谁能全身而退？警惕这14个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

在经济学概念中，有一个理论叫做，“不可能三角”！

指的是投资中的三要素：风险性、收益性和流动性

风险低：就像把钱存银行，或者买个国债。钱基本不会丢，稳当，但发不了财

收益高：就像炒股或者投个啥暴利项目。可能一夜赚翻倍，但也可能一觉醒来亏得裤衩都不剩。刺激，但容易挨揍

流动性好：就是说这钱你想用就能立刻拿出来，像活期存款、余额宝，或者手里攥的现金。方便，但利息通常不高

每个人在做投资的时候，都希望可以同时满足这三点，但可惜的是，这三样好东西，根本不可能同时出现！想稳当又赚大钱？ 那这钱八成得被“锁死”很久，想赚大钱又能随时跑？那风险肯定低不了，想又稳当又能随时拿钱？那收益就别指望太高，既要又要还要？这么贪心，就只能被骗子攥的死死的，

今天这些“项目”，就是活生生的反面教材。

它们披着各种时髦外衣，骨子里玩的还是那套“拆东墙补西墙”、“拉人头填窟窿”的老把戏。千万别在做梦了！

资金盘

1、畅某游

打着“VR直播+旅游”平台旗号进行利用虚拟货币进行交易。构建了代理、老板、合伙人等身份体系，以直推或滑落人员实现升级，设置贡献奖、见点奖、平级奖、全网排单奖、团队奖、分润日结奖等多层奖励，不断强调“占位”，通过“三三复制”裂变团队。

其宣称的“高收益、无限循环奖励”（如排单奖无限循环、直推躺赚千元）实为庞氏骗局，依赖新参与者资金支付旧参与者收益，涉嫌传销和非法集资，利用虚拟币交易，存在洗钱风险。

2、Bolink AI

利用跨境电商做包装发行数字资产，将“总发行量”与用户“进货额”绑定，通过推荐新店获得基础算力，下线“进货”交钱参与作为增量算力，按“星店层级”和团队资金量分润形成管理算力，进行数字资产炒作。构建金字塔式传销结构，诱导用户发展下线、砸钱升级。

该平台在无金融牌照的情况下，以“通证”结算用户奖励，变相向公众募资，收益逻辑建立在“后入者接盘”上，一旦新用户不足，“数字资产”价值瞬间归零，参与者不仅血本无归，还可能因涉传承担法律责任，务必远离。

3、中某智达·聚茶

用“共享茶饮机”“O2O积分商城”等伪产业概念造势，谎称“上市”吸引参与者。设定“新增商业业绩50万”等门槛，或通过“推荐人升级”变相要求投入资金，才能成为“合伙人”获取分红股权资格。鼓励合伙人发展“第二梯队”“第三梯队”下线，层级间业绩挂钩，形成金字塔式扩张。根据团队业绩分配 “共享值”、股权奖励、分红，层级越高、投入越多，收益比例越高。

参与者表示近日平台无法兑现，大批投资者无法收回投资款，目前正在联合前往下线公司维权。

虚假理财项目

1、虚构的“中网智媒”APP

该项目自上线不断推出各种投资项目，以高额返利、股权分红吸引参与者投资。期间多次违约，但自6月12日起彻底暂停返利，以“整顿”等名头强制要求参与者交钱办理“金、银、铜卡”，承诺8月1日恢复提现，否则账号内所有资金将全部作废。

但参与者表示，原定1号的提现希望再次落空，日期被顺延至8月28日。大部分群聊被解散，但唯一剩下的两个还在每天直播忽悠新人。一张永不可能兑现的“大饼”，您还要继续相信么？

2、CIRCLE金融

推出多款“ETF”虚假投资理财产品，覆盖AI、新能源、石油、自动驾驶、智能芯片、环保发展、航空航天等领域，年化超219%，每日返息，到期返本。符合非法集资“非法性、公开性、利诱性、社会性”的四要件。

设置“一级返利8%”“二级返利2%”政策，建立多层级，涉嫌传销。

虚拟货币非法金融活动

1、MICRO微易

会员需购买100—400000美元不等的8种梯度配套，通过“AI交易系统”每日获取固定静态收益，年化率高达24.1%-139.5%，宣称“一年365天稳定盈利”。

动态设置“董事、经理、合伙人”等多级代理体系，直推可获得其配套金额的一定比例分成；高层级会员可从团队整体业绩中抽取比例收益，形成“以发展人员数量和投资金额为依据”的层级计酬模式。

平台币MEC，宣称可用于抵扣手续费、质押收益、链游支付等，并通过“挖矿+销毁”机制制造稀缺性，承诺升值。

其模式涉嫌非法集资、传销，炒作虚拟币属非法金融活动，存在洗钱风险。

2、中某国基（WETC清水同盟之阿格雷计划）

发行“WETC”虚拟代币，以“零私募、零预挖、零空投”包装公平性，实际通过“算力加权分配”“动态池奖励”等机制诱导用户参与。

设置多层级收益机制，直推奖励10%；静态按个人算力分配15%；动态按社区算力分配15%；30%销毁，20%进入矿池。

同时宣称“600个节点团队，每个团队仅需5000U业绩即可让币价千倍”，以“团队长”“节点”等头衔激励用户发展下线，形成层级关系。

该项目非法发行虚拟货币，利用传销模式发展下线，收益分配完全依赖后续用户投入，利用“高收益”“新概念”包装，进行虚拟货币炒作。

3、香港易某道（YLD）

通过发行NFT（土地、矿山、工具等）、“TDB稳定币”以及“YLD治理币”。会员等级按直推人数、团队业绩分级。

网友自24年4月被团队长创办的“天道学堂”宣扬的“慈善”“佛学”所吸引，加入该项目。但自6月开始，原本的虚拟货币炒作平台突然上线地产、水机、宾馆等多个板块，随后又开启所谓的“平衡世界解析”“锚定黄金资产”等新平台。但参与期间，平台迟迟无法提现。期间团队长不断安抚拖延，继续以高额回报蛊惑下线成员追加投资维持收益。但目前，网友所在团队所有成员后台均彻底关闭，累计损失达千万元。团队长将其拉黑无法联系。众多参与者正在想办法维权。

但网友发现，该项目还在以同样的方式继续召开集会吸纳新人，网友希望以自身经历警示后人，切莫落入圈套。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“富民通（富民计划）”

冒充国家机构，打着“农村土地制度改革”旗号，要求参与者实名注册并登记详细个人信息即可便领取帮扶款。同时，利用“连续参会领取现金红包”政策，以发放小额资金增加信任感，吸引用户参与。所有用户不仅每月可300元补贴，每推荐10人还可额外奖励300元。

该平台只能通过第三方链接、二维码进入，通过上线邀请码才可注册，需上传银行卡、身份证等全部关键个人信息，参与者极易造成经济损失甚至面临“洗钱”风险。

2、虚构的“中国印钞”APP

冒充“中国印钞造币集团有限公司”名义发布涉诈APP。谎称以领导人名义命名的虚拟货币为最近数字货币，虚构其价值和未来增值前景，诱导用户通过连续签到、拉人等获取。并以“解冻银行卡”“获得清算补贴金”等吸引参与者。推荐新人享直推10%、间推5%奖励，并根据推荐人数划定清算补贴金额。

该APP下载提示未备案且携带病毒，IP地址显示在大陆境外。

异地聚集式传销

1、安徽滁州市南谯新区1040

网友家人退伍后被战友以做生意为由带至安徽，随后在与网友联系的过程中，一会儿声称在考察，一会儿表示在工厂打工，言语间更是充斥着“富人俱乐部”“连锁经营”等词汇。网友深觉有异，最后在几番沟通下，发现家人陷入传销组织。

家人表示，组织成员通过歪曲解读国家政策，胡乱编造“梦娃”等标识、建筑物寓意，使其相信该项目为国家暗中扶持项目。宣称投资69800元（也可先交4000元入股，后面补齐），每月15日发工资，出局可以获得1040万元的回报。

2、雄安48000投融资

该传销组织打着“雄安集团”“中国城乡建设投融资（雄安）工作委员会”名义，谎称国家项目，每股3200元，投资者认购15股总计48000元即可成为“股东”，出局即可赚1.5亿元。而该项目本质上就是秦皇岛“中绿”传销流窜到雄安新区后的变种。所谓的“中国城乡建设投融资（雄安）工作委员会”这个组织也并不存在。

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3、威海50300

该传销组织打着“分钱游戏”“小额互助理财”等旗号，采用“五星制”模式发展下线，三级八岗，逐渐形成金字塔式体系，不同岗位按相应比例瓜分下线缴纳的申购款，宣称投资50300出局可赚800万。

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4、宁夏银川33500

网友家中长辈因听信传销组织话术，坚信该项目为国家暗中扶持的“人力资源双向扶贫”“西部大开发”项目，投资40余万元加入其中。更糟糕的是，只身前往宁夏劝说的另一半在几天之后也被组织洗脑成功，深陷其中。网友无奈，只得寻求李旭反传防骗团队帮助。

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根据李旭反传防骗团队了解，该传销组织自年初被打击后，已将窝点搬迁至石嘴山附近，以“网络交友”“介绍项目”等各种噱头继续邀约新人。

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小编在此提示，传销不同于其他骗局，面对身边亲友陷入传销，切不可轻举妄动，更不要试图在没有任何专业知识储备的前提下盲目劝说，不但极易造成受害者反感排斥，很有可能把自己也搭进去。此时，更应该多以亲情感化，维持好关系，并适时联系专业老师及时介入。

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特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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