美国动真格？韩国响应制裁！冻结柬埔寨王子集团912亿银行资金！

10月20日，韩国四家银行突然冻结了柬埔寨王子集团在柬分行的账户，金额高达912亿韩元，约合4.58亿元人民币。这不仅因为金额巨大，更因为这次冻结完全是韩国银行“主动出手”，没有等政府下令。但更让人意外的是，这场行动背后的“指挥棒”并不在韩国，而是在美国。

美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）早在数月前就已对王子集团实施制裁，韩国这次的反应，几乎是在直接“照单执行”。韩国银行真的是在履行国际金融责任，还是只是迫于美国压力不得不配合？又为何韩国政府迟迟不肯推出官方制裁，反而让民间银行“打头阵”？

韩国银行的这次行动可不简单。冻结资金的四家银行分别是国民银行、全北银行、友利银行和新韩银行，全部是在柬埔寨设有法人分行的大型韩资银行。这四家银行并不是突然之间和王子集团发生了联系，而是早在之前就有过深度合作。

实际数据摆在眼前，五家银行（包括一家叫IM银行的机构）和王子集团之间，共发生了52笔交易，总金额高达1970亿韩元。其中，全北银行单独就做了47笔定期存款业务，占比超过60%。

这个交易规模，说明王子集团在韩国银行系统里的“存在感”极强。最先冻结的是谁、金额最多的是谁，这些也都透露出不少“门道”。表面上看，全北银行和王子集团关系最密切，理应冻结最多。但实际上，这次冻结金额最大的却是国民银行，冻结了足足566亿韩元，占总冻结金额的62.1%。

这不免引人猜测，在官方制裁尚未落地之前，是否已经有资金被“提前转移”或“内部协调”？也就是说，银行这次果断出手，看似是合规操作，更像是一种风险切割，是在为自己过去的“业务漏洞”补窟窿。这场看似突如其来的冻结行动，其实早有“前奏”。

美国财政部早在数月前就将王子集团列为跨国犯罪集团，罪名包括人口贩卖、非法拘禁、电信诈骗等。创始人赵伟也早早被列入制裁名单。英国也紧随其后，把这家企业拉进了黑名单。

韩国这边，直到美国下令，银行才开始行动，政府却还在观望。韩国政府的迟疑也不是没原因。虽然金融情报分析院已经和外交部对接，准备推出正式制裁，但始终没有最终敲定。外交关系成了他们口中的“拦路虎”。

原因也简单，韩国和柬埔寨的经济往来不小。2024年，韩国对柬直接投资高达3.2亿美元，主要集中在制造业和旅游业。如果贸然宣布制裁，可能会影响两国合作，甚至损害韩企利益。

于是，韩国政府迟迟不敢下定决心，导致现在出现一个奇怪的局面：银行先动，政府后看。可现实不给他们太多时间了。10月初，一位年仅22岁的韩国大学生被诱骗至柬埔寨，遭非法拘禁并被迫参与诈骗，最终身亡。遗体被找到时，已遭严重虐待。

这起恶性事件直接把韩国民众的情绪点燃，全国上下对政府“反应迟缓”表示强烈不满。媒体、专家、议员纷纷呼吁政府立刻行动，彻底切断王子集团的资金链。2024年全年，韩国公民在柬被非法拘禁的案件只有17起，而到了2025年8月，这个数字已经飙升到330起，增长了近18倍。

韩国警方也开始盯上王子集团在韩的“马甲公司”。其中一家公司名叫“金门地产集团”，办公地点就在首尔江南区。警方怀疑，这家公司打着房地产招聘的幌子，为柬埔寨的诈骗团伙物色人选，可能扮演着诈骗链条的“前哨站”角色。

一旦确认违法行为，韩国警方将对其展开正式调查。与此同时，金融情报机构也在整理一份“可疑名单”，除了王子集团之外，还会把那些提供账户、资金通道或其他金融服务的关联企业一并纳入管控，甚至加密货币领域也在清查范围之内。

因为柬埔寨的诈骗团伙常常通过虚拟货币绕开传统监管，转移非法资金。不仅如此，韩国政府还开始加强出境警示。在仁川机场张贴警告标语，提醒旅客警惕“高薪工作”的骗局。航司也被要求在前往柬埔寨的航班上发放警示传单，并提供韩国驻柬使馆的紧急联系方式。

对那些从柬埔寨“逃回”韩国的64位公民，警方也在逐一调查，确认他们是诈骗共犯还是受害者。受害者将获得法律援助，共犯则依法处置。

其实早在四家银行出手之前，柬埔寨本地的太子银行就已经开始“出问题”了。美国和英国联手宣布对王子集团及其老板陈志实施制裁的当天，太子银行就出现了客户集中取款的现象，引发了银行系统的“挤兑危机”。

柬埔寨国家银行紧急声明，强调金融系统稳定，并对太子银行实施了特别监控。但市场的信心已经动摇。这场风波也让韩国国内的银行监管体系暴露出不少问题。

王子集团在与韩国银行建立关系时，所提交的资料全都“表面合规”。银行审查后也没发现问题，于是放心大胆地开展定期存款等常规业务。

问题就出在这儿——银行过于依赖材料的“表面真实”，风险识别能力几乎为零。直到美国制裁落地，才意识到王子集团的问题。此时再出手，已经是“亡羊补牢”。

对韩国来说，这不仅是一次金融危机，更是一场国家声誉的考验。民间银行再怎么冻结账户，也只是“点对点”的封锁。要想真正阻断资金流，必须有政府层面的“全面封杀”。

一旦政府正式启动制裁，不仅国内银行不能与王子集团往来，连外国银行在韩国的分支也要执行同样的禁令。这才是“封锁链条”的关键。

到现在，王子集团没有做出任何公开回应。既可能是还在思考对策，也可能是根本早已习惯了被制裁。但无论是哪种，只要韩国政府不出手，王子集团就还有可能找到其他资金通道，继续运作。

韩国国会也坐不住了。多位议员已经呼吁政府立刻行动，别再拖延。金融专家也表示，如果因为外交关系一直拿不定主意，不仅韩国在国际金融合作中会失去公信力，还可能让更多犯罪集团有机可乘。毕竟，这次是王子集团，下次又会是谁？

这次韩国银行冻结柬埔寨王子集团912亿韩元的行动，表面看是一次漂亮的“合规操作”，但背后暴露出的是韩国金融监管体系的软肋。民间银行的果断出手，其实是一种“自保”，而政府的迟疑，则是对国家信誉的消耗。

如果不能从这次事件中吸取教训，加强监管，完善机制，那么未来还会有更多“王子集团”卷土重来。跨国犯罪的链条，不是靠一两次冻结就能切断的，只有政府和银行联动，才能无处藏身。

信息来源：
［1］柬埔寨“太子集团”在韩国银行超910亿韩元资产被冻结，韩国政府考虑对其金融制裁 极目新闻
［2］柬埔寨“太子集团”在韩银行超910亿韩元资产被冻结，旗下银行大批人排队取钱，夜店也已关门；此前被美国没收13万枚比特币 越牛新闻