717.5万元罚金！金华银行领建行以来最大罚单：8项违规、11 名责任人受罚，业绩与合规之路何去何从？

金融市场的合规监管持续从严，金华银行近日因一系列违规行为受到重罚，引发广泛关注。这一事件不仅关乎银行自身的运营，更对金融市场的规范发展有着重要影响。

717.5 万元罚单+11人追责！金华银行领成立以来最大处罚

近日，中国人民银行浙江省分行行政处罚决定信息公示披露，金华银行因多项违法违规行为，被警告并罚款 717.5 万元，这一金额创下该行自 1997 年成立以来的罚单纪录。与此同时，11 名与违规行为相关的责任人也均受到了相应处罚。

图源：央行浙江分行官网

8项违规行为明确！涵盖账户管理到客户交易多环节

经查明，金华银行的违规行为涉及 8 个方面，包括 “违反账户管理规定，违反商户管理规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易”。这些行为覆盖了银行日常运营的多个关键环节，违背了金融行业合规准则。

图源：央行浙江分行官网

责任人处罚明细：从支行行长到部门负责人均被追责

在对责任人的处罚中，不同岗位人员因对应违规行为承担了不同责任。时任金华银行杭州分行行长杜某弟、时任开发区支行副行长（主持工作）李某等 3 人，因对 “未按规定履行客户身份识别义务” 负责，各被罚款 1 万元；时任运营部副总经理（主持工作）朱某群因 “违反账户管理规定”，被警告并罚款 5 万元；时任零售业务部副总经理（主持工作）陈某娟因 “违反商户管理规定”，同样被警告并罚款 5 万元。

图源：央行浙江分行官网

此外，时任法律合规部总经理徐某华、副总经理（主持工作）宋某铨，因涉及 “未按规定履行客户身份识别义务” 及 “未按规定报送大额交易报告等”，各被罚款 4 万元；时任信息科技部相关负责人蒋某苗、吕某煌，因对 “未按规定报送大额交易报告等” 负责，各被罚款 3 万元；时任永康支行行长丁某晓、台州分行副行长（主持）应某斌，因对 “与身份不明的客户进行交易” 负责，各被罚款 1 万元。

112家网点、年净利润超6亿，亮眼业绩难掩合规隐忧

官网公开资料显示，金华银行目前在浙江省内设有 112 个营业网点，员工 2300 余人，还在多地设有 7 家分行及 1 家村镇银行。从经营数据看，2025 年上半年该行合并口径净利润达 3.86 亿元，截至 6 月末资本充足率 12.16%，多项指标表现稳健。

但亮眼业绩背后，合规问题早已存在。2022 年 6 月，该行就因违规掩盖不良资产等问题被罚款 525 万元，时任董事长、行长等均被追责。此次 717.5 万元的罚单，距离上一次大额处罚仅三年，合规管理的漏洞再次凸显。

（提醒：内容来自：央行浙江分行官网、金华银行官网、金融界、公开新闻报道。文中观点仅供参考、不作为投资建议。）

尾声：

“ 金华银行此次的处罚事件为金融行业再次敲响警钟，未来其如何整改以重回合规轨道，我们拭目以待。”

关注「财鲸眼」，做复杂市场的清醒者！

声明：关于内容准确性的补充说明

内容核实承诺：「财鲸眼」致力于提供客观、准确的内容，但不排除因信息更新滞后、数据来源差异或理解偏差导致内容存在瑕疵。

读者反馈通道：若您发现文章中存在数据错误、事实性偏差或逻辑争议，可通过以下方式联系我们及时调整：

1、邮箱：caijingyan66@163.com 邮件中注明修改内容。

2、后台留言：请在文章底部点击“发私信”并提供具体指正内容。