追赃1.3亿元！“两金”洗钱成电诈新套路

相信大家对电信网络诈骗都不陌生，但你知道吗？现在的骗子越来越“狡猾”，玩起了“线上诈骗+线下取现”的复合型套路，还把现金、黄金（简称“两金”）变成了洗钱“工具”。

7月初，扬州高邮市民丁女士网上“做任务赚佣金”，在“客服”的步步诱导紧逼下，投入大量资金，甚至被要求将3.5万元现金打包后，投放到指定地点草丛中，还购买2根金条，藏入奶粉罐后寄出，直至与“客服”联系软件无法打开，才意识到被骗。好在当地警方快速反应、协同作战，追回全部现金，同时会同邮管部门联动寄递企业快速拦截，及时追回涉案黄金。

为什么“两金”成了骗子的“新宠”？

可能有人会问，以前骗子不都靠银行卡转账洗钱吗？怎么现在盯上现金和黄金了？

警方解释说，随着银行卡转账管控力度不断加大，传统的银行卡洗钱通道被大大压缩，洗钱成本也越来越高。为了规避监管，骗子们就想出了新招数——诱导受害人提取现金、购置黄金，再通过线下见面交付、把财物投送到指定地点，甚至邮寄的方式转移涉诈财物，达到洗钱的目的。

自去年以来，这种“线上+线下”的复合型诈骗，已经悄悄渗透到各类高发诈骗类型中，成了电信网络诈骗的“主流形态”。江苏公安梳理的数据更直观：在电诈“两金”洗钱的线下交付方式里，受害人自行送到指定地点的占比最高，达69.7%；上门见面交付的占25%；还有5.2%是通过邮寄。而诈骗类型中，刷单返利和虚假网络投资理财诈骗是“重灾区”，两者加起来占比高达91%！

“两金”诈骗套路是什么？

这些复合型电诈到底是怎么骗钱的？淮安市公安局淮阴分局刑警大队中队长张祖闯为大家拆解了骗子的“经典套路”，大家一定要记牢：

一、“喂饵”诱惑：骗子先以“网络兼职刷单”“交友推荐投资理财”等名义，诱导受害人线上转账“充值”“做任务”，一开始还会给点小额返利，让受害人放松警惕，以为真能“轻松赚钱”。

二、制造“危机”：等受害人投入更多资金，想提现的时候，骗子就开始找借口了，比如“账户被冻结”“任务没完成不能提现”，让受害人陷入焦虑。

三、诱导线下交付：最后，骗子会抛出“线上通道已满”“线下交付无限额、到账快、费率低”等理由，再营造一种“名额有限、错过就没机会”的紧迫氛围，骗受害人线下交付大额现金、黄金等贵重物品。

面对这种“两金”洗钱案件多发的情况，江苏公安机关拿出了实实在在的“反制措施”：一方面，不断完善“线下取现”案件线索快打机制，只要发现涉及线下交付现金、黄金的警情、案件或线索，就立刻“快研快查、快追快打”，不给骗子留喘息时间；另一方面，和各有关行业部门建立联动响应机制，及时发现可疑线索，从源头防范风险。比如说金店发现有大额购买金条的情况，会立即通知相关部门前来核实。

今年7月以来，江苏公安机关组织开展专项打击行动，按照大案标准逐起攻坚突破，已抓获此类犯罪嫌疑人1477名，捣毁此类诈骗团伙183个，拦截追回现金、黄金等财物1.3亿元，有效压制了这类犯罪的嚣张气焰！

很多人可能不知道，参与“两金”洗钱可是要承担法律责任的！江苏省公安厅反诈总队政委丁晓珉明确表示：“根据《刑法》及相关司法解释，对线下转移涉诈“两金”的洗钱犯罪人员，可构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据《刑法》第三百一十二条规定，该罪名处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。情节较轻、违法所得较少，尚不构成犯罪的，依据《反电信网络诈骗法》，以为电信网络诈骗活动提供帮助等给予行政处罚。”

比如说，帮助他人运送黄金到指定地方赚点跑腿费，或者说帮人“取钱”想顺便赚点佣金抽成，如果这笔资金涉及违法犯罪活动，那就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。所以，千万别抱着“赚点快钱”的侥幸心理，帮助他人转移财产！

警方再次提醒广大群众：凡是以“网络兼职”“投资理财”等名义，要求你向陌生人当面交付、投送或者寄送现金、黄金的，100%是诈骗！遇到这种情况，一定要保持冷静，多留个心眼，千万别轻信对方的花言巧语。如果不确定，及时拨打110咨询，避免自己的财产受到损失！

你遇到过什么样的诈骗套路？

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避免更多人上当受骗

（来源：江苏广电总台荔枝新闻）