即日起，个人账户进账高于这个数将被监控

01、用私人账户收公司钱？栽了！补税+罚款2900万！

海南有家公司出大事了！税务局查实，这家公司和它的分公司长期用个人账户收取销售款及设置内外两套账等违法手段，恶意隐匿未开票收入，导致偷逃税款高达1256.98万元。

最后，税务局依法追缴偷逃的税款、加上滞纳金和巨额罚款，累计约2900万元。

这个案子给所有老板敲响警钟：

通过个人账户收公司钱、做假账隐藏收入，是明令禁止、重点打击的偷税行为！

税务局对这种偷税漏税，绝对是零容忍！

02、个人账户进账多少会被税务局盯上？

主要看这三种情况，银行和税务系统会自动监控：

一、大额交易：

根据现行的规定，金融机构必须对以下大额交易进行监控并上报：

1、现金进出：一天内存/取现金超过5万人民币（或等值1万美元外币）。

2、公司账户转账：公司账户转给其他账户，单笔或当天累计超过200万人民币（或等值20万美元）。

3、个人境内转账：个人账户转给境内其他个人账户，单笔或当天累计超过50万人民币（或等值10万美元）。

4、个人跨境转账：个人账户进行跨境转账，单笔或当天累计超过20万人民币（或等值1万美元）。

一旦你的账户交易达到上面这些标准，银行系统会自动“报警”上报！这些数据是税务部门进行风险筛查的重要源头。

二、可疑交易监控

就算金额没达到上面标准，但如果出现下面的行为也会触发风险预警：

1. 化整为零：比如总把10万拆成2个4.9万转，故意避开5万的上报线。

2、快进快出：钱刚进来没捂热乎，立刻又转走了，特别频繁，还没正当理由。

3、身份不符：你账户的流水，跟你本人的情况比如职业收入，完全不匹配。比如一个普通上班族，账户经常进出几百万。

4、关联可疑：资金主要来源于或流向明显与合法经营、正常投资、合理收入无关的账户（比如大量收客户个人转来的“货款”）。

5、躲避核查：银行问资金来源或用途，你支支吾吾不肯说清楚，不配合金融机构进行客户身份识别或尽职调查。

三、微信/支付宝等第三方支付监管

有人觉得，只要自己不用银行卡，用微信支付宝收款就没问题，劝你别太天真！

根据央行发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法规，已经明确：

微信支付、支付宝等非银行支付机构同样承担大额交易和可疑交易报告义务，其上报标准与商业银行完全一致。

你如果经常用个人微信/支付宝二维码收大额经营款项，支付机构的风控系统就会将你识别为高度可疑，极易上报。

而且，税务局和银行、还有这些支付平台之间，其实已经建立了完善的数据共享与备查机制。你用个人收款码收的经营款流水，税务局想查，一样能查到。

03、给大家几点忠告

1.公司钱走公司账！只要是公司经营性收入，就老老实实用公司的对公银行账户结算。

2.规范申报无票收入，客户不要发票，不代表这钱就不用报税。所有销售收入都必须如实、全额计入公司账目，依法申报纳税。

3、警惕个人账户异常流水， 避免个人账户出现与企业经营相关、频繁出现大笔来路不明的钱，特别是那些标注“货款”、“工程款”、“服务费”的转账，很容易惹麻烦。

4、建立完善内账制度，公司内部的财务记录要真实、准确、完整，别搞两套账。万一税务局来查，你得能说得清楚，经得起查。

记住：税局的眼睛亮着呢，大数据时代，想靠私户、两套账偷税，风险巨大，代价惨重！

依法经营，规范记账，才是正道。