协转30万元！仙游一男子被判刑！

导语

“只需刷银行卡流水，就能轻松获得贷款资质，信用低也没关系……”看到这样的网络贷款广告，你是否会心动？殊不知，这极有可能是电诈团伙设下的洗钱陷阱——所谓“刷流水”“转账”，实际是在协助转移赃款，已然触碰法律红线。

近日，仙游法院就审理了这样一起案件，男子小王因轻信此类话术，最终付出了法律代价。

故事的起因，是小王急需用钱。一天，他在网络平台上刷到一则“轻松快速、无抵押、免担保”的贷款广告，仿佛抓住了救命稻草，立刻联系了对方。然而，“贷款公司工作人员”却告知小王，因其银行卡流水不足，贷款审批无法通过，需要先转账“刷流水”提升资质。

尽管心生疑虑，甚至特意在网上搜索“多大的流水会被认定为洗钱”，但急于拿到贷款的小王还是抱着侥幸心理，在明知可能涉及违法犯罪的情况下，向对方提供了自己的银行卡账号、手机号、身份证等信息，还配合进行了人脸验证，一步步沦为电诈团伙的“工具人”，协助转移赃款达30万余元。

法网恢恢，疏而不漏。最终，小王因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被仙游法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一千元。

“这是典型的‘贷款刷流水’新型诈骗陷阱。”法院工作人员提醒，近年来，随着传统“跑分”洗钱手法被公众熟知，犯罪分子转而变换花招，利用部分群众征信不佳、急需资金的心理，将自己包装成“贷款公司”，诱骗他人提供银行卡“刷流水”“走账”，使其在不知不觉中成为电诈共犯。

在此郑重提醒：切勿轻信第三方贷款平台，对任何要求提供银行卡、配合转账“刷流水”的行为保持高度警惕。如有贷款需求，务必通过银行等正规金融机构，遵循合法流程办理；同时，切勿出借、出售自己的银行卡、支付宝等账户，避免被犯罪分子利用，因小失大承担法律责任。

来源 | 仙游微事综合福建法治报

编辑 | 罗婷婷

审核 | 林慧晶

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