不管你跑到天涯海角，骗了中国人的钱，就得受审。

不管你跑到天涯海角，骗了中国人的钱，就得受审。

一场今天全球金融圈和司法界的审判刚拉开序幕，被告是谁？一个带着6.1万枚比特币跑路8年的中国女人钱志敏。这案子有多炸？涉案比特币按9月28号市价算，足足值480亿人民币啊！

但现在就算在伦敦跨国，我们也得审。说白了就是，不管你跑到天涯海角，骗了中国人的钱，就得受审。

这个钱志敏到底是何方神圣？她怎么能骗到480亿，还带着6万多枚比特币跑了8年？这得从2017年说起了，那可是比特币刚兴起、非法集资猖獗的年份。

钱志敏是天津蓝天格锐电子科技有限公司的主犯。这家公司表面上搞什么虚拟货币挖矿，听起来高科技，实际上就是个彻头彻尾的非法集资窝点。

这案子累计涉案金额超48亿元，受害者近13万人，遍布全国31个省份，上到退休老人攒了一辈子的养老钱，下到工作的年轻人的积蓄全被他们骗走了。

那他们是怎么骗的？

套路其实跟很多非法集资一样，先画个大饼，说自己有矿场，能挖比特币，你投钱进来，不仅能拿到高额利息，还能分比特币。

可实际上，蓝天格锐根本没有什么正经矿场，就是用新投资人的钱去给老投资人付利息。典型的庞氏骗局，到了2017年夏天，这骗局眼看要崩了，钱志敏直接卷款跑路，她可比一般骗子狡猾多了，没拿现金，而是把骗来的钱换成了6.1万枚比特币。

那时候比特币还没现在这么值钱，但架不住数量多啊。然后她先逃到了国外，接着用张雅迪这个假身份，拿着圣基茨和尼维斯的护照混进了英国。这操作够精吧，换身份、拿小国护照、选英国当藏身地，摆明了就是想赌一辈子。

在英国的日子，钱志敏过得那叫一个潇洒，她通过微信群找了个叫温健的助手，两人一起把比特币慢慢兑现，买豪宅，买名车，大肆挥霍。

可她千算万算没算到英国的反洗钱审查有多严格，就因为买豪宅的时候，资金来源说不清楚，银行直接触发了反洗钱警报。警方一查，顺藤摸瓜就盯上了她，最后不仅把人控制了，还锁定了那6.1万枚比特币。

说到这儿肯定有人要问了，比特币不是去中心化匿名的吗？怎么警方还能查得到，把资产锁定了？这就说到点了，很多人以为虚拟货币能让罪犯隐身，其实根本不是那么回事。

虚拟货币虽然有匿名性、去中心化的特点，但它的流转链条其实难查，只不过比银行流水难查多了。比如比特币每一笔交易都会记在区块链上，虽然显示的是钱包地址不是真实姓名，但只要把钱包地址和现实中的人对应起来，就能查出资金流向。

钱志敏就是因为把比特币换成现金买豪宅，这一步把虚拟资产和现实身份挂钩了才暴露的。那现在480亿比特币能还给受害者吗？当初骗你的人民币，现在我还你比特币，拿去撒花呢？

这可比抓人还复杂，就是因为币种问题，现在已经有上千名受害者委托律师开始行动了。钱志敏刑事审判开始，以任段和段盈克这几家中国律所已经代表上千名受害者向英国高等法院申请民事追索了。

为啥要搞民事追索？因为刑事审判是定她的罪，而民事追索是要直接要回资产。

根据英国的犯罪所得法，不管受害者是哪个国人，只要涉案资产在英国被查扣，就能通过民事程序要回来。不过，英国的法律程序跟我们不一样，所以这些中国律所都找了英国本地的合作所，专门打这类官司。

那么钱志敏会不会被定罪呢？

根据她助手温健已经被判了80个月监禁来看，证据应该比较扎实了。英国的犯罪所得法对洗钱的认定很严格，只要能证明她持有、使用比特币是非法集资来的，定罪的概率就很大。要是定罪了，她可能面临长期监禁，那些被冻结的比特币会被依法处置。

但这事儿真没这么容易。首先得证明这些比特币确实是蓝天格锐案的赃款，可虚拟货币流转链条那么乱，要形成完整证据链太难了。

其次，就算证明是赃款，怎么分也是个难题，13万受害者，总金额480亿，现在比特币值480亿，中间的差价怎么算？有人投得早，有人投得晚，该按比例分还是按本金分，这些都得一一厘清。

麻烦的是，比特币价格天天变，按9月28号的市值是480亿，要是等庭审结束，资产处置完，价格跌了怎么办？要是涨了，又会不会有人扯皮？但小谷觉得大概率会按处置时的市场价格来算，尽量保证公平。

最后提醒大家，虚拟货币不是法币，我们国家不认可它的货币属性，用它来交易或者投资本身就有风险，更别说很多骗子就靠这个骗人。

其次，中英能这么深度合作，还冻结了这么大规模的加密货币资产，这本身就打破了很多壁垒。以后再想有人靠虚拟货币跨国洗钱跑路，难度可就大太多了。