信用沙盒监管：规范与发展的平衡之道

近年来，新技术、新产业、新业态、新模式（“四新经济”）如雨后春笋般涌现，传统行业也在不断寻求转型升级。这些新兴领域以及传统行业的变革，给传统的监管模式带来巨大挑战。为应对这一难题，信用沙盒监管作为一种新型监管模式应运而生，其目的是鼓励创新、减少政府对企业的过度干预，同时有效防止“一管就死，一放就乱”的管理困局，在保护与监管之间寻找最佳平衡点。

一

信用沙盒监管的意义

信用沙盒监管的概念最早源于英国金融监管局（FCA）2015年提出的监管沙盒理念。其核心是为创新企业提供一个受监督的安全测试区，减少创新成本和监管不确定性。在中国，信用沙盒监管以《优化营商环境条例》为背景，旨在通过构建以信用为基础的新型监管机制，为“四新经济”和传统行业的转型升级提供支持。

在当前经济环境下，“四新经济”蓬勃发展，传统行业也在加速转型升级。这些变化对传统监管模式提出了新的挑战：过于严格的监管会抑制创新，而过于宽松的监管则可能导致市场乱象。信用沙盒监管正是在这样的背景下应运而生，其目标是创新监管方式，平衡保护与监管，为经济发展提供更宽松的环境。“四新经济”领域具有成长爆发性、未知性、跨界融合等特点，传统的监管模式难以适应其发展需求。信用沙盒监管的出现，为这些领域提供了新的解决方案。

二

信用沙盒监管的基本原则

✅鼓励创新、包容监管。信用沙盒监管以保护和激励创业创新为导向，创新监管方式，提升监管效能，增强服务意识。对“四新经济”和传统行业实施更具弹性和包容性的监管，采取多观察、少干预的策略，为经营主体留足发展空间，营造有利于创新和公平竞争的良好环境。

✅坚守底线、审慎监管。坚持底线思维、落实监管责任，强化对“四新经济”和传统行业发展趋势的监测研判、风险预防化解，牢牢守住食品药品安全、质量安全、特种设备安全底线，保护人民群众生命和财产安全。

✅科技赋能、智慧监管。聚焦“四新经济”和传统行业特点，综合运用大数据、物联网、人工智能等数字化手段，加强数据汇集分析和信息跟踪研判，推进非现场监管、分级分类监管，提高监管精准性和有效性。

三

信用沙盒监管的分类及行业范围

信用沙盒监管适用于不触碰安全底线的商事主体，尤其是“四新经济”领域和传统行业的转型升级。其适用范围包括知识产权、企业登记注册、行政审批事项、产（商）品监督抽查、电子商务合同监管、广告监管等事项，以及食品、医疗器械、化妆品、特种设备等不涉及安全的轻微违法行为。

根据国内外实践经验，信用沙盒监管的行业范围可分为两个维度：一是传统领域，将已建立成熟监管体系的传统行业纳入信用沙盒监管，如网络直播、食品行业和专精特新企业等，通过数字化治理手段实施包容审慎的监管策略。二是“四新经济”领域，将新技术、新产业、新业态、新模式的经营主体纳入试点，为其提供安全、可控的测试环境，促进健康发展。

四

传统领域信用沙盒监管制度构建的探索

在构建传统领域信用沙河监管制度方面，苏州工业园区近年来作出积极探索，取得良好成效。

✅入“盒”机制。按信用评级入盒，针对苏州工业园区一般行业，将信用评级为A类的企业纳入“沙盒”，采取包容审慎的监管措施，实施动态监管和容错纠错机制；按风险等级入盒，针对食品、化妆品行业，将低风险且信用良好的企业纳入“沙盒”，实施包容审慎监管；按特种设备行业入盒，建立特种设备安全信用风险分级指标体系，将风险低且信用好的企业纳入“沙盒”，采取包容审慎监管。

✅监管措施。数据共享与动态管理，优化信用评级指标体系，补充与企业信用风险相关的数据指标，实现动态管理；建立“信用沙盒”监管对象库，利用大数据和人工智能技术，结合信用评级和风险分级清单，将符合条件的经营主体纳入监管对象库；包容审慎监管与非现场监管，推行书面检查、网络监测等非现场监管方式，减少对守法经营者的干扰；“无感式”风险监测与“引导式”提醒，对新办企业加强培训指导，对轻微问题不予处罚，建立容错机制，通过短信等方式提示企业进行信用修复。

✅退出机制。实施“红黄线”相结合的“触发式”监管，对一般检查事项设定“黄线清单”，对重点检查事项设定“红线清单”。一旦触碰红线，违法违规主体将自动被移出“沙盒”。

五

“四新经济”信用沙盒监管制度构建

✅纳入信用沙盒监管库。将“四新经济”经营主体直接纳入“沙盒”，监管部门采取包容审慎措施，允许创新尝试，确保问题可控。

✅容错、纠错机制，将信用约束从重惩戒转向教育引导，给予“四新经济”经营主体容错空间，对轻微违法行为采取告诫说理、责令改正等方式，原则上不予行政处罚。

✅设置监管红线，利用大数据和投诉平台，建立“监管红线清单”，加强对经营主体的数据动态监测和风险评估，一旦触碰红线，立即启动执法。

✅设置观察期，给予“四新经济”经营主体1—2年的观察期，强化政策引导，采取柔性监管方式，督促企业依法依规经营；柔性执法，运用行政辅导、行政建议等非强制性方式，让监管既有力度又有温度，引导企业自觉履行法律义务。

信用沙盒监管作为一种创新的监管模式，为“四新经济”和传统行业的转型升级提供了宽松的环境，激发了市场活力和创新能力。在实施过程中，应不断完善监管机制，确保在鼓励创新的同时，坚守安全底线，实现创新与风险的平衡发展。

作者：江苏省苏州工业园区市场监管局孙玉峰、方潇怡

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编辑：源源

校稿：昊宇

来源：中国市场监管报、源点苏研院