到粮站，下午2时25分，第三辆货车来到粮站。经过近5个小时的装运，三辆车共装载小麦114吨，总金额合计277717元。

孙先生回忆，他当时转给监督装车的人2283元。完成交易后，这名负责监装的男子离开。

粮站老板 全先生：孙先生给我转了25万，还差2万多，他转不出来了，然后他叫他媳妇给我转了。

收款两天后

粮站老板还贷时发现账户被冻结

扣除了自己的那5厘抽成后，孙先生将货款打给了朋友全先生。至此，在孙先生和全先生看来，这笔大额生意也算顺利完成。可是令他们没有想到的是，两天后，当粮站老板全先生在手机上准备偿还因收麦所欠银行的贷款时，却发现，手机银行App竟显示扣款失败。全先生有些不解，以前都是这种还款方式，这次怎么就不行呢？

粮站老板 全先生：我点了还款，但是扣款的时候扣不了，贷款公司给我打电话，说钱扣不了，也不知道什么原因，让我去银行查。工作人员查了以后说钱冻结了。

银行工作人员的一席话让全先生顿时紧张起来，他不明白，自己卖小麦的货款，怎么会被冻结呢？

全先生说，他在当地从事收粮生意也有七八年了，还是第一次遇到这种事情，他也不知道该怎么办，于是他就给介绍这笔生意的朋友孙先生打去了电话。

在银行查询的结果令两人震惊不已。他们发现，凡是接触过这笔货款的银行卡都被冻结了。

粮站老板 全先生：他的也冻结了，他媳妇的卡也冻结了，最后银行查的都是一个地方冻结了，就怀疑这个买家出现问题了。

带着疑问，孙先生拨通了银行提供给他的贵州警方的电话。

当事人 孙先生：我问他，我们的卡怎么被你们这边冻结了？他说冻结了肯定是你的资金涉案了，不涉案不会冻结。当时我没有问别的，他说案情不方便透露，把电话挂了。

粮款涉诈

转移赃款链条账户均被冻结

贵州警方的回应让孙先生和全先生他们有点不知所措，他们不明白，这笔货款明明是自己辛苦所得，怎么就成了警方口中的涉诈资金。特别是全先生，这笔钱是他的货款，原本是打算拿到钱后就还给银行的，这一冻结，不仅贷款还不上，连粮站的生意都跟着受影响。

粮站老板 全先生：银行款也还不了，也动不了，生意也干不成了。钱要还银行，或者做生意，我是真正受害人。

而对于介绍这笔买卖的孙先生来说，压力也是巨大的。

当事人 孙先生：心里愧疚和懊悔，当时感觉有很大的压力。把我们的钱冻结，就不是我们的了，我们被骗了。

尝试联系验货人发现异常

前去报案

孙先生说，卡被冻结后，他们曾考虑过主动联系那个叫“孙志伟”的买粮人要说法，但是，两人思虑再三最终还是放弃了，因为他们怕惊动对方，到头来，对方再把自己的联系方式给拉黑，就得不偿失了。

就在孙先生他们与对方周旋的过程中，他们曾尝试联系了自称是“孙志伟”表弟的人，但对方是一问三不知，表示自己就是帮个忙。不过，也就是从联系了这名男子后，孙先生发现，当他想找那个买粮人“孙志伟”询问情况时，对方也不回复他任何信息。于是，他们来到新乡市原阳县公安局报案。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：当时和我们的接警员说，他名下的中国银行卡被贵州警方冻结了，想咨询一下我们应该怎么处理。我们反诈民警在了解到孙先生的银行卡身份信息后，了解到他这张被冻结的银行卡涉及了贵州的一起电信诈骗案件。

根据了解到的情况，原阳警方第一时间指导孙先生尽快搜集自己被骗的证据，并对他提供的线索进行核查。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：第一我们利用反诈协作机制，把这些材料都发送给了贵州的办案单位。第二是我们针对孙先生提供的线索，我们进行了顺线追踪。

根据孙先生他们提供的证据，原阳警方展开了调查工作。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：我们通过到粮站实地查看，追寻着当天来拉粮食的三辆货车顺线追踪，最后我们在河南的漯河市发现三辆货车，同时到达这个地点。经过我们到漯河实地查看，发现也是一个粮站。

通过对这三辆大货车的调查，警方发现，这三辆车都是一名叫陈某的男子通过一款叫“运满满”的App预约的。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：跟三辆货车的司机联系，发现他们都是同时在运满满App上接了订单，下订单的是同一人，运送的地点也是同一个地点。司机根据里程数在运满满上挣的是正常的运费。随后我们到漯河粮站进行了实地查看。

这家粮站的工作人员告诉民警，三辆货车共拉来了114吨小麦，结算货款共计274768.2元。民警发现，相比之前付给原阳粮站老板全先生的277717元，这114吨粮食竟少卖了2948.8元，这样的赔本买卖也引起了原阳警方的高度警觉。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：当时粮站的负责人跟我们讲，一陈姓男子向该粮站售卖小麦，这三车都是他带着过来了。他还详细给我们提供了当时货车的车牌号，到粮站的时间，包括每车有多少吨小麦，价格是多少。

不仅如此，警方通过调查还有了一个重大发现。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：我们通过查询订单发现在运满满上下单的人和实际上在抖音和微信上跟孙先生联系的并不是同一人。

警方发现，最先在抖音平台关注孙先生的那个人，账号注册信息并不叫“孙志伟”，与他在微信上聊天的那个账号注册人也不叫“孙志伟”，在货车预约平台上下单的人也另有其人。原阳警方将核查到的信息第一时间提供给了贵州警方。10月27日，贵州警方也派出工作组来到原阳开展侦查工作。

贵州省公安厅刑侦总队四支队支队长 田野：在当地公安机关的密切配合下，全力开展案件侦查工作。目前案件侦办和调查取证工作正在有序开展。如转入资金的账户不涉及违法犯罪，我们将依法及时解冻，保障群众合法权益。

据贵州警方介绍，不久前，他们曾接到一则辖区群众遭受电信网络诈骗的警情，通过对该警情的分析研判，他们掌握了一些线索。

贵州省公安厅刑侦总队四支队支队长 田野：通过调查发现受害人被骗资金中有28万元转入了河南原阳孙先生的银行账户。办案单位根据相关法律规定，对接收被骗资金的银行账户开展紧急处置并依法采取冻结措施。

警方表示，目前犯罪分子往往会通过购买黄金、手机、烟酒等方式，将涉诈资金洗白，除此之外，近期相关媒体报道的类似案件均是这种套路。在此，警方提示广大公众，特别是一些商户，要警惕一些与自己经营能力不匹配的大宗交易活动。

新乡市原阳县公安局刑事侦查大队民警 王峥：在网上一个不认识的陌生人，突然向你大量地购买名贵烟酒、手机，包括很多的粮食，我们应该主动核实对方的身份，让他提供相应的营业执照，相关的资质。

来源：央视新闻客户端

来源丨农财君综合整理

编辑丨农财君

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