农发行江西省分行营业部夯基础控风险提质效

农发行江西省分行营业部内控合规部自2025年7月启动规范化精细化管理三年行动以来，围绕“夯基础、控风险、提质效”的核心任务目标进行了周密的组织安排，加深检查管理、“三合一”专员管理、反洗钱管理、关联交易管理，推进“双化”管理取得了阶段性成效。

检查管理模式创新。构建了“多维检查新模式和常态化交叉互查机制。坚持问题导向，不定期组织交叉互查，有效打破支行间“信息孤岛”，促进经验共享与协同提升。创新采用“查学结合”模式，在互查中组织“三合一”专员及员工深入参与问题分析、流程优化及整改跟踪，推动员工角色从“被动接受者”向“主动输出者”转变，提升了检查效果，培养了一支懂业务、善检查、会风控的专业人才队伍。

“三合一”专员管理提升。多措并举激发专员队伍活力，组织了“三合一”专员履职汇报暨集中学习会议，召开了“三合一”专员履职交流座谈会，全面检验了专员的履职情况，更为他们提供了学习交流的平台，有效促进了专员能力的整体提升。交流座谈会不仅解决了专员履职中的实际困难，更增强了他们的职业归属感和责任感。

反洗钱管理创新实践。在反洗钱管理领域，针对客户身份识别不到位、风险等级评定流程不规范、可疑交易分析不到位等历年审计检查指出的突出问题，探索出了一系列创新做法。通过高频次交叉互查与精准化整改管理，推动反洗钱工作质效实现跨越式提升。坚持问题导向，按月组织支行间反洗钱系统交叉互查。同步推行“三合一”专员主导的非现场检查模式，通过双线并行的检查机制，实现问题排查全覆盖，促进经验共享与协同提升。

关联交易管理突破。积极开展关联交易管理检查与自查，组织行领导、贷审会委员等各关联方信息的补充和完善，充分披露关联方信息透明度和全面度，持续强化内部控制管理有效性。通过这一工作，关联方信息的完整性和准确性得到了大幅提升，为关联交易的准确识别和有效管理奠定了坚实基础。同时利用系统开展关联交易识别，通过系统的强制控制和流程化管理，有效避免了应识别未识别、应披露未披露的关联交易，防范了潜在的利益冲突和风险积累。

下一步，农发行江西省分行营业部将持续用力、久久为功，从持续深化问题整改、强化科技赋能应用、完善长效工作机制、加强人才队伍建设等方面，不断推动内控合规领域标准化规范化工作取得新成效。（张玉婷）