北京
8月11日，A股房地产板块强势拉升，沙河股份、万通发展早盘快速封板，深振业A、京投发展、深物业A等跟涨超4%。此次异动背后，北京市住房政策重磅调整成为直接催化剂——8月8日发布的《关于进一步优化调整本市房地产相关政策的通知》明确取消五环外住房限购，并大幅提升公积金贷款支持力度。政策发布后首个交易日，资金迅速涌入地产板块，机构普遍认为此举释放了全国楼市松绑的积极信号。
近期房地产行业政策红利持续释放，北京率先对五环外实施"不限套数"新政，精准激活新城区域购房需求。公积金政策同步升级，无房且无贷款记录群体可享受首套利率，有效降低购房成本。中信建投指出，此次松绑突破一线城市限购底线，通过区域差异化政策疏通供需梗阻，既缓解主城区人口压力，又加速五环外库存去化。叠加多地二套房首付比例下调、房贷利率"历史性破4"等利好，市场预期正从"政策底"向"市场底"演进，开发商资金链修复预期显著增强。
受益板块全景扫描
房地产开发商
限购松绑直接刺激购房需求释放，五环外项目储备丰富的房企将优先受益。具备国资背景或财务稳健的开发商，如京投发展、天保基建等，凭借拿地成本优势和政企合作资源，在新城开发中占据先机。
建材与家居装饰
楼市回暖将带动水泥、钢材等建材需求回升，精装房占比提升利好定制家居企业。区域政策倾斜使京津冀建材供应链企业迎来订单增量，装配式建筑技术供应商同步受益绿色建筑政策推进。
金融信贷服务
公积金贷款规模扩容与商贷利率下行，刺激银行按揭业务量增长。AMC机构不良资产处置业务迎来窗口期，地产信托、REITs等金融产品创新加速，保险资金参与长租公寓建设的机会同步打开。
区域经济生态圈
五环外新城开发带动商业综合体、产城融合项目落地，TOD模式（公共交通导向开发）主导的京投发展等项目，将重构区域商业生态。教育、医疗等配套设施建设商机涌现，智慧社区服务商迎来增量市场。
本文源自：金融界
作者：小爱
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