从管培生到“精英理财师”进阶记

（来源：劳动午报）

转自：劳动午报

得知自己获得2025年Wind星选“精英理财师”荣誉时，27岁的陈书仪正在办公室准备下一阶段的培训材料。这份突如其来的喜讯让她停下手中的工作，内心泛起涟漪——两年半前，她还是个带着校园青涩的华夏银行管培生，如今却以“组织者+参赛者”的双重身份，从全国近3万名选手中脱颖而出。

比赛那4个月，是陈书仪最忙碌也最难忘的时光。作为组织者，她的日程表总是排得满满当当。她的微信里置顶了十几个参赛答疑群，随时为理财经理解答系统操作、材料提交等各类问题。“这个报名入口在哪里？”“材料格式有什么要求？”无论多晚，她都会耐心回复，确保每个问题都能得到及时解决。深夜的办公室里，她仔细核对每一份报名材料，确认每一个流程环节，用幕后的细致工作，为前方参赛的同事们铺平道路。

而切换到参赛者身份时，陈书仪又化身专注的“挑战者”。面对复杂的市场数据和客户需求，她打开电脑，开始构建资产配置模型，“当时需要同时考虑客户生命周期、现金流规划和市场周期特征，每一处细节都要经得起推敲。”她专注地调整着权益类资产与固定收益产品的配比，这份凝聚了她从支行客户服务到总行数字化建设完整经验的配置方案，最终以其严谨的逻辑和创新的策略赢得了评委的认可。赛后，她回忆道，正是这种在“统筹全局”与“聚焦细节”间的反复打磨，让她在竞技中快速成长。

时间回到两年半前，刚入职的陈书仪从支行柜员及客户服务做起。每天面对不同客户的需求，她总是耐心倾听，把客户的疑问一条条记在笔记本上，下班后再对照专业书籍寻找答案。后来到总行财富管理与私人银行部轮岗，她又一头扎进数字化客户经营体系的建设中。为了让智能模型更精准识别客户需求，她和团队熬过无数个夜晚，反复测试调整算法。当看到系统半年内累计识别超百万人次客户需求，帮助理财师提供更精准的资产配置参考时，她心里满是成就感：“终于把数字化的价值落到了实处。”

如今的陈书仪，多了个团队管理者的身份。收获“精英理财师”的荣誉后，她把与理财经理团队共同成长视为新的使命，“理财的本质，是帮助人们实现美好生活。更多伙伴都要拥有这份能力。”基于这个想法，她推进建设了“财富翰林计划”学习平台——一个7×24小时运行的培训平台。有次看到年轻理财师因工作繁忙没时间参加线下培训，她立刻着手优化平台功能，增加视频课程和社区交流板块，“碎片化时间也能充电，这样大家提升专业能力就没了后顾之忧。”

她还推进了华夏银行“千帆竞彩”理财经理战训营产能竞赛，看着团队成员为了给客户提供更优质服务，主动研究新的理财方案、比拼服务细节，陈书仪格外开心。在她的组织推动下，华夏银行理财经理团队在国际金融理财标准委员会主办的养老金融财富规划大赛中斩获21项大奖，获奖人数位列股份制银行第一。

两年半时间里，陈书仪把“萌新管培生”的青涩，酿成了专业领域的笃定与担当。谈及未来，她眼中满是期待：“我想继续打磨数字化工具，让理财服务更精准；也期待与更多优秀的理财师并肩前行，一起帮更多家庭把美好生活的蓝图，变成稳稳的幸福。”

□本报记者 刘欣欣