投顾走向“C位”！分级管理+AI赋能，券商重塑投顾专业价值

投顾人才培养体系的建设是一个系统性工程，涉及“选、育、用、留”的一个完整周期。随着买方投顾转型，不少券商都意识到专业服务的重要性，并开始行动。那什么样才算是好投顾？该如何搭建投顾人才成长快车道？多位业内人士分享了最新思考和自家实践。

从定位来看，华福证券金融工程及金融产品首席分析师李杨在研报中表示，未来投顾行业的大生态基础设施将围绕投顾机构的搭建和驱动展开，让投顾走向前台，发挥核心作用，为客户提供量身定制的服务。

当投顾走向“C位”（核心位置），我们需要什么样的好投顾？对此，中国银河证券投顾业务负责人认为，优秀的投资顾问通常应具备四方面要求：一是具备专业研究能力、专业输出能力、专业陪伴能力三位一体的综合化专业服务能力；二是以客户为中心的专业服务意识；三是长期学习能力；四是合规展业意识与职业道德规范。

其中，在专业服务意识上，优秀的投顾应深入了解客户的财务状况、投资目标、个性化需求、投资期限等关键信息，为客户量身定制个性化的财富管理方案，同时长期跟踪调整，以保证投资建议的可持续性和客户满意度与获得感。

上述标准也是一些业内人士的心声。从实践来看，多家券商也从加强队伍体系化建设、加大能力专业化培养、持续进行科技赋能等方面来培养优秀投顾。

一是，在人才选拔上，持有投顾证书只是基础门槛，有些券商会在此基础上做进一步的筛选。比如某华南地区的中型券商人士提到，所在券商建立了完备的6E投顾人才选拔模型，从教育背景、工作经历、专业能力、业务能力、个人活力、职业素养方面，通过笔试、面试反复筛选。据他介绍，经过上述考核后的投顾，其服务能力可被量化评估并据此定价，进而支撑付费投顾服务的开展。再比如中国银河证券，记者了解到，该公司同样在全国范围选拔ETF投顾人才，展开多轮面试笔试实战筛选，进一步细分投顾人才队伍。

二是，在队伍体系化建设上，多家券商愈发重视投顾队伍的分级管理，实现人才精准定位与资源优化。中信建投是业内较早进行投顾队伍体系化建设的。据投顾业务有关负责人介绍，该公司根据投资经验、服务能力、培训比赛、客户满意度跟踪等维度，持续选拔储备投顾专业人才，并动态调整投顾专业等级，优中选优，形成了涵盖行业投顾、金牌投顾、白金投顾、资深白金投顾、首席投顾的五级专业人才体系。

三是，在科技赋能上，许多券商在持续加强对投顾队伍的科技投入。据中信建投投顾业务有关负责人介绍，该公司利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，为投资顾问提供个性化的AI（人工智能）助手，在数据分析、深度研究、信息共享等方面提升效能，极大提升投资顾问的效率和生产力。

中国银河证券投顾业务负责人提到，该公司于2024年部署上线大模型，将其功能深度融入公司自研的专业投顾平台G-winstar（问TA），实现平台赋能升级，着力打造智能化投顾平台。现阶段，中国银河证券主要采取“大模型赋能投顾，投顾再服务客户”的模式。

责编：战术恒

排版：王璐璐

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