山东
“多亏你们敏锐，不然我的钱就打水漂了！”一位险些遭遇电信诈骗的市民在得知汇出资金被成功拦截后，激动地向中信银行济南分行淄博张店支行的工作人员连连道谢。短短三天内，这家支行已凭借“火眼金睛”般的风险判断力，两度识破诈骗套路，拦截涉诈资金超30万元，用专业筑牢群众财产安全“防护盾”。
8月30日，一名客户匆匆走进张店支行，要求办理16.8万元同户名转账，声称是“朋友买房子的尾款”。然而银行工作人员在取得客户同意调阅流水后发现，客户该笔资金刚到账就急于转出，且客户提供的购房合同照片拍摄日期竟早于签约日期，明显不合常理——这正是诈骗资金的典型特征！“不能让资金转出去，不然被骗的人心里该有多苦啊，当时我的心里就只有这一个想法。”该名工作人员回忆道，“为避免打草惊蛇，我们一边让大堂经理以‘需上级审核’为由稳住他，一边抓紧将情况上报反诈中心，并对账户实施了紧急管控。到后面明显看出他已经有些起疑了，还好警察同志来得及时。”经调查确认，该笔16.8万元确为涉诈资金，办案民警专门回电并点赞了该行的专业和负责。
仅隔一天，相似的剧本又再次在该行上演。9月1日中午，一名客户同样申请13.4万元同户名转账，资金用途及言语解释和前两天的客户如出一辙。该行查询后发现该账户早已被公安机关止付，工作人员再次上报反诈中心，并协助民警控制住了涉诈嫌疑人。
从发现异常到拦截资金，从稳住嫌疑人到协助抓捕，张店支行每一次行动的背后都是中信银行员工对风险的敏锐感知、对职责的坚守担当。中信银行济南分行表示，未来将继续当好打击电信诈骗的“前哨兵”，用更严的风控、更暖的服务，牢牢守住居民“钱袋子”。
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