周五那天的金融业：原董事长董秘终身“出局”、牌照吊销和两张天价罚单

8月1日上周五，监管重拳连连，发出了多个罚单。其中，多家金融机构被罚款上千万，包括上海银行、中国农业发展银行等。此外，华夏人寿被吊销业务许可证，多名责任人被撤销任职资格或被终身进入保险业。

信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等，中国农业发展银行被罚款1020万元

8月1日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示：中国农业发展银行，信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等，被罚款1020万元。

华夏人寿业务许可证被吊销 责任人合计被罚232万元 12名人员被撤销任职资格 两责任人被终身禁业

8月1日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示：华夏人寿保险股份有限公司及相关责任人员，报送的报告中存在虚假记载和重大遗漏、客户信息不真实、产品宣传材料不合规、虚假列支费用、违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等，对机构吊销业务许可证。

对李飞、赵子良、彭晓东、于振亭、李建伟、贾春伟、张峰、项子强、朱友干、王国强、姚志刚、何建奎、蔡可青、邹明红、提建设、王林锋、洪军、姜峰、房延瑞、万进、马捷、赵杰、马登峰警告并罚款共计232万元；

对李飞、赵子良、彭晓东、于振亭、李建伟、贾春伟、张峰、朱友干、王国强、何建奎、蔡可青、洪军撤销任职资格；对张峰、王国强、房延瑞禁止进入保险业1年；

对李建伟禁止进入保险业3年；对贾春伟禁止进入保险业5年；对于振亭禁止进入保险业8年；

对赵子良、洪军禁止进入保险业10年；

对李飞（原华夏人寿董事长）、彭晓东（原华夏人寿董事会秘书）终身禁止进入保险业。

中国大地财险被罚款473万元 19名相关责任人合计被罚115万元

8月1日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示：中国大地财产保险股份有限公司及相关责任人员，未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，给予投保人保险合同约定以外的利益，相关财务、业务数据不准确，客户信息管理不规范等，对机构警告并罚款473万元，对江西分公司罚款20万元；

对舒文跃、郭俭峰、殷秀亮、刘利红、王海滨、彭作和、苏博、万雪平、顾佶、詹强、逄博、成文清、郑丽、胡林昌、朱渊、齐军、张敏、黄叻、戴懿警告并罚款共计115万元。

国元农业保险被罚款340万元 9名责任人合计被罚54万元

8月1日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示：国元农业保险股份有限公司及相关责任人员，报送的报告、数据不准确，未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，未按照规定计提未决赔款准备金等，对机构警告并罚款340万元；

对孙丛林、江斌、张福银、张治渤、沈光斌、沈华根、张来根、刘磊、李传盛警告并罚款共计54万元。

广银理财被罚没合计1159.88万元 两名责任人共计被罚40万元

8月1日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示：广银理财有限责任公司及相关责任人员，投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等，对机构没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元；

对王光源、王未红警告并罚款共计40万元。

阳光人寿被罚款221万元 多名责任人合计被罚70万元

8月1日，国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息公开表（甬金罚决字〔2025〕51-58号）显示：阳光人寿保险股份有限公司及相关责任人，编制提供虚假报告资料、资金运用管理不到位、未按照规定使用经批准或备案的条款费率、电销业务存在误导销售和用语不规范问题等，对机构罚款221万元；

对董迎秋、段宁、聂锐、边异、刘仁山、李建忠、范成江等责任人员警告并罚款共计70万元。

保通保险代理辽宁分公司被没收违法所得112261.82元

8月1日，国家金融监督管理总局辽宁监管局行政处罚信息公开表显示：保通保险代理有限公司辽宁分公司，超出规定的经营区域开展保险代理业务活动责令改正，被警告罚款2万元，没收违法所得112261.82元；

王鹏（时任保通保险代理有限公司辽宁分公司主要负责人），被警告并罚款0.4万元。

财务数据不真实：中宏人寿深圳分公司被罚款50万元 一名责任人被罚款10万元

8月1日，深圳金融监管局行政处罚信息公示表显示：中宏人寿深圳分公司及相关责任人，财务数据不真实，对机构罚款50万元；

对严毅给予警告并罚款10万元。

多项行为违法违规，上海银行被没收违法所得46.95万元、罚款2874.8万元

8月1日，中国人民银行行政处罚公示披露：上海银行因“违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等多项违法违规行为，被予以警告并处没收违法所得46.95195万元，罚款2874.8万元。

时任上海银行运营管理部副总经理许某斌因对“违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被警告并罚款8.5万元；

时任上海银行网络金融部总经理助理童某因对“违反清算管理规定”负有责任，被警告并罚款5万元；

时任上海银行风险管理部副主管莫某文、上海银行信用卡中心高级副主管朱某因对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，均被罚款14.2万元；

时任上海银行总行营业部零售业务部主管陈某、上海银行市南分行零售业务部总经理曹某霞因对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，均被罚款10万元；

时任上海银行浦东分行零售业务部总经理周某因对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款4.1万元；

时任上海银行海外业务部总经理助理殷某、上海银行零售业务部总经理杨某、上海银行网络金融部副总经理郑某因对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，均被罚款7万元；

时任上海银行公司业务部副总经理兼小企业金融服务中心副总经理袁某因对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录”负有责任被罚款4.5万元；

时任上海银行金融同业部副总经理姚某因对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款3.5万元；

时任上海银行信用卡中心副总经理薛某东因对“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款3万元；

时任上海银行运营管理部总经理赵某因对“未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款7万元；

时任上海银行信息技术部总经理、数据管理与应用部总经理曹某智因对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款3.5万元。

在新一周的开始，上海银行旗下分行再收百万罚单。

8月4日，国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示：上海银行股份有限公司杭州分行，部分绩效考评行为不合规；资产池业务管理缺陷；“售后回租”国内信用证业务管理不审慎；贷款管理不审慎；票据贴现业务管理不审慎；员工行为管理不到位等，被罚款380万元；

石卫国被警告并罚款5万元，沈彪被警告并罚款5万元。