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河南新乡孙先生家102吨小麦卖了28万,本是用来还贷款、交学费的钱,刚到账两天就因涉诈被冻结,全家银行卡都没法用。
好在事情有了新进展,骗子那个头像账号被曝光,两地警方也已联手介入。
官方还帮着整理证据、开通了快速通道,可这辛苦钱能顺利解冻吗?农民卖粮咋避开这种“洗钱陷阱”?
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价高还全款,谁能不心动?
河南新乡的孙大哥手里有102吨小麦待售,这钱对他来说太重要了——下一季买种子、化肥,还贷款都得靠它。
9月中旬,一个陌生号从粮食交易群加了他,一聊发现,对方对小麦的容重、水分这些专业词门儿清,看着特懂行。
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更让孙大哥动心的是,对方给的收购价比本地粮库还高两分钱,还拍着胸脯说“装完车立马打全款”!
他赶紧翻了翻对方的朋友圈,全是粮食交易的照片,签名写着“诚信经营,互利共赢”,怎么看都像正经做买卖的。
信息来源:河南农户100多吨小麦卖28万,收款后资金因涉诈被冻结,辛苦钱能要回吗?律师解读
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没几天就谈妥了,28万卖102吨小麦。
10月17号,对方派了三辆大货车来拉粮,还跟着俩人,又是核对数量、过磅,又是盯着装车,流程走得明明白白。
下午,对方就分别三次把28万全款转给了孙大哥和孙大哥家人的银行卡里·,孙先生他心里的石头落了地。
赶紧把钱分到不同卡上,想着后续买农资、还贷款的事情,压根没觉得有啥不对劲。
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谁能想到,交易完才3天,麻烦就来了!10月20号,孙大哥去银行取钱,柜员一句话让他从头凉到脚:“您的账户涉及诈骗赃款,被贵州警方冻了!”
他赶紧查其他卡,好家伙,不管是自己名下的,还是用来周转农活的关联卡,全冻了!线上付款也用不了,等于手里一分活钱没有了。
他急着联系买家,电话打不通,被拉黑,连当时来监工装车的人也找不到了。
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好不容易联系上一个监工的,对方却说“我就帮忙看装车,老板是谁、小麦运哪儿了,我啥也不知道”。
孙大哥赶紧去派出所报案,这才知道自己中招了——遇上“粮食洗钱”的骗局!
警方说,他收到的28万里,有贵州一起诈骗案的赃款。
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骗子用赃款买粮食,再把粮食卖了换钱,这样“黑钱”就变“干净”了,而孙大哥稀里糊涂成了“帮凶”。
钱一冻,买农资、还贷款的事儿全黄了,孙大哥一下子陷入绝境,天天愁得睡不着觉。
两地警察联手追查,小麦去向找到了
10月23号,这事儿被媒体报道后,网上炸开了锅。
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好多网友都替孙大哥着急,有人说“农户哪能分清钱干不干净,不能让他担风险”,还有做粮食买卖的网友分享自己防骗的经验。
网友的关注没白费,10月24号,贵州的警察就赶到新乡,和当地警察组成专案组一起查案。
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警察顺着拉粮货车的路线查,调监控、查物流、问粮食收购点,忙活了一周,10月30号终于查明白。
那102吨小麦被运到山东聊城的一个二级粮库,骗子早就低价卖了,钱也转了好几个账户,现在还在追钱。
信息来源:河南一农民卖100吨小麦收款28万,2天后银行卡被冻结,钱货两空家人抱头痛哭,警方回应
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警察还揭秘了这种骗局的套路,大伙可得记好:骗子专挑粮食、建材这种大宗商品下手,知道农户想多赚钱、防骗意识弱。
就用高于市场价的价格吸引人,用赃款快速付全款,还安排人装得特专业,等拿到货,72小时内就卖了套现,隐蔽性特别强。
之前合肥也破过类似的案子,骗子靠粮食交易洗白的赃款,占了总赃款的70%以上!
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多部门帮忙,孙大哥有盼头了
让孙大哥暖心的是,好多部门都主动帮他,10月25号,村委会给他开了证明,证实那102吨小麦是他自己种的,合法合规。
在警察的指导下,孙大哥把交易时的过磅单、转账记录、聊天记录全整理好,足足275页,提交给公安平台,用来证明自己没问题。
10月28号,原阳县农业农村局和警察一起开通了“快速认定通道”,加快甄别他的交易是不是合法,好让资金解冻流程快一点。
信息来源;河南农户100多吨小麦卖28万,收款后资金因涉诈被冻结,辛苦钱能要回吗?律师解读
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农业银行也主动找他,说凭警方的回执单,能申请农业纾困贷款,先帮他缓解周转压力。
警察明确告诉孙大哥:只要能证明自己是合法交易、不知情,排除嫌疑后,钱就能解冻。
律师也说,这种不知情卷入洗钱的情况,有完整证据的话,一般不用担法律责任,钱也能通过正规程序要回来。
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之前聊城就有类似的事儿,当事人交了证据,15天就解冻了。
别再踩坑!
孙大哥的事情还在处理,但已经给做粮食买卖、大宗商品交易的人提了醒。
结合警察和专业人士的建议,这3点一定要记牢:
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第一核实身份不能懒!网上加你的买家,哪怕说得再专业,也得要他的营业执照、法人信息,能通过当地粮食部门或行业协会查背景更好,朋友圈里写的“诚信”没用,不算数!
第二交易走对公账户!尽量和正规公司交易,钱走公司账户,别用私人账户转账。
私人账户的钱来源太乱,一旦沾了违法的钱,卡一冻,后续解冻特别麻烦。
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第三证据千万别丢!聊天记录、合同、过磅单、转账凭证,不管是纸质的还是电子的,都要备份好,万一出事儿,这些就是证明自己清白、交易合法的关键!
有人说“大额交易收现金安全”,警察却提醒:大额现金交易不符合反洗钱规定,还容易丢、容易收到假钱,一点都不安全。
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最稳妥的还是走正规渠道,按规矩交易,风险才最小。
现在孙大哥还在等账户解冻,他说经历了这事情,以后再卖粮,肯定先找有资质的正规公司,哪怕价格低一点也认了。
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“种地不容易,不能为了多赚点钱栽跟头,合法合规才最踏实!”
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