建行新乡八一路支行：敏锐识破传销骗局 成功守护客户资金安全

河南经济报记者 韩玲 通讯员 张学武 李园 常星晨

近日，建行新乡八一路支行大堂内，一场“识破传销骗局 守护客户资金”的暖心守护悄然上演。大堂经理小李凭借敏锐的风险洞察力、扎实的防骗知识，以及与公安机关的快速联动，成功阻止一名客户因参与“高回报投资项目”而办理信用卡取现的行为，避免其陷入传销骗局，守住了资金安全。

当天，一名客户快步走到小李面前，神色带着几分急切：“您好，我急需2万元周转，想申请一笔贷款，您能帮我看看吗?” 面对客户的需求，小李没有急于推荐产品，而是先坐下来耐心沟通，细致询问资金周转的具体场景与时间需求。结合客户“短期周转、用款灵活”的特点，建议客户办理信用卡作为更适配的融资方式，并详细讲解了办卡流程、额度范围及使用规则。

可就在讲解信用卡功能时，客户的一句话让小李瞬间警觉：“消费功能我用不上，办这张卡就是想赶紧把钱取出来，其他的都不用管。”正常情况下，客户办理信用卡多会刷卡消费解决购物短缺资金需求，而这位客户对核心消费功能明确拒绝，只执着于“取现”，这种反常的诉求立刻触发了小李的风险防范神经。凭借日常积累的金融知识与反诈培训形成的敏锐直觉，小李没有停下追问：“您取这2万元是要用到什么具体地方呀?了解清楚用途，说不定我还能给您更合适的建议。”

在小李的耐心引导下，客户终于松口，透露资金要投入一个“高回报投资项目”，还兴奋地补充：“只要拉着朋友一起参与，就能拿层级奖励，用不了多久就能回本赚钱!”“拉人头”“层级奖励”，这些传销的典型话术让小李心中的疑虑瞬间落地：客户分明是被传销组织的虚假宣传迷惑了，若真让他取出现金投入，恐怕会血本无归。

小李当即向客户指出“高回报+拉人头” 模式的风险，结合日常培训中的防骗案例，提醒他警惕传销陷阱。可此时的客户早已对所谓的“投资机会”深信不疑，甚至觉得小李是在“耽误自己赚钱”，依旧坚持要办卡取现。见客户暂时无法清醒，小李没有放弃，一边温和安抚，缓解客户的急躁情绪，避免其冲动决策;一边悄悄拨通当地派出所电话，详细说明客户的异常情况与“投资项目”的可疑之处，请求公安机关协助介入。

短短十余分钟后，民警便赶到支行大堂。在小李的配合下，民警结合近期侦破的传销案件，向客户逐层拆解传销组织“以高回报为诱饵、靠拉人头牟利”的非法运作逻辑，还列举了真实案例中参与者从“期待盈利”到“血本无归”的惨痛经历，明确告知参与传销不仅会造成资金损失，还可能涉嫌违法。

随着民警的专业剖析与小李的持续劝导，客户脸上的固执渐渐褪去，眼神从抵触转为惊讶，随后满是后怕：“原来这真是骗局!要是真把钱投进去，我这2万元可就打水漂了!” 他当场放弃了办理信用卡取现的想法，紧紧握住小李的手连连道谢：“太感谢你了!要不是你这么负责，我今天真就被骗了，太谢谢建行的守护了!”

这场险些造成客户资金损失的危机，在建行工作人员的敏锐洞察与警银联动下成功化解。这不仅是建行新乡八一路支行践行 “客户资金安全至上” 理念的生动缩影，更彰显了该行始终将客户权益与社会责任扛在肩上的担当。下一步，该行将持续强化员工风险防范能力，深化与公安部门的协作联动，以更细致、更专业的服务，为客户筑牢资金安全防线，为建设平安金融环境注入坚实力量。