河南
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中国农业发展银行金乡县支行于近期召开反洗钱内部管理会议，会议强调反洗钱日常管理应注重风险为本的原则，不能对所有客户、产品、地域采取“一刀切”的相同措施，而应将更多资源投入到高风险领域。风险评估应根据严重程度划分高、中、低级别，并根据风险评估结果，采取相匹配的控制措施来缓释风险，对高风险业务投入更多审查资源，对低风险业务则可简化流程。定期重新评估风险状况，确保控制措施始终与风险水平相适应。
在组织架构与职责管理方面，确保职责清晰、汇报路线畅通。高管应有效性的承担最终责任，必须提供足够的资源支持，并营造合规文化。客户经理、柜面业务人员作为风险识别的第一道关口，负责执行客户尽职调查的直接责任，需牢记“了解你的客户”这一工作核心，努力提升自身反洗钱业务能力水平，加强风险识别技能。
后续工作中应加强反洗钱培训，采用全员培训、针对性培训与定期培训相结合的方式，进一步强化员工反洗钱工作意识的提升，确保每位相关员工都具备履行其反洗钱职责的知识和能力。
建立和维护一个强大的反洗钱内部管理体系，不仅仅是满足监管要求的必要之举，更是保护机构声誉、维护金融稳定和核心保障。(刘佩)
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