交易所币商的资金有哪些风险？

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交易所里面买币的资金来源于，散户炒币（合约）、玩传销盘资金盘的、洗黑钱的、搞诈骗的、网赌的。而你卖币的时候，这些资金就会通过币商流转到你的手里。你觉得你能有多安全？

自从文叔把冻卡无理由全额赔付的口号喊出来，并执行了一定的标准后，各大交易所和币商都纷纷喊出了这个口号，实际上交易所的冻结包赔条件极为苛刻，几乎不可能通过，实际根本执行不下去，就是一个噱头，详细可以看我的历史文章

那么在交易所做正规的币商，风险点会出现在哪些地方呢？

今天文叔就给你分析一下细节。

这些东西，文叔不告诉你，散户是不可能知道的，有可能你和相同币商交易了一年，没出现过什么事情，但是只要有一次，你就会把所有的利润全吐出去。

通过现象看本质，首先你得理解，币商是怎么操作的，才能尽量小范围的减少黑资，看清楚了这里是减少，而不是杜绝。

交易所里面买币的，就几种人，散户炒币（合约）的、搞传销（资金盘）的、洗黑钱的、搞诈骗的、网赌提U的。

正经人不会天天在交易所买U，那么币商是如何分辨散户的呢？

那就是看流水，一个正常的散户，银行卡流水现在一般是没有多频繁的，很多平时消费都是微信支付宝了，所以银行卡里一般都是工资收入等，不会有陌生人转账进来的，支出一般都是日常消费，水电费、滴滴打车什么的。

所以这个流水就基本没什么问题，但是币商如何多维度分辨一个散户呢，那就是看账户持仓额度，你说你炒币的，那你就给出买币的交易记录或者持仓记录。

有没有现货的持仓记录。

逻辑上完全没问题，如何分辨搞搞传销的呢，那就是问他做什么项目，然后提币记录里面买了就提走的，就是搞资金盘传销的。

网赌的更好分辨，看他的流水如果有很多陌生人频繁的给他转账，基本就是参与网络赌博了，这些都是很好分辨的。

更有牛逼的币商可以自己开发软件做人脸识别，看是不是本人。

漏洞在哪？

可以防止上面文叔说的这些人，但是就是防不了诈骗犯和散户。

先说散户，正常的都没问题，但是很多地方散户进入了所谓的带单老师群，开合约或者爆仓后会报警的，因为大多数带单老师都是诈骗，从而导致散户会觉得自己是被骗了。

报警后立案，币商手里的资金就是一手黑，这个时间可能会延续到半个月后，而币商当时的资金早就在平台挂单买入了U，这个资金一般都会流转到卖U的散户手里，就是你。

你看了很多攻略，在平台上找大商家，成交率高、单量多的，注册时间长的，这就是你看见的干货，但是还是避免不了冻卡的事实，整个环节都没有错，错的就是你收到了所谓的黑资而已，最终你来承担这个后果。

不要觉得事情离你很远，幸存者偏差，你没遇到并不代表事情不存在，六叔团队每天都会遇到这种大量的咨询。

这仅仅是散户，而那些专业的杀猪盘和电信诈骗，反诈APP都防止不了，币商更是防范不了。

现在的杀猪盘和电信诈骗早就升级了，他们会先骗受害者的银行账户信息和手机号，身份信息去注册交易所，而这个注册过程受害者是不知道的，相当于是骗子帮受害者注册了一个交易所。

然后骗子操作交易所账户去买U，币商需要什么信息，骗子就把需要的信息转发给受害者，受害者真实的提供了这些信息，币商就发银行账户让打款，这时候受害者的款直接就打到了币商账户，骗子提走U。

从而导致币商一手黑，但是币商收到钱后几分钟内就挂单收U，你刚好这时候卖U，砸给币商，这个二手黑资金就到了你的账户。

这是无解的，没有人会主动干坏事，但是还是你来买单。

不管币商如何严格的审核，无解。

这和散户查看币商注册时间、成交单数、成功率等数据毫无关系，因为币商是正经币商。

所以，散户看币商的注册时间、成交单数、成功率等数据毫无意义，最核心的是看币商的资金来源，而不是看这些数据，因为币商自己都不知道自己是怎么被黑的。

你但凡研究一个币商，经营半年以上时间的都少之又少，因为他们绝对会收到诈骗资金导致自己无法经营。

所以，那些场外币商才能混得风生水起，散户最安全的交易方式就是找场外信任币商现金出U，看清楚了，前提是信任币商，不要找陌生人，单次不要超过50万，否则你会体验到人性的恶，第一需要保证的是人身安全问题，再去考虑交易安全问题。

很多喷子就说了，现金全是黑钱，只要你的现金不是运钞车里面出来的，黑钱和你有什么关系？所以不懂装懂的人太多，你记住，现金出U，只要出问题，是币商被抓，和你散户没有丝毫关系。

只要你不知情，不去参与他们所有的事情，你只卖U，不要删聊天记录，不要用境外软件聊天，大大方方正正规规的去派出所门口出U，保证你的人身安全，就没有任何问题。

文叔很负责任的告诉你，但凡在交易所的资金就没有绝对安全的资金，你永远不知道和你交易的对手，上游资金是哪里来的。

更别说那些专业诈骗的拥有P图软件，视频AI制作软件的人了，文叔团队整理了所有市面上加流水软件的尾号，散户币商都可以核对一下，只要是这些尾号，基本都是假流水，这些东西文叔团队不告诉你，你永远都不知道是怎么一会事，你在互联网上都看不见的。

所以，看流水并不能找到源头（上游）资金，而这一系列操作就没有任何意义，真正的安全出U，是需要把币圈的资金变成不是币圈的资金，这才能高枕无忧。

什么是币圈资金转换为非币圈资金？

给你举个例子，你在牛市中赚了很大一笔钱，你是一个散户，就不要想着立刻大额变现到卡里了，这样你绝对会血本无归的。

那么你就留着U，用U去换你需要的生活必需品，比如车辆、房产，因为你变现为法币也是需要去买这些东西的，那你为什么不用U去买呢？

你只需要找到信任的币商，让币商去买商品就行了，你支付U给币商，这样才能绝对的落袋为安，而你以后不需要车了，把车辆卖掉，就是绝对安全的资金，可以放卡里理财的。

看明白了吗？同理，你只需要把这个理论无限放大，你就能拥有绝对不冻卡的上游资金资源。

比如你是做酒生意的，只要你能把U给上游的厂家，厂家给你发货-酒，你自己开店把酒卖给普通消费者，这个资金就是绝对安全的。

比如你是开淘宝卖衣服的，你把U给上游服装厂，你再把衣服卖给普通消费者。

比如你是淘宝卖游戏点券的公司，你只要把U能换成游戏点券，然后把点券、QB卖给普通消费者。

说白了，就是你要把你的U换成商品（快消品），而你本人又是做这个行业的，那么恭喜你，你就拥有了行业一手资源，这时候你来做币商，你就能起飞。

文叔再次告诉你，你以为淘宝那些卖游戏点券的，Q币、代练平台的真是赚那几分钱利润？人家都是靠U去换礼品卡，然后礼品卡去换点券，再卖给普通人，从而赚取利润差，这些东西，没有币商能搞懂，人家行业也是垄断行业，卖点券人家几千平米的办公室，员工都开法拉利，一个淘宝店800个员工你见过吗？

所以，要安全，千万不要去交易所，去把你的数字货币当成货币使用，这才是绝对安全的方式。

他本来就是货币，为什么你要把他变成法币呢？

所以，文叔不告诉你这些东西，你见都没见过。

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、虚拟币安全变现等领域的资深研究。

远离违法犯罪，少走弯路，

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