四川银行正式入主前，长城华西银行收到402万反洗钱罚单

即将迎来四川银行入主的长城华西银行，又收到一张百万罚单，因违反金融统计、反洗钱等管理规定，被央行派出机构罚款402.8万元。

据中国人民银行四川省分行公布的川银罚字〔2025〕20-22号罚单，长城华西银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被给予警告并罚款402.8万元，处罚公示期限为5年。

△长城华西银行收到罚单详情。

其中，时任该行法律合规部副总经理王某林、风险总监张某平对未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有直接责任，均被罚款9万元。

据湘财Plus统计，这是长城华西银行成立以来收到的第四张监管罚单，也是第五张百万罚单，另外四张分别是：

2020年12月，总行营业部因违规办理国内外汇贷款结汇、未按照规定进行国际收支统计申报和未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的行为，被国家外汇管理局德阳市中心支局责令改正，给予警告，没收违法所得65.71万元，并处106万元的罚款；

2020年1月，巴中分行因岗位制衡不到位，违规发放贷款,严重违反审慎经营规则，被原四川银保监局罚款140万元；

2020年1月，该行因开办业务未坚持制度先行原则，违规发放贷款，严重违反审慎经营规则，被原四川银保监局罚款110万元；

2018年1月，该行因违规开展商业承兑汇票转贴现业务，帮助他行代持票据规避监管，严重违反审慎经营规则，被原德阳银保监分局罚款690万元，这也是该行收到的最大罚单。

△长城华西银行。

据官网介绍，长城华西银行成立于1998年11月，发源于工业重镇德阳，前身为德阳银行，2014年底引入中国长城资产作为战略投资者，2016年9月更名长城华西银行。目前，该行注册资本23.04亿元，下辖德阳地区8家管理支行及成都、眉山、泸州、巴中、绵阳、广元、南充等7家异地分行共55家营业机构，发起成立什邡思源村镇银行。

2025年6月，中国长城资产及其全资子公司德阳市国资公司发布公告，拟通过北京产权交易所公开转让所持长城华西银行40.92%的股权，挂牌价为43.32亿元。7月14日，四川金融监管局对外公布批复文件，同意四川银行入股长城华西银行94259万股，入股完成后持股40.92%。这意味着四川银行以43.32亿元的代价入主长城华西银行。

△四川银行。

7月30日，四川银行披露对外投资的公告称，该行通过北京产权交易所摘牌取得长城华西银行94259万股股份，并于2025年7月30日与转让方中国长城资产、德阳市国有资产经营有限公司签署《产权交易合同》。

四川银行还在公告中提及，上述交易完成后，该行将成为长城华西银行第一大股东，后续将严格按照有关法律法规的规定办理上述投资入股事宜。截至目前，四川银行、长城华西银行均尚未披露上述股权已完成交割的消息。

截至2025年一季度，长城华西银行资产总额1562.61亿元，1-3月实现营业收入5.16亿元、净利润6560.04万元，同比分别下降1.68%、40.60%。

2024年，该行实现营业收入23.98亿元，同比下降10.11%，实现净利润4.55亿元，同比增长13.23%，不良贷款率从1.62%上升至2.03%，拨备覆盖率从225.42%下降至169.97%。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

*重要说明：湘财Plus所有文章引述的数据或信息均来源于文中所提及公司的定期报告、临时公告、官方发布及媒体报道等公开渠道，并尽最大努力保证数据经得起验证，信息经得起查证。如存在可能的错漏，请给我们留言。