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在近日举办的2025百度云智大会上，上海汇正财经CTO任琛指出，当前金融投顾已步入“3.0的智能化服务”超脑时代。传统投顾因知识储备局限，难以解决信息差问题，而AI技术正成为重构金融投顾服务底层逻辑的关键力量，让AI处理确定信息，人类驾驭不确定性。
上海汇正财经积极拥抱AI变革，自研“河图经略”产品成效显著。该产品能将复杂金融知识转化为客户易懂的语言，支持为从“投资新手”到“资深投资者”的不同用户打上定制化标签，为客户提供实用的陪伴服务。其独特的智能投教生态，不仅展现了强大的个性化投教服务能力，更助力用户做出更理性的投资决策。
在任琛看来，AI是投顾的智能伙伴，不替代人类能做之事，而是解决人类难以企及的问题。它使投顾从海量数据处理、潜在风险预判、决策路径优化等繁杂事务中解脱出来，专注于情感共鸣、战略判断等人类不可替代的能力。借助各类模型及应用，AI可突破“信息茧房”，发现“隐形机会”，为客户智能预判，让投顾服务走在客户需求前面。例如，汇正财经利用百度云的时序行为分析模型，构建“客户需求预判引擎”，高效匹配推荐投资需求，提升客户跟进效率，增强用户黏性，使服务成为“生长性资产”。
面对AI投顾从“辅助工具”向“基础设施”的跃迁，上海汇正财经将技术能力与行业理解深度融合。把AI大模型完美融入自身产品体系，凭借行业化能力、“持续进化”的迭代能力以及“安全可控”的信任基础，构建技术赋能底层逻辑，将AI从“工具”升级为驱动投顾业务变革的“智能基座”。
此外，结合行业特点，上海汇正财经更注重适配监管合规、金融数据及时更新等要求。利用AI体系强化语义审核与流程自动化技术，搭建起“全流程合规防线”，确保业务在合规框架内稳健运行。
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