远安县检察院在办理这起案件中，发现刘某从“受骗者”到变成“帮凶”

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本信息转自：远安检察

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从“受骗者”到变成“帮凶”

电信网络诈骗手段持续翻新，近期远安县检察院在办理的一起案件中发现，诈骗分子以“精准扶贫”“乡村振兴”为幌子，将一名普通中年男子从“受骗者”一步步变成犯罪“帮凶”。随着案件移送审查起诉，这条以国家扶贫政策为诱饵的犯罪链条逐渐浮出水面。

2025年3月初，外省男子刘某的微信收到自称“乡村振兴扶贫通知主任”的好友申请。对方声称正在开展“百万扶贫基金项目”，通过“包装”即可领取高额善款。出于对国家政策的信任，刘某下载了虚假的“乡村振兴”APP，加入所谓“学习交流群”——群内“老师”不断发布“成功案例”，宣称数百人已领到扶贫款，并称这是“国家秘密项目，机会难得”。

很快，刘某被告知“审核通过”，他有资格获得226万元扶贫款，但需进行“包装流水”。对方要求刘某提供银行卡接收资金再取出，声称如此即可“完成包装”。尽管对资金来源存疑，但在高额回报诱惑下，刘某先后为“老师”提供两张银行卡，在第一张卡被冻结后，仍按“老师”指示，编造理由从第二张卡中提取现金16.3万元，并以隐蔽的方式交给“扶贫办工作人员”，从中共获利1776元。

为“加速提现”，刘某又在“老师”蛊惑下动员亲友参与。在其大力宣传之下，其亲戚叶某也参与了所谓“包装” 。2025年4月，远安县居民常某报警称其在赌博性质的投票软件上被骗50余万元，其中16.3万元转入刘某账户，由此案发。其间，其亲戚叶某应其动员提供银行卡接收涉诈资金，致卡片被冻结，因与本案无关联，相关行为另案处理。

到案后，刘某辩称自己也是受害者，但检察机关审查发现多重关键证据：一是刘某取现时已出现自己及亲友银行卡被冻结的情况，仍继续操作，二是刘某明知资金可疑却以“扶贫款”诱骗亲友，三是聊天记录显示诈骗分子曾要求其对资金来源“严格保密”，四是取现过程中刘某被要求穿戴黑衣黑帽遮掩身份，还需谎称认识受害人，现金交接方式异常隐蔽。

检察机关认定，刘某虽起初可能受骗，但在察觉资金来源可疑、操作方式反常后，仍因侥幸心理继续配合，主观上已明知可能涉及违法犯罪，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

特别注意：“扶贫诈骗”的三种特征

1.话术升级：借国家政策精准围猎弱势群体

诈骗分子伪造红头文件、虚假微信群聊，以“扶贫”“乡村振兴”名义增强可信度，专门针对中老年人、低收入群体，利用其信息不对称和对政策的信任实施诈骗。

2. 链条分层：受害者沦为“工具人”并扩散犯罪

诈骗分子先诱骗受害人提供银行卡、协助取现，再以“加速提现”为由逼迫其拉拢亲友，形成“金字塔式”洗钱网络，使受害者逐渐转化为犯罪帮凶。

3. 后果严重：“不知情”不能成为免责理由。

自称“不知情”不能成为免责理由。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。这里的“明知”包括明确知道和应当知道——即根据行为人的认知能力、接触的信息、操作的异常程度等，足以推断其知晓资金可能为犯罪所得，即使其声称“不知情”，只要有证据证明其“应当知道”，仍可认定构成犯罪。本案中，刘某在银行提醒、操作隐蔽等情况下仍继续配合，即属于“应当知道”的情形。法院最终以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对刘某判处有期徒刑一年六个月、并处罚金五千元。

检察官提醒：远离电诈“工具人”陷阱

1. 警惕“刷流水”骗局：国家扶贫款、补贴均通过官方渠道发放，任何要求“刷流水”“转账激活”的“项目”都是诈骗。

2. 拒绝“高额回报”诱惑：发现被骗立即报警，切勿试图“私下解决”或拉亲友入局，以免扩大损失。

3. 严守“两卡”底线：银行卡、电话卡仅限本人使用，出租、出借、出售均属违法，易成电诈帮凶。

4. 配合劝阻预警：银行、警方提醒资金涉诈时，务必暂停操作并说明情况，及时止损。

5. 如实配合调查：接受警方讯问时切勿隐瞒或编造信息，如实陈述可争取从轻处理。

法律不会因自称“无知”或“被欺骗”免除责任。刘某的案例警示公众：面对“天上掉馅饼”的诱惑，务必保持清醒，守住法律底线。检察机关呼吁广大群众提高警惕，共同筑牢反诈防线，避免沦为电诈“工具人”。

排版/审核：杜坤

临沮论坛法律顾问：湖北沮城律师事务所 杨先波律师

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本文完

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