【政府声音】打击金融“黑灰产”

（来源：中国银行保险报网）

转自：中国银行保险报网

□福建省公安厅经侦总队

自公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作以来，福建省公安厅第一时间成立专项工作领导小组，会同福建金融监管局，坚持问题导向、目标导向，迅速掀起打击犯罪凌厉攻势，取得阶段性成效。截至目前，全省共破获金融领域“黑灰产”违法犯罪案件19起。经验做法在全国金融领域“黑灰产”突出违法犯罪集群打击推进会上作经验交流。

高位统筹一体推进。强化行刑联动。联合福建金融监管局，探索建立反保险欺诈中心和金融“黑灰产”线索研判会商机制，加强线索排查、集中研判和联合办案等工作，并派出工作组下沉重点地区支撑办案，有力打造“横向协同、上下联动”工作格局。强化数据赋能。集中资源力量，多维收集、充分运用群众投诉、信访举报、机构反馈等数据，研判生成一批高质量案件线索。强化警种合成。注重从诈骗、敲诈勒索、伪造变造国家机关印章等案件中深挖金融“黑灰产”线索，全链打击关联的贷款诈骗、保险诈骗等经济犯罪活动。

突出重点专题攻坚。聚力严打金融诈骗犯罪。金融诈骗犯罪不仅给受害者造成直接经济损失，还会侵蚀社会信任基础，严重扰乱金融市场秩序，甚至威胁到国家经济安全。福建公安经侦部门深化“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，采取专班运作、专题研判、专人盯办、挂牌督办等方式，依法打击贷款诈骗、保险诈骗、集资诈骗等社会危害大、影响恶劣的金融诈骗犯罪，形成有力震慑。聚力攻坚新型金融领域犯罪。破坏金融市场秩序类犯罪手法不断翻新，传播模式逐步从线下投放传单广告、朋友圈口口相传转向利用自媒体、网络社交平台等互联网平台精准推送，犯罪手法更加具有隐蔽性、复杂性。福建公安经侦部门深入研究此类犯罪新特点、新手法，成功破获一批新型金融领域犯罪案件，有力维护了金融市场秩序。聚力斩断“黑灰产”链条。近年来，金融领域非法中介不断出现，具有团伙化、链条化、产业化特征，严重侵害金融消费者合法权益，危害国家金融管理秩序。福建公安经侦部门积极会同金融监管部门开展非法中介乱象打击整治工作，深挖犯罪信息链、资金链、人员链，彻查“黑灰产”利益链条，打击查处一批非法金融中介和幕后黑手，协同推进行业治理。

靠前防控源头治理。助推行业治理。针对案侦发现的机构内部风控薄弱、员工法治教育缺失等问题，向金融机构、行业协会发出风险提示，推动堵塞行业监管盲区漏洞，最大限度消除金融领域“黑灰产”滋生土壤。推动多元共治。强化与检法机关、行政部门沟通联系，深入调研论证，广泛凝聚共识，提出加强法律适用、完善监管机制、落实行业自律等建议，推动构建联动共治新格局。

抓好宣传防控。依托“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日等载体，围绕打击金融犯罪、防控金融“黑灰产”等内容，开展多形式、全方位防范宣传，今年以来共举办新闻发布会4场、“平安行”“六进”活动300余场，有效增强群众防范风险意识。