事发淮阴区！淮安一老板报警......

利用实体店洗钱套利

是一种新型洗钱方式

诈骗团伙为快速洗钱

从银行取现、换虚拟币等传统方式

转为

向餐饮店、小吃店、花店

金店、手机店等

实体商铺诱骗进行套现的方式

近期，淮阴区频繁发生以自己银行卡限额为由，到街边餐馆要求商户帮忙转账的警情。

淮阴区真实案例

2025年7月12日，北京路某烧鸡公店铺接到一男子订餐电话，要求将一份餐送到指定地点，不敲门，不打电话。次日以同样方式订餐。14日，该男子再次打来电话，称现在自己大伯住院急需用钱，但银行卡被限额了，想请老板帮忙转15000元给他大伯。老板出于好心准备帮忙，但在转账时，手机提示对方有风险，老板感觉不对劲，立马报警。

经核实，这是诱骗商户帮忙转账的电诈“洗钱”手法。商户因轻信所谓的“顾客”，不知不觉中为诈骗分子转移资金提供帮助。

套路解析：

诈骗嫌疑人通过电话联系或添加店主微信，以“全程不露面、送餐到具体门牌”的“无接触点餐”模式逐步渗透，在获取信任后编造“家人住院借钱、银行卡受限”的谎言，诱骗店主提供银行账户帮忙收款转账，实则利用店主账户转移涉诈资金。

为帮助广大个体经营者识破骗局、守住法律底线，我们特此深度剖析案情，筑牢反诈防线！

骗局解析

伪装顾客，获取信任。诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

编造故事，博取同情。取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，还会承诺给予一定的“好处费”。

第三步

利用好心，实施洗钱。一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！

警方提醒

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对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。

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转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

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保留证据早报警：银行卡异常转账行为会被反诈部门识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

来源：淮阴警方

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小编是生产队的驴

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