刷到速看！赶紧删！警惕这14个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

作为从事反传防骗工作将近20年的团队，有无数个因为成功预警致使参与者悬崖勒马的瞬间，满怀欣慰的同时，也不得不面对时不时泼来的“脏水”、“博眼球的吧”“他收钱了”“搞半天不就是为了带货？”“赚流量的”……

嘿，您还别说，我们确实需要流量，但是，流量这个东西，骗子用它搭戏台，我们用它来拆台，流量在骗子手中就是镰刀，割的是血汗钱；在我们手中是手电筒，可以照亮暗处的坑，在每日的后台咨询中，有人发着颤抖的语音说“毕生积蓄没了”，有人拍着负债催款单问“能不能追回来”，这些不是数据，是活生生的人在水里挣扎时伸出的手。

我们每天敲下的字，不是为了谁的关注，是想在更多人踩空之前，喊一声“停”，质疑声一直会有，但是没关系。总会有人在某个项目崩盘后发来消息说：“幸亏看到你们的文章，没交钱！”，多么令人舒心的几个字啊，拆戏台的人，从来不怕戏台子上的人骂。

今天的这些项目，您慢慢看。看完了，记着给身边人提个醒，这世上哪有那么多天上掉的钱，多数是地上挖好的坑！

虚假投资理财

01、套牌的“展泽”APP

套用正规公司信息制作虚假APP，推出工程类虚假投资理财项目，以高额利润吸引参与者充值认购，收益率远超市场正常投资水平。根据充值金额划分用户等级，根据级别享受加息利率和升级奖励。另设首充奖、团队奖，以此激励用户推荐新人组建团队。

根据参与者提供的二维码下载后提示未备案且存在高风险，IP地址显示在大陆境外，用户充值资金收款账户均为第三方个人或公司账户。

目前，该平台提现受阻，客服表示只有继续充值完成二期联投项目才能提现，其收割之意已非常明显。

网友表示，该项目最初在各大新闻官媒内打广告，很多人因此产生信任感加入其中。但平台标注的企业联系电话根本无法打通，而宣称7月底在邯郸举办的见面会经与酒店核实也并不存在。更值得注意的是，细心的参与者发现其APP无论是界面还是模式，都与3月份跑路的“烨言”十分相似，可笑的是，在“展泽”APP安全保障的保险保障宣传中，“烨言平台”的字样都没有更改，就被安在“展泽”项目介绍中继续收割。

02、套牌的“思某CISCO智联”APP

套用正规知名企业信息制作虚假涉诈APP，推出软件开发科技类型虚假投资理财项目，设立起购金额，以超高收益吸引参与者投资，承诺保本保息，符合非法集资“非法性”、“利诱性”、“社会性”的三大特征。根据直推人数或累计投资金额划分8个会员等级，获得投资收益加成和余额宝利率加成，并以此作为依据发放等级提升奖。推荐新人根据会员等级享三代不同认购金额奖励及收益分红。完全符合传销“入门费、拉人头、团队计酬”特征。

03、Incyte（因赛特）

打着“低风险高回报”的幌子，划分多样投资金额档位与期限，宣称“T+1开始计息”“到期后本金全额返还”。其每日收益率在0.42%到0.6%之间，折算成年化收益率则达到153%至219%，远高于市场正常的收益范围。

参与者最低需充值1600元才能获取会员身份；直接推荐他人加入可获得1%-2%的奖励，二级推荐奖励为2%，团队分红则依据推荐人数划分不同等级。

同时设置了SVIP1到SVIP6共六个等级，累计投资金额从5000元到500万元不等，等级越高，收益加成比例就越大。同时还为团队长设立固定薪资，由此构建起金字塔状的多层级分销体系。

该项目冒用医药公司名义，借助信息不对称和高额利息的诱惑来敛财，没有任何真实的商业运作逻辑作为支撑，涉嫌构成非法集资和传销行为。

资金盘

01、CDARI康某瑞（惠某平台）

由Digibuy迪亚仕更名而来，包装“惠某”平台，打着“消费增值引流+卷轴复利+区块链数字资产”旗号二次收割。

近日，该平台以所谓的“上市”忽悠小白，公开兜售期权。但此次作为噱头出现的“212”开头企业代码和“敲钟”，只能证明该企业为“上海股权托管交易中心中小企业股权展示系统上线企业”。

而“上交所展示系统上线”是指企业将自身信息在上交所展示系统进行展示，主要是为了让潜在投资者、合作伙伴等了解企业基本情况、业务模式、财务状况等，是一种信息展示和推广行为，企业仍属于非上市状态，股权不能在公开市场自由交易。

还望广大投资者务必警惕，不要被表象蒙蔽，以免造成严重经济损失。

02、周某优选

核心产品为一款售价在398元-1398元之间的酱香型“周某酒”白酒。

用户购买698元购买白酒即可成为代理，获得2倍贡献值和5倍福利积分，可通过消费券+现金/邮费兑换商品。分享他人可获30%即时奖励，且享受每日全网销量10%的分红，分红与推荐单数挂钩。区域代理根据贡献值分为门店、区县、市级，享受5%-1%体系收益、1%地域收益及交易所手续费补贴等，收益与区域内所有消费挂钩。

不仅如此，项目方宣称白酒在某易货交易所“上票”，具备资产属性，可通过“指数交易”买涨买跌，支持9倍杠杆借贷，收益包括销售利差、交易利润、股权红利等。

该项目通过多层级代理、高额分红、非法金融交易等模式吸引参与者，核心运作机制符合传销、非法集资、非法期货交易的特征，参与者需警惕资金损失及法律风险。

03、天某汇通

股票跟投在线交易平台，提供股票融资业务并设置杠杆交易，利用传销模式发展下线。

近日，该项目无法提现，平台对此表示因有人恶意举报导致公安部门风控冻结账户。同时要求参与者登记信息选择是否留下，试图以此作为安抚。

今年5月，李旭反传防骗就曾针对该项目进行预警，发现该项目涉嫌非法集资、扰乱证券市场。平台此举，大有跑路之嫌，望广大参与者及时醒悟，避免造成更大经济损失。

04、“安某股保”

根据投保金额向参与者和推荐人发放奖励，根据推荐人数或团队人数设立8个星级，向周工资和最低10%浮动直推周工资。其模式符合传销特征，涉嫌非法集资。

虚拟币非法金融活动

01、迈巴赫Maybach-S（MBH-s）

以虚拟代币MBH-S为核心，宣称通过天使轮明码标价售币，100U/200U/300U对应固定代币量。同时通过1-3代返利、直推拉新绑定K1-K8节点以及百万级团队资金等方式，利用层级化进行推广。

设立高门槛挖矿，1万个代币起投，承诺“牛熊稳赚、2倍收益出局”等等。

该项目7月29日正式启动，但其模式涉嫌非法代币发行融资、传销、非法集资等多项法律法规，本质属金融诈骗；参与者不仅面临资金归零风险，推广者更可能因层级返利涉刑责。

02、维塔斯

拆分盘，设置“1 带 3 共 4 人抱团发展 9 人分盘制”构建起多层级架构，参与者从下线业绩获利，符合传销组织特征；以投入 1500U 等形式吸引资金，承诺在“排队领收益”等阶段给予高额回报，资金分配依赖新参与者不断涌入，实为庞氏骗局，涉嫌非法集资。同时，在我国，任何虚拟货币交易均属非法金融活动，资金不受法律保护，所有损失自行承担。

03、MixMax公链（MC公链）

充U获得算力，动静态收益三倍出局，直推60%，根据推荐人数设立7个VIP等级，依靠团队人数和小区业绩完成晋升。10%节点收益，30%级差收益。静态涉嫌非法集资、洗钱，动态符合传销特征。

04、AIC聚能

以“AI+医疗+公益”为包装，发行“IC代币”，通过设置90天至180天不等、月化收益率12%-24%的高息挖矿产品。声称通过销毁部分代币、回购调节流动性维持代币价值，但缺乏实际支撑。

设置“伯乐奖”和“团队奖”，按级别获得团队入金3%-20%，静态收益10%-90%，鼓励拉人头发展下线。

其行为涉嫌非法发行虚拟货币进行融资，以“拉人头”“团队计酬”模式组建团队，通过虚构合作方、承诺远超合理范围的高收益进行虚假宣传和金融诈骗，利用虚拟货币通过USDT交易，存在洗钱风险。

民族资产解冻类诈骗

01、虚构的“神州智电”APP

打着“全民富裕”的幌子，谎称“国家政策支持”，要求用户实名注册，每日听课打卡获得现金红包，宣称完成连续听课任务可领取最高100万惠民金。推出“电力币”“新能源币”等进行虚拟货币交易，存在洗钱风险。

该APP下载提示未备案且携带病毒，被禁止安装。IP地址显示在境外。

02、虚构的“同心家园”APP

针对曾经参与过“中国梦”项目被骗的人群实施精准诈骗。伪造证件冒充国家公职人员，打着国家旗号谎称发放扶贫金，诱导参与者实名注册下载，并以每日签到获得5元红包增加可信度和用户粘性，使其自发推荐新人。其目的主要利用用户信息，以“包装流水”为由参与“洗钱”。

网络传销诈骗

01、Synthesia AI跨境电商

以免费AI营销课吸引用户，随后忽悠参与者缴纳2800元报名费学习AI无人直播带货。同时为用户注册店铺，宣称店主只需兑换美金处理客户订单，由公司一件代发，5-7天回款获得收益。

但店铺营业后，平台便会发布虚假订单且逐渐增加订单金额和数量，导致店主资金难以周转，逼迫店主选择闭店，设置苛刻的违约条件诈骗店主高额保证金。

参与者表示，兑换美金的收款账户均为第三方个人或公司，大多数用户要么损失全部投资款，要么叠加高额保证金后仍无法提现。其中不乏贷款投资者，最终导致负债累累。

该模式属跨境电商骗局的常用套路，如您遇到与之相似的模式，切莫参与，及时止损！

异地聚集式传销

01、辽宁绥中县“中绿”

网友被朋友骗至该传销组织，对方打着“中绿”“分享经济”“商会商务”等旗号，利用“中国梦”“没有围墙的大学，不穿军装的军队”等话术为其“洗脑”，声称缴纳2900元至43500元参与可以平掉贷款，消除违法记录等等，出局可获得180万元至1.5亿元的回报。网友发觉陷入传销，在网络搜集相关信息试图劝诫，但朋友不为所动，坚称外界负面消息均为“国家宏观调控”，是为了将胆小怕事的人挡在门外。网友只得自行离开，找到李旭反传防骗团队寻求帮助。

小编提示，传销不同于其他骗局，组织成员会在“洗脑”过程中，针对家属话术预先交代应对方式，致使家属劝说基本无效，甚至适得其反。如您身边亲友不慎陷入传销，请不要盲目劝阻，以缓和关系为主，收集证据的同时，尽快联系专业反洗脑劝说老师介入。

特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

【特别提示：欢迎多多转发关注！如您或身边的人不慎参与其中，可联系我们寻求帮助。也欢迎大家积极提供资料，让我们共同努力，避免更多人上当受骗。】