平安人寿云南分公司：专业服务，让客户洞见保单价值

2025年7月的一个午后，平安人寿云南分公司柜面迎来了一位特殊的客户——刘女士，她来到柜面办理自己平安福保单的退保手续。面对客户的退保需求，柜员凭借专业的素养和敏锐的洞察力，成功劝留客户，不仅展现了柜员的专业与温暖，更是对平安人寿“三省”服务理念的生动诠释。

柜员经过保单查询及沟通，了解到刘女士的退保考虑源于两点：其一，单位提供的全面医疗保障让她认为现有保单存在重复。其二，30年的缴费周期让她感到压力。面对客户的理性诉求，柜员并未简单处理，而是以专业、耐心的态度，从三个层面展开深入沟通：

首先，柜员以清晰专业的视角，向刘女士详细解析了保单各项保障责任，重点阐述了其与单位医疗保障的本质区别和互补价值，帮助客户认识到保单在特定风险场景下的独特保障作用。

其次，针对客户的疑虑，柜员提供了灵活的解决方案。一方面，可以对客户认为重叠的部分进行调整。另一方面，缴费周期并非固定不变，可根据客户需求和财务规划，在符合规则的前提下进行调整。

同时，柜员结合丰富的理赔经验，向客户客观分析了未来可能面临的健康风险、年龄增长导致保费上升等潜在问题，帮助客户认识到中断保障可能带来的长期风险，引导其从长远角度审视现有保障的价值。

在整个沟通过程中，柜员始终秉持“以客户为中心”的服务理念，以专业、诚恳、设身处地的态度，让刘女士真切感受到服务的温度与价值。最终，客户选择不办理退保手续，还调整了保单交费年期变更，并称赞柜员的耐心劝导，让她学会了更好的了解和管理保单！

结语：这个案例生动诠释了专业保险服务的核心价值——不是简单的产品销售，而是基于客户需求的深度洞察与专业价值的精准传递。 云南分公司柜员以高度的责任感、专业的素养和真诚的服务，成功守护了客户的长期保障利益，充分体现了保险作为社会稳定器和家庭风险守护者的核心价值。

未来，我们将继续致力于为客户提供“省心、省时、又省钱”的三省服务，通过合规、专业、有温度的保险服务体验，做客户最可信赖的金融守护者，为客户创造更大价值。

（供稿：平安人寿云南分公司消费者权益保护部）