广银理财被罚没千万，涉投资运作不规范等，回应“认真举一反三”

来源：密探财经（ID：Spy Finance）

近日，金融监管“利剑”出鞘，多家金融机构被罚千万，引发圈内人关注和热议。

其中，中国农业发展银行因“信贷资金投向不合规、贷后管理不到位”等主要违法违规行为被监管处罚1020万元。

今年3月，中国农业发展银行备受关注的一件事就是其原党委委员、副行长楼文龙涉嫌受贿“数额特别巨大”被提起公诉。去年6月，女子举报前公公“银行普通职员却买别墅”，涉事的就是中国农业发展银行的湖北省分行。

另一笔千万罚单是广银理财，因“投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时”等主要违法违规事实被监管罚款964.94万元，没收违法所得194.94万元，罚没合计高达1159.88万元。

广银理财回应说，这笔监管处罚系2023年对其开展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果。“高度重视监管意见，以问题整改为契机，认真举一反三，加强内控合规管理，建立健全长效机制，保障公司经营管理稳定。下一步，广银理财将进一步深入贯彻落实党中央决策部署，规范投资运作管理，提升专业化投研能力，不断提高内控合规管理水平。”

广银理财是广发银行全资控股的子公司，而广发银行背后出资的主要股东包括中国人寿、中信信托、国网英大等知名央国企。

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从广银理财近期披露的2025年上半年报告看，今年上半年共新发产品124只，其中公募80只，同比增加28只，按金额计总计1567.9亿元，同比减少近128亿元；私募44只，同比增加26只，按金额总计102.5亿元，同比增加74.7亿元。

若按投资性质看，广银理财今年上半年固定收益率共新发123只、权益类1只，分别同比增加了53只、1只的，而固定权益类总金额1668.13亿元，同比减少43亿元。也就是说，新发固定收益类产品占比非常高，但投资金额确有所减少。

截至今年上半年末，广银理财旗下经穿透后投资资产金额占比最高的是债券，867.4亿元，占全部产品总资产的46.8%；其次是同业存单，金额351.1亿元，占比18.94%。

该期末，广银理财存续规模排第三的是现金及银行存款，金额近280亿元，占比15.1%；第四是非标债权，金额近150亿元，占比8.06%；第五是拆放同业及债券买入返售，金额92.4亿元，占比4.99%。

另据广银理财2024年报披露，截至去年底，公司资产总额59.44亿元，总负债0.96亿元，净资产58.48亿元。在资产构成中，货币资金8.92亿元，金融投资48.01亿元。

2024年，广银理财实现各项营收5.12亿元，较上年营收4.28亿元增加0.84亿元，实现净利润2.79亿元，同比增加0.58亿元。