有奖问答 | 守护“钱袋子”安全，共筑反洗钱防线——警惕洗钱陷阱，远离违法犯罪

洗钱：藏在暗处的“经济毒瘤”，危害远超你想象

你以为洗钱离生活很远？其实它可能就藏在你我身边！

洗钱，简单来说就是通过各种手段掩盖非法资金的来源和性质，让它“看起来合法”。这些非法资金可能来自毒品交易、电信诈骗、贪污腐败、走私贩私……而洗钱行为就像为这些犯罪活动“洗白”，让犯罪分子得以逍遥法外，继续危害社会。

它的危害远比你想象的更直接：扰乱正常金融秩序、侵害你我财产安全、损失诚信经营企业的合法收入等。

案例警示

某地一居民轻信“高息理财”项目，将银行卡借给他人“走账”，结果被用于转移电信诈骗资金，不仅个人账户被冻结，还因涉嫌“帮信罪”被判刑，工作、生活全毁！

涉罪风险：不是“不知者无罪”，而是“参与必追责”

很多人觉得：“我只是帮忙转个账”“我不知道钱是脏的，应该没事吧？”——错！法律不会因为“不知情”网开一面！

根据我国《刑法》及相关司法解释，以下行为均可能构成洗钱犯罪或关联犯罪：

主动参与洗钱

明知是毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂等犯罪所得及其收益，仍通过转账、取现、投资等方式掩饰、隐瞒其来源和性质（涉嫌“洗钱罪”）；

“被动”也可能犯罪

虽不明确知道资金来源非法，但存在明显异常（如高额报酬、不认识的交易方、频繁大额转账），仍提供银行卡、账户、支付工具等帮助转移资金（涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”“帮助信息网络犯罪活动罪”等）。

法律红线

根据情节轻重，洗钱犯罪最高可处十年有期徒刑并处罚金；关联犯罪（如帮信罪）常见刑期为三年以下，但涉案金额大、情节严重者同样面临实刑。此外，涉案账户会被终身标记，影响个人征信、贷款、出行甚至子女考公政审！

防洗钱指南：擦亮眼睛，这些“套路”要警惕！

洗钱手段不断升级，但万变不离其宗——利用你的账户、身份或信任转移非法资金。记住以下风险点，保护自己和家人：

常见洗钱“陷阱”

“高利诱惑”

承诺超高利息（如年化20%以上）、“稳赚不赔”的投资理财，要求你提供银行卡、收款码或帮忙转账；

“借用账户”

陌生人以“帮忙走账”“代购外汇”“刷流水提高信用”为由，借用你的身份证、银行卡、手机卡；

“虚拟货币/游戏代充”

通过炒币、游戏币交易、直播打赏等隐蔽方式转移资金，看似“合法交易”，实为洗钱通道；

“亲情陷阱”

亲友以“临时周转”“帮忙过渡”为由，让你帮忙接收、转出大额资金（可能是黑钱）。

防范“三不”原则

不轻信

拒绝“高息理财”“轻松赚钱”的诱惑，牢记“天上不会掉馅饼”；

不出借

坚决不出租、出售、出借自己的身份证、银行卡、U盾、支付账户（包括微信、支付宝），这些是洗钱犯罪的“核心工具”；

不沉默

发现身边有可疑交易（如朋友频繁大额转账、账户异常活跃），及时向银行或公安机关举报。

全民反洗钱，需要你我的行动！

洗钱不是“别人的事”，它可能通过一次“帮忙”、一张“闲置银行卡”就渗透进你的生活。守护金融安全，就是守护我们每个人的合法权益！

反洗钱，人人有责！

让我们携手筑牢防线，让非法资金无处遁形，共同守护清朗的经济环境和社会安宁！

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动采取相关措施的行为。

测一测，反洗钱知多少？

1、当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（ ）

A.随便找个网络非正式渠道发布的贷款链接

B.拨打贷款小广告的联系电话

C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构

D.街头遇到的贷款推广人员

点击空白处出现答案

正确答案：C

2、根据我国法律，明知是毒品犯罪所得仍帮其转账“洗白”，可能构成（ ）。

A.诈骗罪

B.洗钱罪

C.盗窃罪

D.合同违约

点击空白处出现答案

正确答案：B

3、以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（ ）。

A.银行账户、银行卡

B.身份证件

C.支付账户

D.以上都是

点击空白处出现答案

正确答案：D

4、以下哪种行为可能让自己卷入洗钱犯罪？（ ）

A.将闲置银行卡借给亲戚“临时周转”

B.拒绝陌生人高额报酬的“代收转账”请求

C.发现朋友账户异常后主动提醒

D.定期修改银行账户密码

点击空白处出现答案

正确答案：A

5、我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（ ）。

A.三年有期徒刑

B.五年有期徒刑

C.十年有期徒刑

D.终身监禁

点击空白处出现答案

正确答案：C

如何保护自己远离洗钱活动

您学会了吗？

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