快删！警惕这11个特别火也特别坑的项目！涉嫌非法集资、传销诈骗

最近又收到不少网友的留言和举报，各种“新项目”“新风口”层出不穷，包装得越来越精致，话术也越来越唬人。

从2025年多地警方通报的情况来看，各种骗局正通过“消费返利”“公益互助”等新型话术降低人们的警惕性。说实话，骗局的本质从来没变过，变的只是外衣和道具，从政策热点到科技概念，从虚拟货币到区域经济，不得不说，骗子们的“学习能力”是真强，就是用错了地方。

作为深耕反传防诈领域多年的研究者，我们能做的，就是保持清醒、持续预警、互相提醒。不要被高收益冲昏头脑，更不要让“国家背书”“名人站台”的话术带偏节奏。希望每日对骗局逻辑的整理拆解，能够保护更多人守住血汗钱。

大家耐心看完后，记得赶紧告诉身边人，毕竟有些路，一旦走错，真的很难回头。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“绿途”APP

不法分子冒充“碳达峰工作组”名义发布的涉诈APP。

起初只是虚构推广一些“新能源基础普及工程”等高额返利的虚假理财产品。后续又推出了“绿途币”虚拟货币。

其套路几乎和几年前由东南亚诈骗园区诈骗集团制作的“碳中和APP”基本相同。

而“碳中和APP”在短时间内诈骗 100 多亿元后便关网跑路。

7月7日，莱芜公安明确表示该项目是“伪造政策+传销式裂变的投资陷阱”！

2、虚构的“云济会”APP

不法分子冒充“张健”旗号，利用AI合成技术，制作虚假视频推广“云济会”涉诈APP。

其实这类AI合成视频很容易识别，但由于大部分中老年人对该项技术并不熟知，因此很容易上当受骗。

如您遇到所谓的“知名专家”、“领导人讲话”等背书视频时，可观察人物颈部与背景光影的像素级错位，用0.25倍速播放检查眨眼频率是否异常（正常人每分钟眨眼15-20次，AI生成视频常固定为10次甚至更少）。

在网友发来的视频中，通过AI合成的“张健”动作基本循环重复，且几乎很少眨眼，伪造痕迹十分明显。

3、虚构的“丝路国际”APP

原名“丝绸之路”，打着“一带一路”旗号虚构推广多款虚假投资理财项目。

这个项目自上线以来，经常假借升级顺延提现周期，多次更改APP名称圈钱。

8月22日，平台再次顺延提现周期，并准备上线稳定币等新功能，似乎已经要开启“洗钱”通道。参与者们请尽快远离！

4、虚构的“数字人民币推广”

以招募“国家数字人民币推广员”吸引大众，依靠传销模式进行扩张，系诈骗！

相关阅读《辟谣！“成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员”系谣言》

《关于防范“数字人民币投资返现、有偿推广”等新型诈骗的风险提示》

虚拟货币相关风险项目

1、CDARI康某瑞（惠某平台）

网友反馈，8月20日，平台发布提币公告，推出一系列政策宣称最迟9月5日开放提币。

根据公告可以看出，提币需扣除 25% BAC作为税点，相当于直接拿走四分之一。还要燃烧对应价值5%的DCP代币。其价值由项目方操控，等于让用户用“空气”换“空气”。

而且，提币还必须持有 “加多宝分配值”或“单利会员卡”，本质还是诱导用户花钱升级。

公告还规定，若BAC资产和身份凭证不在同一账户，直接无法提币。其目的无非是强制用户按照项目方规则归集资产，方便后续收割。

此政策看似“利好”，实则是为了吸引散户加仓制造“热度巅峰”，待到9月提币时，很可能通过门槛截留资金、限制变现，最终用户要么“提币即亏损”，要么“根本提不出币”。还望大家务必提高警惕！

2、CFXH-DAO

发行“CFXH、CFXE”双代币。发行总量、铸造规则均由项目方随意设定。

虽然宣称 “每日持币1-2%收益”“月化30%+”，甚至“百倍增值”，但涨跌均由项目方控盘，实际本无意义。

因此，为了让更多新人投资支付老投资者利息，项目设计 “团队奖、平级奖”等多种收益。本质是 由底层接盘侠为上层买单。

且用户通过USDT链上充值，加密货币交易匿名，一旦崩盘，追踪难度极大。

3、SUI链银河100协议

要求参与者购买虚拟资产“SUI”获取“算力”参与资格。投入金额直接决定“算力等级”。

同时设置“分享奖励”，鼓励发展下线，拉人数量对应1 - 10代层级返利，还依据团队规模设置设2% - 14%的层级奖励。

“YY”代币虽宣称“通缩销毁”“保险池护盘”，但收益完全依赖新资金持续注入，用后入资金填补前期收益。

我国对虚拟货币相关业务的态度已经十分明确，此类项目非法发售代币，通过传销模式吸纳资金，属于典型的庞氏骗局。

4、JUDAO 3.0

通过“捐赠”不同档位的“POL代币”获取获得静态收益。动态设置“推广层级”，拉人可获得多代返利，层级越高、收益比例越高。

此类项目常借“去中心化”“智能合约”等概念迷惑投资者，但收益完全依赖新参与者的资金注入，而非真实业务盈利。无论是法律风险还是资金风险都非常高。

请远离此类虚拟货币项目，避免财产损失！

资金盘

1、盈某空调

我们曾多次预警该项目存在非法集资风险。前段时间，平台突然无法提现，众多参与者因此损失惨重。

但近日，沉寂已久项目突然发布新规，声称对原有模式进行调整。

将每日提现限额设定在300元，且每周仅能提现5次，导致资金回收周期明显拉长。

同时将未回本客户积分按每日0.1%-0.5%缓慢释放，资金很可能因此被套牢数年。

针对已回本的客户积分，强制将其转为“资产包”兑换股权，省代及以上级别需将5%-20%积分划入“贡献值积分”，但具体规则并不明确，属变相锁定资金。

同时，单台成本增加10%，复购需待积分清零且至少50%现金支付，强制追加资金且限制ID购买数量。

至于省代及以上级别需每月考核“个人新增销售”“团队业绩”，未达标将降级，直接影响收益比例。

而不接受规则调整的客户仅能进入“清算流程”，但兑付比例、周期均不明确。

此规则的调整，通过限制提现、模糊权益、提高门槛等方式，在本质上加剧了资金风险与回收难度。现在，您还觉得这是新的希望么？

异地聚集式传销

1、山西临沂德信源系统

网友举报，在山西忻州、大同等地出现一个以 “德信源系统” 为名的组织。

组织者借“毛尖茶、黄酒”等地方特产，在高档山庄开设集会。

参与者需缴纳21000元加入，其中5000元“兑换”毛尖茶、黄酒，剩余16000元作为“周转金”进入所谓的“财富盘”排队分钱。

每拉1人加入，推荐人可拿走新成员16000元“周转金”；拉3人就能升“主管”，其模式与“五级三阶制”无异。

甚至宣称缴纳18000元“抢点位”，即使不拉人，也能“六万二出局，净赚四万多”。

该组织会议基本选在高档山庄或酒店内，会场严禁拍照录像；交易只收现金，以此规避监管。

整体模式与“49800、48000民间互助理财传销”基本相同。

2、湖北黄冈自愿连锁经营

网友家人因治病来到湖北黄冈地区，期间被老同学介绍前往某地听课。

随后，网友家人经常失联，并以看病为由频繁来往于江苏、湖北两地。

但网友发现一份家人秘密保存的手稿，其中大量涉及“八大心态”“十一大误区”“开心门”等制度解读。而这些内容，均来自于传销组织“洗脑”课程。

另外，还有多篇人员分析名单，从兴趣爱好到饮食习惯，记录得十分详细。

经与李旭反传防骗团队确认，网友这才发现家人陷入传销组织。

该项目同城宣称自己为“国家秘密项目”，号称投资3800元，2- 3年可获381万元收益；投资135800元（41份）出局收入高达1720万元。在传销人员口中，这是一个“低调宣传、封闭运行”的项目。

相关阅读《好大的胆子！穿梭在大冶-武汉两地的“一日游”传销洗脑大巴顶风作案，依旧活跃！》

《投资135800出局可赚1720万？卧底揭秘 “骑着电动车穿梭在湖北大冶的传销大军”》

特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

【特别提示：欢迎多多转发关注！如您或身边的人不慎参与其中，可联系我们寻求帮助。也欢迎大家积极提供资料，让我们共同努力，避免更多人上当受骗。】